探索“產(chǎn)業(yè)+金融”模式 破解“專(zhuān)精特新”企業(yè)融資難

　　有關(guān)“專(zhuān)精特新”企業(yè)的發(fā)展和融資問(wèn)題再次成為關(guān)注焦點(diǎn)。日前，工信部部長(zhǎng)肖亞慶表示，今年預(yù)計(jì)培育3000家以上國(guó)家級(jí)“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)，以此帶動(dòng)培育5萬(wàn)家以上省級(jí)“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)，進(jìn)一步擴(kuò)大“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)規(guī)模和范圍。

　　在此背景下，疊加國(guó)家“雙碳”目標(biāo)，國(guó)內(nèi)不少金融機(jī)構(gòu)正在以“產(chǎn)業(yè)+金融”相融合的“綠色金融綜合服務(wù)”為抓手，破解“專(zhuān)精特新”企業(yè)的融資難題。從能源行業(yè)的情況來(lái)看，相關(guān)創(chuàng)新融資模式日趨成熟。

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估難題待解

　　安永金融服務(wù)合伙人許旭明表示，“專(zhuān)精特新”企業(yè)一般是處于初創(chuàng)期或剛進(jìn)入增長(zhǎng)期不久的中小企業(yè)，其財(cái)務(wù)信息往往還不夠透明、信用記錄不足且缺少抵押物，通常達(dá)不到銀行的貸款門(mén)檻。盡管“專(zhuān)精特新”企業(yè)有相當(dāng)一部分是科創(chuàng)企業(yè)，擁有專(zhuān)利或?qū)Ｓ屑夹g(shù)，但銀行缺乏熟悉相關(guān)行業(yè)或該類(lèi)技術(shù)發(fā)展前景的人才，難以對(duì)這類(lèi)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，導(dǎo)致“專(zhuān)精特新”企業(yè)難以從銀行獲得融資。

　　許旭明認(rèn)為，新能源、電力等傳統(tǒng)能源行業(yè)的“專(zhuān)精特新”企業(yè)，是實(shí)現(xiàn)減碳目標(biāo)的主力軍。解決這些企業(yè)的融資難題，有助于推動(dòng)清潔能源對(duì)化石能源的逐步替代，在不犧牲經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的情況下實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)。

　　而從融資的實(shí)際情況看，記者從長(zhǎng)三角區(qū)域了解到的情況顯示，新能源、傳統(tǒng)能源等行業(yè)可獲得的融資仍然“冷熱不均”。例如，新能源相關(guān)業(yè)務(wù)等更受銀行歡迎，而處于上中游的不少具有“專(zhuān)精特新”特色的制造業(yè)中小企業(yè)，目前在融資上還有不同程度的“饑渴”情況。

　　國(guó)網(wǎng)英大長(zhǎng)三角金融中心認(rèn)為，在以往傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)模式下，金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)節(jié)能減排、綠色轉(zhuǎn)型、低碳技術(shù)創(chuàng)新等提供金融服務(wù)，缺乏精準(zhǔn)有效的量化支撐，只能通過(guò)提高融資成本來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)，這就容易導(dǎo)致諸如研發(fā)投入高、轉(zhuǎn)型需求強(qiáng)的“專(zhuān)精特新”企業(yè)難以獲取綠色金融政策紅利。

　　能源行業(yè)積極探索新模式

　　同時(shí)，國(guó)內(nèi)不少金融機(jī)構(gòu)也開(kāi)始依托于能源電力消費(fèi)數(shù)據(jù)、碳排放數(shù)據(jù)，以“產(chǎn)業(yè)+金融”的模式，探索出更好的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　國(guó)網(wǎng)英大長(zhǎng)三角金融中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，面對(duì)當(dāng)前電力和能源行業(yè)面臨的升級(jí)轉(zhuǎn)型現(xiàn)實(shí)需求，中心通過(guò)將用電等能源消耗數(shù)據(jù)與金融優(yōu)惠有機(jī)結(jié)合，一方面能有效激發(fā)企業(yè)的節(jié)能減排意愿，另一方面也能更精準(zhǔn)滿足大能源行業(yè)“專(zhuān)精特新”企業(yè)的融資需求。截至目前，已與浦發(fā)銀行等多家銀行簽署合作授信協(xié)議，總規(guī)模超過(guò)一千億元。其中能源行業(yè)的“專(zhuān)精特新”企業(yè)，則是創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)的關(guān)鍵發(fā)力點(diǎn)。

　　值得注意的是，類(lèi)似的創(chuàng)新探索做法，正在能源行業(yè)逐步推廣。公開(kāi)信息顯示，僅今年以來(lái)，國(guó)內(nèi)就有浙能集團(tuán)、上海電氣集團(tuán)等多家大型企業(yè)與建設(shè)銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)或深化相關(guān)產(chǎn)融協(xié)作和綠色金融綜合服務(wù)。

　　中國(guó)銀行研究院李曄林表示，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，以“專(zhuān)精特新”為代表的先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)，金融需求更加復(fù)雜，其成長(zhǎng)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)仍需進(jìn)一步掌握。金融機(jī)構(gòu)以產(chǎn)融協(xié)同的方式，為相關(guān)企業(yè)構(gòu)建綠色信息披露體系、探索中小企業(yè)各類(lèi)環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押業(yè)務(wù)，能更好滿足相關(guān)企業(yè)融資需求。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)

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