緩解跨境人民幣業(yè)務(wù)拓展痛點(diǎn) 銀行穩(wěn)外貿(mào)“再開(kāi)口”

　　近日，包括中國(guó)人民銀行在內(nèi)的6部門(mén)，征求了相關(guān)部門(mén)、央行分支機(jī)構(gòu)、中外資商業(yè)銀行、政策性銀行代表的154條意見(jiàn)，起草了《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《通知》”)。

　　在國(guó)家和各地穩(wěn)外貿(mào)政策措施有力支持下，外貿(mào)企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)較好的韌性，企業(yè)進(jìn)出口持續(xù)回暖，不過(guò)，目前外貿(mào)企業(yè)依然還面臨匯率波動(dòng)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率降低、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上升等難點(diǎn)。

　　中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬告訴《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者，此次起草的《通知》，為金融機(jī)構(gòu)的“穩(wěn)外貿(mào)”工作降低了業(yè)務(wù)門(mén)檻，將有助于銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)，在“穩(wěn)外貿(mào)”中發(fā)揮更大作用，且有助于企業(yè)降低經(jīng)營(yíng)成本，提升資金運(yùn)用效率。

　　響應(yīng)外貿(mào)企業(yè)避險(xiǎn)保值金融需求

　　9月中旬，央行與發(fā)改委、商務(wù)部、國(guó)資委、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、外匯局共同起草了《通知》。記者在采訪中了解到，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)于此次《通知》的發(fā)布很看好。

　　據(jù)悉，在外貿(mào)企業(yè)面臨的諸多難題中，匯率問(wèn)題仍然是其中之一。中國(guó)銀行交易銀行部副總經(jīng)理劉云飛告訴記者，目前出口面臨各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不減，避險(xiǎn)保值方面需求旺盛。“當(dāng)前全球新冠肺炎疫情仍處于大流行中，部分國(guó)家和企業(yè)債務(wù)持續(xù)惡化，外貿(mào)企業(yè)出口收匯風(fēng)險(xiǎn)依然較高；同時(shí)疫情下全球金融市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩、商品價(jià)格大幅波動(dòng)，加劇了進(jìn)出口企業(yè)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，近期人民幣快速升值又加重出口企業(yè)成本負(fù)擔(dān)，出口企業(yè)更加注重降低財(cái)務(wù)成本，對(duì)結(jié)售匯報(bào)價(jià)敏感度提高，避險(xiǎn)保值金融需求快速提升?！?/p>

　　為了應(yīng)對(duì)其他貨幣匯率劇烈波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，在中國(guó)進(jìn)出口規(guī)模日益增長(zhǎng)的背景下，越來(lái)越多企業(yè)愿意接受人民幣作為跨境貿(mào)易結(jié)算幣種。

　　“盡管新冠肺炎疫情對(duì)全球貿(mào)易與投資造成嚴(yán)重沖擊，但貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算仍舊持續(xù)逆勢(shì)增長(zhǎng)?！敝袊?guó)工商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，“隨著外資外貿(mào)企業(yè)在跨境貿(mào)易結(jié)算和投融資中更多地使用人民幣，《通知》將有助于這些企業(yè)在當(dāng)前國(guó)內(nèi)外政經(jīng)局勢(shì)、疫情演變趨勢(shì)、經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)等多方面充滿(mǎn)不確定性的情況下，更好地規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，有利于維護(hù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定?！?/p>

　　不僅如此，《通知》還增強(qiáng)了使用人民幣跨境結(jié)算的便利性。

　　工行相關(guān)負(fù)責(zé)人列舉道，《通知》對(duì)優(yōu)化人民幣跨境使用環(huán)境、提高人民幣境外接受度、擴(kuò)大人民幣雙向流通渠道、豐富人民幣跨境使用場(chǎng)景等將起到十分積極的促進(jìn)作用，預(yù)計(jì)將有更多境內(nèi)外市場(chǎng)主體使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算，貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算量的占比有望進(jìn)一步擴(kuò)大。

　　劉云飛補(bǔ)充道，本次《通知》將2019年在自貿(mào)區(qū)推出的跨境人民幣結(jié)算高水平便利化試點(diǎn)推廣到了全國(guó)，將有更多的外貿(mào)企業(yè)受益；《通知》中還明確支持銀行通過(guò)審核電子化單證為企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，降低了企業(yè)的成本，也進(jìn)一步拓寬銀行服務(wù)覆蓋范圍，能夠?yàn)殂y行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋不到的區(qū)域提供金融服務(wù)。

　　值得一提的是，此次《通知》提出，支持境內(nèi)銀行與非銀行支付機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下合作為跨境電子商務(wù)、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易方式、外貿(mào)綜合服務(wù)等市場(chǎng)主體提供跨境人民幣收付服務(wù)。

　　跨境電商等新業(yè)態(tài)快速發(fā)展，線上化場(chǎng)景化金融服務(wù)需求增加。“疫情影響下，海外商超等實(shí)體店紛紛關(guān)門(mén)或經(jīng)營(yíng)慘淡，部分外貿(mào)企業(yè)開(kāi)始拓展跨境B2C業(yè)務(wù)，通過(guò)在亞馬遜開(kāi)網(wǎng)店，直接將產(chǎn)品銷(xiāo)往海外?！敝行醒芯吭翰┦亢笕~銀丹如是說(shuō)。

　　劉云飛指出，今年以來(lái)的新冠肺炎疫情加快了貿(mào)易數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易展示、洽談簽約、通關(guān)、物流、金融服務(wù)等環(huán)節(jié)加快向線上遷移，越來(lái)越多外貿(mào)企業(yè)將跨境電商、線上貿(mào)易展會(huì)作為拓市場(chǎng)的重要渠道，企業(yè)在跨境電商、國(guó)際貿(mào)易單一窗口等貿(mào)易新業(yè)態(tài)新場(chǎng)景下線上化金融服務(wù)需求快速增加。

　　“近幾年，新業(yè)態(tài)和新市場(chǎng)主體興起，與傳統(tǒng)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相比，它們對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)效率、交易背景審核、反洗錢(qián)等均提出了更高要求。以中行為例，近幾年通過(guò)優(yōu)化系統(tǒng)與服務(wù)支持跨境電商發(fā)展，每年為支付寶等支付機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算量數(shù)百億元，既支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也擴(kuò)大了人民幣跨境使用領(lǐng)域?！锻ㄖ返膬?nèi)容有利于這類(lèi)新業(yè)態(tài)和新市場(chǎng)主體的發(fā)展?！眲⒃骑w如是說(shuō)。

　　助力外貿(mào)企業(yè)提升資金使用效率

　　“受全球新冠肺炎疫情影響，外貿(mào)企業(yè)在海外市場(chǎng)出現(xiàn)萎縮，部分出口依賴(lài)度較大領(lǐng)域的外貿(mào)企業(yè)面臨較大的庫(kù)存和產(chǎn)能消化壓力，特別是中小企業(yè)承壓較大，部分對(duì)海外供應(yīng)鏈依賴(lài)度高的企業(yè)面臨斷鏈風(fēng)險(xiǎn)?！惫ば邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，具體而言，企業(yè)可能存在經(jīng)營(yíng)效率降低、潛在客戶(hù)流失、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上升、轉(zhuǎn)內(nèi)銷(xiāo)面臨一定困難等情況。

　　《通知》中提出了允許非投資類(lèi)外資企業(yè)人民幣資本金境內(nèi)再投資、調(diào)整幣種轉(zhuǎn)換因子促進(jìn)人民幣境外放款、取消專(zhuān)戶(hù)管理要求等措施。葉銀丹指出，這些都有助于外資外貿(mào)企業(yè)提升其資金使用效率、降低企業(yè)融資成本。

　　《通知》對(duì)境內(nèi)企業(yè)境外人民幣借款業(yè)務(wù)管理進(jìn)一步放寬，相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)立、資金使用和償還將更為靈活。劉云飛告訴記者：“對(duì)外貿(mào)企業(yè)來(lái)說(shuō)，在商業(yè)銀行的協(xié)助下，可以將融資渠道拓展到全球，充分利用境內(nèi)、境外兩個(gè)市場(chǎng)資源來(lái)最大化降低經(jīng)營(yíng)成本、提升資金使用效率?！?/p>

　　事實(shí)上，為解決企業(yè)的融資難題、降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本，今年以來(lái)銀行機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)力。如工行、中行、農(nóng)行和建行紛紛與商務(wù)部展開(kāi)合作，梳理境內(nèi)重點(diǎn)外貿(mào)外資企業(yè)金融需求。同時(shí)，多家銀行嘗試通過(guò)供應(yīng)鏈金融、推動(dòng)跨境撮合等方式，助力更多外貿(mào)企業(yè)獲得資金、恢復(fù)經(jīng)營(yíng)。

　　據(jù)悉，截至8月末，工行境內(nèi)分行已向名單中重點(diǎn)外貿(mào)外資企業(yè)累計(jì)發(fā)放本外幣融資4044.20億元。其中，向外貿(mào)型企業(yè)投放融資2676.22 億元，向外資型企業(yè)投放融資1367.98億元。中行在全國(guó)近30個(gè)省市會(huì)同當(dāng)?shù)厣虅?wù)部門(mén)推出“穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”專(zhuān)屬服務(wù)方案或措施，今年前8個(gè)月，中行境內(nèi)機(jī)構(gòu)投放進(jìn)出口貿(mào)易融資近3000億元。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)

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