金融機(jī)構(gòu)反洗錢將立新規(guī) 銀行理財(cái)子公司等納入監(jiān)管范疇

　　為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高反洗錢監(jiān)管有效性，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平，人民銀行組織起草了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法(修訂草案征求意見稿)》(下稱《修訂草案》)，30日起公開征求意見。

　　在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、金融資管公司等金融機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，《修訂草案》將銀行理財(cái)子公司、非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)納入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范疇，進(jìn)一步擴(kuò)大了監(jiān)管范圍。

　　人民銀行在對《修訂草案》的說明中表示，近年來，國內(nèi)外反洗錢形勢不斷變化，國際反洗錢要求不斷趨嚴(yán)，監(jiān)管規(guī)則更加強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本，各國反洗錢監(jiān)管壓力增大，需要進(jìn)一步梳理明確國內(nèi)反洗錢監(jiān)管措施。同時(shí)，隨著金融領(lǐng)域不斷創(chuàng)新，出現(xiàn)各類新型金融業(yè)態(tài)，需要完善反洗錢監(jiān)管范圍。

　　《修訂草案》新增了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與洗錢風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度，包括建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估制度，建立健全反洗錢組織機(jī)構(gòu)和人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)和技術(shù)保障、反洗錢內(nèi)部檢查和審計(jì)要求等；同時(shí)對金融機(jī)構(gòu)提出洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理要求，強(qiáng)調(diào)根據(jù)機(jī)構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和程序。

　　人民銀行在說明中闡釋了修改的必要性。2019年金融行動(dòng)特別工作組(FATF)對我國的第四輪評估報(bào)告指出我國反洗錢工作存在不足。十九大以來，黨中央和國務(wù)院對防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防打擊金融領(lǐng)域違法活動(dòng)提出更高要求，需要進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管機(jī)制在維護(hù)國家安全和金融秩序中的作用。為加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要圍繞金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢方法，完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制。

　　《修訂草案》進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管思路和工作要求，明確人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評估，并及時(shí)、準(zhǔn)確了解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果為依據(jù)，實(shí)施分類監(jiān)管。同時(shí)，《修訂草案》規(guī)范了各類反洗錢監(jiān)管措施的運(yùn)用條件，在監(jiān)管手段方面增加《監(jiān)管提示函》，強(qiáng)調(diào)反洗錢的持續(xù)監(jiān)管要求。（韓宋輝）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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