《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》解讀

關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知

　　各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)：

　　近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國(guó)電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理?xiàng)l例》《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類地方交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性

　　(一)虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

　　(二)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　(三)境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

　　(四)參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

　　二、建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制

　　(五)部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)。人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問(wèn)題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。

　　(六)強(qiáng)化屬地落實(shí)。各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問(wèn)題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　三、加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警

　　(七)全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警。各省級(jí)人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測(cè)和線下排查相結(jié)合，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。

　　(八)建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。在各省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機(jī)關(guān)等加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測(cè)的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。

　　四、構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系

　　(九)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

　　(十)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問(wèn)題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問(wèn)題線索及時(shí)依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。

　　(十一)加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的市場(chǎng)主體登記和廣告管理。市場(chǎng)監(jiān)管部門加強(qiáng)市場(chǎng)主體登記管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場(chǎng)監(jiān)管部門會(huì)同金融管理部門依法加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時(shí)查處相關(guān)違法廣告。

　　(十二)嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問(wèn)題線索后，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門依法及時(shí)調(diào)查認(rèn)定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。

　　(十三)嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”“打擊跨境賭博專項(xiàng)行動(dòng)”“斷卡行動(dòng)”，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營(yíng)、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。

　　(十四)加強(qiáng)行業(yè)自律管理。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，倡導(dǎo)和督促會(huì)員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，對(duì)違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會(huì)員單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施開展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)向有關(guān)部門移送問(wèn)題線索。

　　五、強(qiáng)化組織實(shí)施

　　(十五)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部門、各地區(qū)要高度重視應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長(zhǎng)效工作機(jī)制，保持高壓態(tài)勢(shì)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，采取有力措施，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

　　(十六)加強(qiáng)政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)要充分運(yùn)用各類媒體等傳播渠道，通過(guò)法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

　　中國(guó)人民銀行 中央網(wǎng)信辦 最高人民法院  

　　最高人民檢察院 工業(yè)和信息化部 公安部  

　　市場(chǎng)監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會(huì)  

　　證監(jiān)會(huì) 外匯局  

　　2021年9月15日  

人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》答問(wèn)

　　近日，人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)。人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

　　1、《通知》的出臺(tái)背景是什么？

　　近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門出臺(tái)一系列政策措施，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機(jī)構(gòu)開展和參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，清理取締境內(nèi)虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)提示和金融消費(fèi)者教育，取得積極成效。為建立常態(tài)化工作機(jī)制，始終保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢(shì)，人民銀行等部門結(jié)合新的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，在總結(jié)前期工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，起草了《通知》。

　　2、《通知》對(duì)虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)如何定性？

　　我國(guó)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的?！锻ㄖ吩俅螐?qiáng)調(diào)具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的虛擬貨幣，如比特幣、以太幣等，包括泰達(dá)幣等所謂穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通?！锻ㄖ访鞔_指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。

　　3、《通知》提出哪些工作措施？

　　一是建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動(dòng)的常態(tài)化工作機(jī)制。中央層面，人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，整體統(tǒng)籌和推動(dòng)工作落實(shí)；地方層面，各省級(jí)人民政府落實(shí)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。

　　二是加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。人民銀行、中央網(wǎng)信辦完善虛擬貨幣監(jiān)測(cè)技術(shù)平臺(tái)功能，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測(cè)工作。各部門、各地區(qū)加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測(cè)的有效銜接，建立信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制。

　　三是構(gòu)建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。金融管理部門、網(wǎng)信部門、電信主管部門、公安部門、市場(chǎng)監(jiān)管部門密切協(xié)作，從切斷支付渠道、依法處置相關(guān)網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序、加強(qiáng)相關(guān)市場(chǎng)主體登記和廣告管理、依法打擊相關(guān)非法金融活動(dòng)等違法犯罪行為等方面綜合施策，有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，全方位防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、后續(xù)有什么工作安排？

　　打擊虛擬貨幣交易炒作是黨中央、國(guó)務(wù)院作出的重要決策部署，是貫徹以人民為中心的發(fā)展理念、落實(shí)國(guó)家總體安全觀的必然要求。各部門、各地區(qū)將認(rèn)真貫徹落實(shí)《通知》提出的各項(xiàng)舉措，構(gòu)建中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長(zhǎng)效工作機(jī)制，始終保持高壓態(tài)勢(shì)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

　　轉(zhuǎn)自：央行網(wǎng)站

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來(lái)源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀