《受益所有人信息管理辦法》公布 2024年11月1日起施行

企業(yè)間如何提升互信？這個信息要備案登記

　　企業(yè)透明度不足，容易導致金融機構(gòu)、投資人難以與企業(yè)建立信任。30日，中國人民銀行聯(lián)合國家市場監(jiān)督管理總局出臺的《受益所有人信息管理辦法》正式公布，對受益所有人信息備案和管理作出具體規(guī)定，并將自2024年11月1日起施行。

　　哪些企業(yè)需要備案登記？又有哪些企業(yè)將由此受益？一起來看管理辦法有哪些看點。

　　看點一：增強信息對稱和互信 優(yōu)化營商環(huán)境

　　什么是“受益所有人”？此次公布的管理辦法明確，受益所有人是指最終擁有或?qū)嶋H控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。管理辦法還規(guī)定了哪些主體應當備案受益所有人信息，并明確了受益所有人識別標準。

　　“當前，我國已在企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中向社會公開企業(yè)主要的股權(quán)結(jié)構(gòu)信息，但股權(quán)結(jié)構(gòu)信息還不足以反映企業(yè)的控制和受益關系?！北本煼洞髮W法學院教授袁治杰介紹，推進受益所有人信息備案制度建設，能夠更加清晰明確地反映公司等主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)及最終控制、受益情況，增強經(jīng)營主體之間的信息對稱和互信，提升了交易安全和交易效率。

　　目前，受益所有人集中備案已成為國際標準要求和國際通行做法，也是管理和防范市場風險的必要措施。

　　記者了解到，世界銀行已將受益所有人登記備案制度列為營商環(huán)境評估的重要指標，全球反洗錢標準的制定機構(gòu)——金融行動特別工作組（FATF）也將此列為反洗錢國際評估的重要指標。目前，世界主要經(jīng)濟體均已建立該制度。

　　看點二：推出“承諾免報” 便利備案主體

　　根據(jù)管理辦法，公司、合伙企業(yè)和外國公司分支機構(gòu)都屬于“備案主體”。在2024年11月1日之前注冊登記的經(jīng)營主體，可以在2025年11月1日前補充提交受益所有人信息；在2024年11月1日后新注冊的經(jīng)營主體，要在相關登記注冊系統(tǒng)辦理設立登記時填報受益所有人信息。

　　管理辦法同時規(guī)定，個體工商戶無需備案受益所有人信息。非公司企業(yè)法人、個人獨資企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社（聯(lián)合社）及其分支機構(gòu)，以及境內(nèi)公司、合伙企業(yè)的分支機構(gòu)暫時無需備案受益所有人。

　　為簡便中小微企業(yè)填報流程，管理辦法規(guī)定了“承諾免報”的簡化措施。中國人民銀行相關人士介紹，符合條件的中小微企業(yè)，可在系統(tǒng)中閱讀承諾書并勾選確認，即可免于進一步填報受益所有人信息。

　　“對我們來說，填報受益所有人信息并不陌生?！蔽靼菜{曉科技新材料股份有限公司董事長高月靜告訴記者，此前企業(yè)在銀行辦理開戶、貸款等業(yè)務時，銀行也會登記、核查受益所有人信息。尤其是在申請銀行貸款時，銀行在授信、放貸過程中都會將核實受益所有人作為背景調(diào)查的重要考慮因素。

　　看點三：信息不對社會公開 限定信息查詢使用條件

　　對于信息登記，有企業(yè)擔心數(shù)據(jù)隱私保護問題。對此，管理辦法明確限定了備案信息查詢使用條件等，更好地規(guī)范公司等主體備案受益所有人相關信息。

　　記者了解到，國際上對受益所有人信息管理政策大致可分為兩類，一類是將受益所有人信息作為公開信息，可供全社會公開查詢；另一類將其作為非公開信息，僅供政府部門和反洗錢義務機構(gòu)在履行法定職責時查詢。

　　我國對通過備案制度獲取的受益所有人信息數(shù)據(jù)采取相對審慎的態(tài)度，明確將受益所有人信息作為非公開信息，同時強調(diào)信息的保密性。

　　清華大學法學院副教授魯楠表示，我國采取的信息管理政策充分平衡隱私保護和市場透明度之間的關系，備案的受益所有人信息不對社會公開，國家有關機關和金融機構(gòu)只在履行法定職責時，才可以依法獲取或查詢信息，且必須予以嚴格保密。

　　看點四：打擊犯罪 提升監(jiān)管質(zhì)效

　　在專家看來，管理辦法的出臺對打擊犯罪、反腐敗等方面具有重要意義。

　　此前“明天系”、遼寧忠旺集團等通過大量空殼公司循環(huán)注冊，掩飾資金來源和實際控制關系，大肆從事非法金融活動，嚴重擾亂金融秩序、威脅金融安全。中國人民銀行相關人士表示，在識別受益所有人時要“層層穿透”，有助于從源頭上防范空殼公司、虛假注資和嵌套持股等違規(guī)行為。

　　“這對透明度高的企業(yè)是利好?！北本┐髮W法學院教授王新說，市場股權(quán)和控制權(quán)的結(jié)構(gòu)清晰明確，將有利于保障合法真實的經(jīng)營主體獲得更多資源、享受產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策紅利，構(gòu)建公平、公正、公開的營商環(huán)境，提振市場信心。

　　近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪十分猖獗，其中不乏不法分子通過注冊空殼公司等方式間接持股公司，掩飾、轉(zhuǎn)移違法犯罪所得。

　　在專家看來，新規(guī)出臺對遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪、保障民生安全有著積極意義。受益所有人信息備案制度可有效減少對虛假信息的濫用，遏制利用虛假企業(yè)或空殼公司進行欺詐。（記者 吳雨）

　　轉(zhuǎn)自：新華社

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