銀監(jiān)會就《關(guān)于外資銀行開展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》答問

　　銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《關(guān)于外資銀行開展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》答記者問

　　一、發(fā)布《關(guān)于外資銀行開展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）的背景是什么？

　　我國銀行業(yè)全面開放十年來，國內(nèi)經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)生了巨大變化，經(jīng)濟金融改革深化、人民幣國際化進(jìn)程推進(jìn)、企業(yè)“走出去”步伐加快。在此背景下，外資銀行在華發(fā)展也進(jìn)入了新的階段，服務(wù)重點從滿足跨國公司在華投資企業(yè)的金融需求，逐漸轉(zhuǎn)向發(fā)揮外資銀行國際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，為“走出去”的中資企業(yè)提供綜合金融服務(wù)；同時，全面、深入?yún)⑴c我國金融市場，為境內(nèi)市場引入境外投資者提供金融服務(wù)支持。《通知》的出臺，將有助于外資銀行更好地利用自身全球化綜合服務(wù)優(yōu)勢，在參與“一帶一路”國家戰(zhàn)略實施、支持中資企業(yè)“走出去”以及我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型調(diào)整中發(fā)揮積極作用。

　　二、《通知》對外資銀行開展哪些業(yè)務(wù)的規(guī)定進(jìn)行了明確？

　　《通知》明確了在華外資銀行開展以下業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求：一是在華外資銀行可依法開展國債承銷業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、以及財務(wù)顧問等咨詢業(yè)務(wù)，除銀監(jiān)會行政許可規(guī)章另有規(guī)定外，外資銀行開展上述業(yè)務(wù)不需獲得銀監(jiān)會的行政許可，采取事后報告制。二是在華外資銀行可以與母行集團(tuán)開展內(nèi)部業(yè)務(wù)協(xié)作，為“走出去”的境內(nèi)企業(yè)在境外發(fā)債、上市、并購、融資等活動提供一攬子的綜合金融服務(wù)，發(fā)揮外資銀行的全球化綜合服務(wù)優(yōu)勢。三是在華外資法人銀行在風(fēng)險可控的前提下，可依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。此外，《通知》還要求在華外資銀行開展上述業(yè)務(wù)活動時應(yīng)加強合規(guī)及風(fēng)險管理。

　　三、為什么支持在華外資銀行與母行集團(tuán)開展境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)作？

　　隨著我國經(jīng)濟與全球經(jīng)濟日益融合，特別是“一帶一路”國家戰(zhàn)略的實施和國際產(chǎn)能合作的不斷推進(jìn)，中資企業(yè)加快了境外發(fā)展步伐，在境外上市、發(fā)債、投資并購和境內(nèi)外資源整合等方面，對全面和專業(yè)的金融服務(wù)需求日益增加。外資銀行在全球網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)品種、對當(dāng)?shù)厥袌龅牧私夂徒?jīng)驗積累等方面具有一定的比較優(yōu)勢，可以在這一領(lǐng)域為“走出去”的企業(yè)提供一攬子綜合金融服務(wù)。

　　在華外資銀行通過與境外母行或聯(lián)行開展集團(tuán)內(nèi)跨境協(xié)作，為母行集團(tuán)客戶關(guān)系的日常維護(hù)、跨境協(xié)作、溝通聯(lián)絡(luò)等提供服務(wù)，協(xié)助境外母行或聯(lián)行為中資企業(yè)客戶在境內(nèi)外提供各類金融產(chǎn)品和服務(wù)。這種協(xié)作將有助于提升在華外資銀行在連接兩個市場、兩種資源中的積極作用。

　　四、為什么在現(xiàn)階段明確允許在華外資法人銀行投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)？

　　2006年之前，在華外資銀行主要以分行形式經(jīng)營，不具有投資銀行業(yè)金融機構(gòu)的主體資格。2006年部分在華外資銀行開始轉(zhuǎn)為以本地法人形式經(jīng)營，但轉(zhuǎn)制初期法人銀行規(guī)模較小，綜合管理能力處于建設(shè)初期，尚不具備投資管理銀行業(yè)金融機構(gòu)的能力。因此，外資銀行在中國境內(nèi)投資銀行業(yè)金融機構(gòu)均通過境外母行進(jìn)行。經(jīng)過近十年的發(fā)展，在華外資法人銀行在我國市場的經(jīng)營發(fā)展基礎(chǔ)不斷加強，已具備了一定的并表管理能力?！锻ㄖ穼υ谌A外資法人銀行進(jìn)行再投資的監(jiān)管政策予以了明確，即外資法人銀行可以依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。未來，在符合現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的前提下，外資銀行既可以選擇以境外母行為主體投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，也可選擇以在華法人銀行為主體進(jìn)行投資。

來源：銀監(jiān)會網(wǎng)站

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