四部門為信用評級“立規(guī)矩” 明確“七不準”

　　一家金融機構(gòu)的產(chǎn)品前景是否樂觀、風險是否可控等，有時就濃縮在評級機構(gòu)打出的“分數(shù)”中，成為不少投資者的重要參考。也因為評級機構(gòu)擁有如此“權(quán)力”，花錢買評級、“一手評級、一手咨詢”等亂象也悄然滋生。

　　11月29日，央行、發(fā)改委、財政部、證監(jiān)會等四部門聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》(下稱“《辦法》”)，明確提出“七不準”，包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果、向受評經(jīng)濟主體提供顧問或者咨詢服務等，同時提出加強信用評級機構(gòu)和人員備案管理，加強對信用評級機構(gòu)的獨立性要求，并對信用評級機構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為提高了罰款金額。

　　四部門有關(guān)負責人表示，《辦法》的出臺有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風險；且有助于彌補監(jiān)管短板，構(gòu)建公平有序的競爭環(huán)境，促進信用評級業(yè)高水平對外開放。

　　東方金誠技術(shù)委員會主任俞春江表示，《辦法》確立了行業(yè)主管部門+業(yè)務管理部門+行業(yè)自律組織三位一體的統(tǒng)一管理框架，凝聚了各部門的監(jiān)管共識，建立了部際協(xié)調(diào)機制，有利于發(fā)揮監(jiān)管合力，評級行業(yè)監(jiān)管正式進入統(tǒng)一監(jiān)管時代。

　　劃出“不得向受評主體提供咨詢”等七條紅線

　　強調(diào)機構(gòu)和從業(yè)人員獨立性

　　《辦法》明確，信用評級機構(gòu)不得有七種行為，包括篡改相關(guān)資料或者歪曲評級結(jié)果；以掛靠、外包等形式允許其他機構(gòu)使用其名義開展信用評級業(yè)務；與受評經(jīng)濟主體、受評債務融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方存在不正當交易或者商業(yè)賄賂；向受評經(jīng)濟主體、受評債務融資工具發(fā)行人或者相關(guān)第三方提供顧問或者咨詢服務等。

　　近兩年國內(nèi)信用評級機構(gòu)屢爆亂象，五大評級機構(gòu)中，三家都受過警示甚至停業(yè)處罰。2018年初，中誠信國際旗下中誠信證券評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司因為在評級質(zhì)量控制方面存在不嚴謹問題，收到上海證監(jiān)局的警示函；東方金誠因業(yè)務人員未充分應用評級模型、未嚴格履行相關(guān)評級工作程序被出具警示函。大公國際因向受評企業(yè)提供咨詢服務，收取高額費用等原因，2018年8月被暫停開展銀行間市場非金融企業(yè)債務融資工具和證券市場信用評級業(yè)務一年。

　　《辦法》在劃出紅線的同時，還提出加強信用評級機構(gòu)和人員備案管理，加強對信用評級機構(gòu)的獨立性要求，其中明確，防止評級結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當影響，信用評級機構(gòu)應當確保信用評級業(yè)務部門設(shè)置獨立于營銷等其他部門等。

　　“信用評級機構(gòu)的職責在于獨立、公正、客觀地對信用風險做出評估，因此信用評級機構(gòu)的獨立性至關(guān)重要，信用評級機構(gòu)獨立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點。”上述負責人說道。

　　提高違規(guī)行為罰款金額

　　建立失信聯(lián)合懲戒對象名單

　　對信用評級機構(gòu)和從業(yè)人員的違規(guī)行為，《辦法》也提高了罰款金額。如信用評級機構(gòu)由于故意或者重大過失，對投資人、評級委托人或者評級對象利益造成嚴重損害的，由信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務管理部門或者其派出機構(gòu)給予警告，并處相關(guān)評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下的罰款，沒有評級業(yè)務收入或者評級業(yè)務收入無法計算的，處200萬元以上500萬元以下的罰款；對直接責任人員給予警告，并處3萬元以上10萬元以下的罰款。

　　《辦法》還提出，建立信用評級機構(gòu)及信用評級從業(yè)人員“失信聯(lián)合懲戒對象名單”管理制度，根據(jù)失信嚴重程度采取不同懲戒措施；對失信較嚴重的信用評級機構(gòu)及信用評級從業(yè)人員，納入“失信聯(lián)合懲戒對象名單”管理范疇，列為市場不信任信用評級機構(gòu)及失信信用評級從業(yè)人員，發(fā)起多部門聯(lián)合懲戒與約束，情節(jié)嚴重的依法依規(guī)實施暫停業(yè)務或市場禁入措施。

　　“信用評級機構(gòu)本身要有信用。”北京科技大學經(jīng)濟管理學院金融工程系博士生導師劉澄對新京報記者表示，中國市場需要信用體系建設(shè)，核心就是有很高信用度的信用機構(gòu)，要求數(shù)據(jù)采集、使用、評級模型、模型運用、評價方法等都公正科學透明。

　　他進一步表示，中國評級業(yè)起步比較晚，世界已經(jīng)形成壟斷巨頭，但信用是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，之前企業(yè)花錢買評級等亂象，影響社會對評級的認知，不利于行業(yè)發(fā)展。信用評級有天然的壟斷性，要求評級機構(gòu)服務行業(yè)越全、數(shù)據(jù)越全、更新越及時，越有市場競爭力，天然要求量大。這次《辦法》就是為評級行業(yè)“立規(guī)矩”，補齊短板，促進我國信用評級業(yè)健康發(fā)展。

　　中國人民大學財政金融學院副院長趙錫軍對新京報記者分析稱，在我國怎樣走向高質(zhì)量發(fā)展模式中，高端服務行業(yè)非常重要，信用評級、律師服務、會計師服務等在金融領(lǐng)域都屬于相對高端專業(yè)的服務，如果國內(nèi)機構(gòu)不能健康成長，服務只能靠進口，則受外資左右，還有數(shù)據(jù)安全隱患。

　　近年信用評級機構(gòu)被警示或處罰情況

　　●2017年12月

　　東方金誠國際信用評估有限公司因業(yè)務人員未充分應用評級模型、未嚴格履行相關(guān)評級工作程序被出具警示函。

　　●2017年12月

　　大公國際資信評估有限公司因內(nèi)部管理存在缺陷、財務管理獨立性不足被北京證監(jiān)局責令改正。

　　●2018年1月

　　中誠信證券評估有限公司、上海新世紀資信評估投資服務有限公司因在評級質(zhì)量控制方面不嚴謹，被上海證監(jiān)局出具警示函。

　　●2018年8月

　　大公國際因向受評企業(yè)提供咨詢服務，收取高額費用等原因，被暫停開展銀行間市場非金融企業(yè)債務融資工具和證券市場信用評級業(yè)務一年。

　　轉(zhuǎn)自：新京報網(wǎng)

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