《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》解讀

　　為進一步加強其他非銀行金融機構(gòu)（以下簡稱非銀機構(gòu)）監(jiān)管，持續(xù)深化“放管服”改革，中國銀保監(jiān)會發(fā)布了《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》），有關(guān)部門負責人回答了記者提問。

　　一、《辦法》的修訂背景是什么？

　　近年來，黨中央、國務院對銀行業(yè)金融機構(gòu)服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革、加大對外開放提出了更加明確的要求。同時隨著非銀機構(gòu)的不斷發(fā)展，部分許可規(guī)定需進一步完善以適應監(jiān)管實際。本次《辦法》修訂著力于進一步強化監(jiān)管政策引領(lǐng)，合理劃分監(jiān)管事權(quán)，提升準入監(jiān)管質(zhì)效。

　　二、本次修訂《辦法》有哪些簡政放權(quán)舉措？

　　一是取消部分許可事項。主要包括：取消對非銀機構(gòu)股東首次持有或累計增持股權(quán)不足5%事項的審批；取消因行政區(qū)劃調(diào)整等原因引起的變更住所、因股東名稱變更引起的變更章程的審批；取消董事和高管在同質(zhì)同類機構(gòu)間平級調(diào)動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務、金融租賃公司境外專業(yè)子公司及財務公司境外子公司從境外聘任董事高管等許可事項的審批。二是簡化部分審批流程。主要包括：簡化非銀機構(gòu)合并事項許可程序，規(guī)定因非銀機構(gòu)合并引起的變更股權(quán)、注冊資本等相關(guān)許可事項可與合并事項一并申請辦理；合并金融資產(chǎn)管理公司投資入股境內(nèi)外法人金融機構(gòu)的“準入”“準出”許可程序。

　　三、本次修訂《辦法》在加強股權(quán)管理方面提出哪些要求？

　　一是參照《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，加強對非銀機構(gòu)主要股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的穿透監(jiān)管，在股東禁止性情形、資本補充義務、公司章程內(nèi)容要求等方面作了進一步完善，同時增加了非銀機構(gòu)股東5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)的例外情形。二是結(jié)合《關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導意見》有關(guān)要求，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機構(gòu)控股股東的持續(xù)盈利能力、權(quán)益性投資余額占比等財務指標要求。三是增加股東入股非銀機構(gòu)家數(shù)的規(guī)定。結(jié)合監(jiān)管實踐，明確同一出資人及其控股股東、實際控制人、控股子公司、一致行動人、實際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀機構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過2家，其中對同一類型非銀機構(gòu)控股不得超過1家或參股不得超過2家。

　　四、《辦法》公開征求意見的情況如何？

　　2020年1月14日至2月14日，銀保監(jiān)會就《辦法》面向社會公開征求意見，社會各方給予了廣泛關(guān)注，期間共收到各類意見39條。銀保監(jiān)會對反饋意見逐條進行認真研究，對其中符合監(jiān)管工作實際的意見建議進行了吸收采納。下一步銀保監(jiān)會將繼續(xù)督促引導非銀機構(gòu)持續(xù)深化改革發(fā)展，提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。同時及時更新相關(guān)行政許可事項申請材料目錄和格式要求、行政許可事項服務指南等配套文件，為行政許可相對人辦事服務提供便利。

　　轉(zhuǎn)自：銀保監(jiān)會網(wǎng)站

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