保監(jiān)會就進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易征求意見

　　22日消息，為進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范經(jīng)營風險，保護保險消費者合法權(quán)益，保監(jiān)會起草了《關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知征求意見稿》，現(xiàn)向社會公開征求意見。

　　保險公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)符合以下比例要求：一在保險公司投資未上市權(quán)益類資產(chǎn)、不動產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)的賬面余額中，對關(guān)聯(lián)方的投資金額分別不得超過該類資產(chǎn)投資總額的50%。二保險公司對關(guān)聯(lián)方中單一法人主體的投資余額，合計不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的15%與該法人主體上季末總資產(chǎn)的5%二者孰高。三保險公司對關(guān)聯(lián)方的全部投資余額，合計不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的30%，并不得超過保險公司上季末凈資產(chǎn)。

　　在計算人身保險公司總資產(chǎn)時，其高現(xiàn)金價值產(chǎn)品對應(yīng)的資產(chǎn)按50%折算。保險公司重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由董事會批準的，董事會會議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過。

　　對《關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知征求意見稿》公開征求意見

　　為進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范經(jīng)營風險，保護保險消費者合法權(quán)益，我會起草了《關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知征求意見稿》，現(xiàn)向社會公開征求意見，請通過以下途徑反饋意見：

　　一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：xiaoying_cao@circ.gov.cn.

　　二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會發(fā)展改革部機構(gòu)管理處郵政編碼：100033，并請在信封上注明“規(guī)范關(guān)聯(lián)交易征求意見”字樣。

　　三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288120.

　　意見反饋截止時間為2014年10月29日。

　　關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知

　　征求意見稿

　　各保險集團控股公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保監(jiān)局：

　　為進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范經(jīng)營風險，保護保險消費者合法權(quán)益，根據(jù)《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

　　一、在過去12個月內(nèi)或者根據(jù)相關(guān)協(xié)議安排在未來12月內(nèi)，存在《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第七條、第八條和第九條規(guī)定的情形之一的，視同保險公司關(guān)聯(lián)方。

　　二、以下情形屬于《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十條第一項所稱“保險公司資金的投資運用和委托管理”：

　　一保險公司投資關(guān)聯(lián)方的股權(quán)、不動產(chǎn)及其他資產(chǎn)；

　　二保險公司投資關(guān)聯(lián)方發(fā)行的金融產(chǎn)品，或投資基礎(chǔ)資產(chǎn)包含關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)的金融產(chǎn)品。

　　三、保險公司關(guān)聯(lián)交易應(yīng)符合以下比例要求：

　　一在保險公司投資未上市權(quán)益類資產(chǎn)、不動產(chǎn)類資產(chǎn)、其他金融資產(chǎn)的賬面余額中，對關(guān)聯(lián)方的投資金額分別不得超過該類資產(chǎn)投資總額的50%。

　　二保險公司對關(guān)聯(lián)方中單一法人主體的投資余額，合計不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的15%與該法人主體上季末總資產(chǎn)的5%二者孰高。

　　三保險公司對關(guān)聯(lián)方的全部投資余額，合計不得超過保險公司上季末總資產(chǎn)的30%，并不得超過保險公司上季末凈資產(chǎn)。

　　在計算人身保險公司總資產(chǎn)時，其高現(xiàn)金價值產(chǎn)品對應(yīng)的資產(chǎn)按50%折算。

　　四、保險公司重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)由董事會批準的，董事會會議所作決議須經(jīng)非關(guān)聯(lián)董事2/3以上通過。

　　保險公司與主要股東及其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易，必須獲得獨立董事的一致同意，主要股東并應(yīng)向保監(jiān)會提交關(guān)于不存在不當利益輸送的書面聲明。

　　保險公司應(yīng)當按照《保險公司信息披露管理辦法》、《保險公司資金運用信息披露準則第1號：關(guān)聯(lián)交易》等有關(guān)規(guī)定，在保險公司網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站及時披露關(guān)聯(lián)交易信息。

　　保險公司應(yīng)當自本通知下發(fā)之日起一個月內(nèi)，對關(guān)聯(lián)交易情況進行系統(tǒng)梳理和排查，并向中國保監(jiān)會上報關(guān)聯(lián)交易清單。對關(guān)聯(lián)交易超過規(guī)定比例的，應(yīng)于2015年6月30日前達到本通知相關(guān)要求。自2014年4季度起，保險公司應(yīng)于每季度結(jié)束后25日內(nèi)向中國保監(jiān)會報送關(guān)聯(lián)交易總體報告。

　　五、對于保險公司未能履行相關(guān)報告義務(wù)的，保監(jiān)會可以結(jié)合相關(guān)情況，調(diào)整該保險公司分類監(jiān)管的評價類別。

　　對于保險公司獨立董事在審核關(guān)聯(lián)交易過程中未能履行勤勉義務(wù)的，保監(jiān)會可以對其進行監(jiān)管談話，并計入履職記錄。監(jiān)管談話超過三次的，保監(jiān)會可以限制其保險公司獨立董事資格。

　　對于保險公司股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴重損害保險公司利益的，保監(jiān)會可以采取責令改正、限制股東權(quán)利、責令限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制投資入股其他保險公司等監(jiān)管措施。

　　對會計師事務(wù)所、專業(yè)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所等中介機構(gòu)未能如實反映保險公司關(guān)聯(lián)交易程序合法性、定價公允性等情形的，中國保監(jiān)會可以設(shè)立誠信檔案，并限制其在三年內(nèi)參與保險公司相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)。

　　六、保險集團控股公司的關(guān)聯(lián)交易適用本通知，保險集團控股公司與其保險子公司，以及保險子公司之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易不適用本通知。（趙艷云）

來源：上海證券報

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