打通“大動(dòng)脈”暢通“微循環(huán)” ，交通銀行數(shù)字化財(cái)資管理系統(tǒng)助力制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

2020年初，突如其來(lái)的新冠肺炎疫情加快了各行各業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。隨著新業(yè)態(tài)、新模式的不斷涌現(xiàn)，高效、便捷的財(cái)資管理系統(tǒng)逐漸成為集團(tuán)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

在業(yè)界人士看來(lái)，財(cái)資管理系統(tǒng)好比財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)的“大動(dòng)脈”，不僅可以提高財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率，還可以打通“毛細(xì)血管”，將全面風(fēng)控理念融入經(jīng)營(yíng)管理中，更將金融工匠精神體現(xiàn)在功能細(xì)節(jié)之中。

近年來(lái)，隨著數(shù)字化改革不斷深入，制造業(yè)能級(jí)持續(xù)提升。財(cái)務(wù)公司作為集團(tuán)內(nèi)部最重要的金融服務(wù)平臺(tái)，需要不斷強(qiáng)化“資金歸集平臺(tái)、資金結(jié)算平臺(tái)、資金監(jiān)控平臺(tái)、金融服務(wù)平臺(tái)”四大功能。因此，財(cái)務(wù)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要內(nèi)容。

金融科技助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

從1949年第一爐鐵水奔騰而出，到如今中國(guó)連續(xù)多年成為全球第一產(chǎn)鋼大國(guó)，鞍鋼集團(tuán)見(jiàn)證了我國(guó)鋼鐵工業(yè)發(fā)展歷程，被稱為“共和國(guó)鋼鐵工業(yè)的長(zhǎng)子”、“中國(guó)鋼鐵工業(yè)的搖籃”。如今，鞍鋼已具備年產(chǎn)5330萬(wàn)噸鐵、6300萬(wàn)噸鋼、4萬(wàn)噸釩制品和50萬(wàn)噸鈦產(chǎn)品的生產(chǎn)能力。

一方面，鞍鋼財(cái)務(wù)公司作為產(chǎn)融結(jié)合的橋梁，需要充分支撐和適應(yīng)集團(tuán)發(fā)展需要；另一方面，鞍鋼財(cái)務(wù)公司承擔(dān)了金融行業(yè)監(jiān)管和內(nèi)部金融風(fēng)險(xiǎn)管控的壓力。因此，鞍鋼財(cái)務(wù)公司對(duì)其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化和靈活性具有很高的要求。

2020年12月1日，由交通銀行為鞍鋼集團(tuán)打造的新一代金融核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)正式上線運(yùn)行。新系統(tǒng)在提高集團(tuán)資金運(yùn)作效率、加強(qiáng)內(nèi)部資金管理、優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程、豐富管理控制手段等方面有顯著提升，使鞍鋼財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)中更好地發(fā)揮“資源配置、金融服務(wù)、價(jià)值創(chuàng)造”三個(gè)核心能力，為集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更大金融力量。

銀企合作共建客戶財(cái)資核心系統(tǒng)

由于企業(yè)類型、結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)的不同，致使其財(cái)務(wù)戰(zhàn)略、管理模式也存在差異，對(duì)于財(cái)資系統(tǒng)功能的需求也會(huì)有所不同。

作為交行在金融科技輸出領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐，鞍鋼新一代金融服務(wù)系統(tǒng)取得了良好的試點(diǎn)推廣效果。

交行根據(jù)鞍鋼集團(tuán)管控需要，實(shí)現(xiàn)多個(gè)業(yè)務(wù)突破和創(chuàng)新示范，包括：通過(guò)財(cái)資系統(tǒng)成功接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）；通過(guò)電票全直聯(lián)和線上清算的票交所驗(yàn)收；實(shí)現(xiàn)面向集團(tuán)的預(yù)算管理功能，協(xié)助集團(tuán)進(jìn)行全面收支計(jì)劃管控；支持總分兩級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)公司架構(gòu)，累計(jì)對(duì)接14家金融機(jī)構(gòu)銀企直聯(lián)，與集團(tuán)財(cái)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫銜接等。

據(jù)財(cái)資系統(tǒng)技術(shù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人介紹，鞍鋼財(cái)務(wù)公司目前處于快速發(fā)展的階段，交銀技術(shù)團(tuán)隊(duì)通過(guò)數(shù)據(jù)整合、流程整合、渠道整合、系統(tǒng)整合，實(shí)現(xiàn)客戶中心、內(nèi)外一體、流程優(yōu)化、管理提升的目標(biāo)，保障信息化平臺(tái)及時(shí)滿足鞍鋼集團(tuán)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)和變化的發(fā)展需要。

數(shù)字化財(cái)資管理提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率

財(cái)資系統(tǒng)作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)的“大動(dòng)脈”，關(guān)系著企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功與否。

作為集團(tuán)資金集中地，鞍鋼財(cái)務(wù)公司處于鏈條核心地位，各級(jí)子企業(yè)基于它開(kāi)展資金集中、支付、結(jié)算、投融資、票據(jù)、信貸等金融活動(dòng)。同時(shí)，鞍鋼財(cái)務(wù)公司發(fā)揮自身雙重屬性作用，實(shí)現(xiàn)與多家合作銀行系統(tǒng)、票交所監(jiān)管機(jī)構(gòu)直聯(lián)，服務(wù)鞍鋼集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。此外，鞍鋼財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)通過(guò)集團(tuán)財(cái)務(wù)共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)ERP生產(chǎn)系統(tǒng)對(duì)接，為企業(yè)提供金融增值服務(wù)。

目前，交通銀行財(cái)務(wù)公司財(cái)資管理系統(tǒng)通過(guò)不斷升級(jí)優(yōu)化，已具備包括賬務(wù)管理、支付結(jié)算、信貸票據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)企集成、監(jiān)管報(bào)送等一體化功能，累計(jì)含有36個(gè)子系統(tǒng)，近1500項(xiàng)具體業(yè)務(wù)功能。

據(jù)了解，除鞍鋼集團(tuán)外，交行還與中國(guó)重汽、四川長(zhǎng)虹、新奧能源、連云港港口、東明石化等多家不同行業(yè)的企業(yè)合作，為多家集團(tuán)財(cái)務(wù)公司客戶完成系統(tǒng)更換，形成一整套包含需求差異化分析、特色開(kāi)發(fā)測(cè)試、數(shù)據(jù)移植、跟賬測(cè)試、電票驗(yàn)收、征信驗(yàn)收、投產(chǎn)切換等工作流程，并提供了穩(wěn)定高效的運(yùn)營(yíng)服務(wù)支持，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)融結(jié)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。

責(zé)任編輯：申高賢

　　轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)

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