河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)被罰250萬 兩人被終身禁業(yè)

 

　　周口銀監(jiān)分局對河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行罰款250萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》（財政部令第42號）第十七條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第十五條、第二十二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第七條、第九條、第十二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)合〔2014〕11號）第二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號）第三條第四款，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號）第十四條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀監(jiān)會令2004年第3號）第八條、第十八條、第二十五條，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》(銀監(jiān)會令〔2010〕4號)第十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第三項和第五項。

 

　　錢立群作為鄲城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社城郊信用社承辦員工，直接參與鄲城農(nóng)村信用合作聯(lián)社違反審慎經(jīng)營規(guī)則發(fā)放個人貸款、員工行為排查不到位違法違規(guī)行為的實施,應(yīng)負(fù)承辦責(zé)任。周口銀監(jiān)分局對錢立群作出行政處罰，禁止終身從事銀行業(yè)工作，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《個人貸款管理暫行辦法》第五條、第十三條、第十八條、第三十一條、第三十二條、第三十五條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第二十條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號）第一條第一項、第二條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕257號）第二十一條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕245號）第三條第二項，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕60號）第三條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條第三項。

 

　　張青松對河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行存違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資+委托貸款”方式投資資管計劃并發(fā)放委托貸款、違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資”方式投資私募基金并受讓特定資產(chǎn)收益權(quán)、違規(guī)利用存放同業(yè)款項為他行投資提供擔(dān)保并簽訂遠(yuǎn)期協(xié)議受讓資管計劃收益權(quán)、違規(guī)通過定期存放同業(yè)存款提供質(zhì)押擔(dān)保、違規(guī)為企業(yè)保理融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的違法違規(guī)行為應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。周口銀監(jiān)分局對張青松作出行政處罰，取消終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》（財政部令第42號）第十七條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第十五條、第二十二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第七條、第九條、第十二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（銀監(jiān)合〔2014〕11號）第二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號）第三條第四款，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號）第十四條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀監(jiān)會令2004年第3號）第八條、第十八條、第二十五條，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》(銀監(jiān)會令〔2010〕4號)第十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項。

 

　　以下為處罰原文：