江蘇銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)6月末制造業(yè)貸款余額3.16萬億元 兩年新增超一萬億

　　近日，據(jù)江蘇銀保監(jiān)局消息，截至2022年6月末，全江蘇省銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)制造業(yè)貸款余額3.16萬億元，分別比年初、2020年6月凈增5139億元和1.01萬億元，分別增長19.39%和47.10%。其中，制造業(yè)貸款余額占各項(xiàng)貸款比重15.94%，分別比年初、2020年6月末提升1.27%和1.60%。

　　具體來看，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。制造業(yè)中長期貸款余額9823億元，分別較年初、2020年6月末凈增2052億元和5235億元，增長26.4%和114.09%；制造業(yè)信用貸款余額6266億元，分別較年初、2020年6月末凈增1363億元和2720億元，增長27.79%和76.69%。

　　信貸覆蓋面持續(xù)提升。制造業(yè)貸款戶數(shù)達(dá)53.91萬戶，分別較年初、2020年6月末凈增3.79萬戶和12.90萬戶，增長7.56%和31.46%。同時(shí)，融資成本持續(xù)下降。2022年上半年新發(fā)放制造業(yè)貸款利率分別較上年同期、2020年下降0.26個(gè)和0.40個(gè)百分點(diǎn)。

　　強(qiáng)化監(jiān)管引導(dǎo)完善體制機(jī)制

　　江蘇是制造業(yè)大省。近年來，在江蘇銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下，江蘇銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)始終將支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展擺在突出位置，提供有力金融支撐。作為監(jiān)管職能機(jī)構(gòu)，江蘇銀保監(jiān)局著力強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，出臺指導(dǎo)意見，配套系列政策；同時(shí)，通過月度監(jiān)測、季度通報(bào)、監(jiān)管約談和現(xiàn)場檢查等多種方式加強(qiáng)考核評價(jià)和日常監(jiān)測，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)相關(guān)政策要求，及時(shí)評估各項(xiàng)政策的落實(shí)效果。

　　針對部分民營企業(yè)受經(jīng)濟(jì)下行等多種因素疊加影響出現(xiàn)的階段性融資困難，江蘇銀保監(jiān)局創(chuàng)新會(huì)診幫扶，會(huì)同省地方金融監(jiān)管局起草《關(guān)于建立民營企業(yè)融資會(huì)診幫扶機(jī)制的指導(dǎo)意見》。三年多來，通過實(shí)行聯(lián)合授信管理、存量授信重組銀團(tuán)和調(diào)整優(yōu)化期限結(jié)構(gòu)等方式，成功幫助南京高精傳動(dòng)等50多戶企業(yè)走出困境，涉及銀行融資超過一千億元。

　　作為具體落實(shí)機(jī)構(gòu)，江蘇銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)著力完善體制機(jī)制，優(yōu)化資源配置。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過納入發(fā)展戰(zhàn)略、優(yōu)化內(nèi)部流程，建立審批綠色通道、完善專項(xiàng)考核激勵(lì)和加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)等舉措，夯實(shí)服務(wù)制造業(yè)“愿貸、敢貸、會(huì)貸”長效機(jī)制。

　　如工商銀行江蘇省分行近年來持續(xù)實(shí)施制造業(yè)“千戶工程”，先后印發(fā)《制造業(yè)標(biāo)桿銀行建設(shè)指導(dǎo)意見》《建設(shè)科創(chuàng)金融服務(wù)領(lǐng)軍強(qiáng)行指導(dǎo)意見》等文件，開展制造業(yè)金融服務(wù)提質(zhì)工程。在省分行層面成立制造業(yè)金融服務(wù)專班，分支行層面設(shè)置制造業(yè)柔性團(tuán)隊(duì)，將計(jì)劃目標(biāo)層層細(xì)化、分解，在全行建立起跨條線、跨部門橫向、縱向協(xié)同機(jī)制。截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額3318億元，上半年凈增884億元，增量列工行系統(tǒng)第一。進(jìn)出口銀行江蘇省分行建立制造業(yè)貸款審批綠色通道，2021年以來累計(jì)支持田灣核電站等23個(gè)省級重大項(xiàng)目，截至2022年6月末，該行制造業(yè)貸款余額占全部貸款余額的57.7%，制造業(yè)貸款新增占全部貸款新增的86.93%。

　　創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域加大投放

　　江蘇銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，圍繞制造業(yè)服務(wù)需求，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，開發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點(diǎn)和需求的金融產(chǎn)品，提供差異化、綜合化金融服務(wù)。

　　如開發(fā)專屬產(chǎn)品。江蘇銀行聚焦高端制造，突破傳統(tǒng)授信視角定制特定行業(yè)打分卡，創(chuàng)新推出“卡脖子專項(xiàng)貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產(chǎn)品；率先在全省推出“智改數(shù)轉(zhuǎn)貸”專屬產(chǎn)品，已服務(wù)“智改數(shù)轉(zhuǎn)”企業(yè)121戶，授信金額83億元。2022年6月末，該行科技型企業(yè)授信客戶超過1.1萬戶，貸款余額1410億元。

　　提供特色服務(wù)。江蘇金融租賃緊扣制造企業(yè)特點(diǎn)開發(fā)租賃產(chǎn)品，通過“直接租賃”模式為超1800家制造業(yè)客戶購置近9000臺設(shè)備，通過“售后回租”模式助力390多家制造業(yè)企業(yè)盤活存量設(shè)備資產(chǎn)，通過“廠商租賃”模式投放項(xiàng)目數(shù)15.2萬筆，支持近200萬臺設(shè)備銷售。2020年以來，該公司累計(jì)服務(wù)制造業(yè)企業(yè)2200家，投放金額100多億元；服務(wù)制造廠商經(jīng)銷商1571家，廠商租賃投放金額532億元。

　　發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢。各銀行機(jī)構(gòu)圍繞制造業(yè)企業(yè)多元化融資需求，充分發(fā)揮集團(tuán)綜合化優(yōu)勢，整合母行、子公司和外部金融資源，給予投貸聯(lián)動(dòng)支持。中國銀行江蘇省分行與集團(tuán)內(nèi)綜合經(jīng)營公司累計(jì)互薦項(xiàng)目近90筆，合計(jì)帶動(dòng)投資151億元、貸款投放21.1億元。蜂巢能源科技有限公司成立于2018年，專業(yè)從事汽車動(dòng)力電池研發(fā)、試制量產(chǎn)和原材料生產(chǎn)。公司剛成立該分行就給予2億元流動(dòng)資金貸款支持，2020年該分行聯(lián)動(dòng)中銀集團(tuán)投資公司提供融資服務(wù)，中銀投資以12億元領(lǐng)投常州蜂巢鋰電池項(xiàng)目兩輪融資(總計(jì)137億元)。同時(shí)，該分行還牽頭組建了企業(yè)三期項(xiàng)目20億元固定資產(chǎn)貸款銀團(tuán)。

　　為更好的賦能“制造強(qiáng)省”“科技強(qiáng)省”建設(shè)，江蘇銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有的放矢，聚焦江蘇省市重大制造項(xiàng)目、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、“產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈”計(jì)劃、先進(jìn)制造業(yè)集群、科技自立自強(qiáng)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務(wù)質(zhì)效。

　　如圍繞江蘇省市重大制造項(xiàng)目，各銀行機(jī)構(gòu)圍繞年度制造業(yè)重大項(xiàng)目加大銀團(tuán)貸款支持力度。先后對盛虹煉化(連云港)有限公司1600萬噸/年煉化一體化項(xiàng)目、中天鋼鐵集團(tuán)(南通)綠色精品鋼項(xiàng)目、亞太森博(江蘇)漿紙有限公司一期年產(chǎn)100萬噸高檔白卡紙項(xiàng)目和宜興中環(huán)集成電路用大直徑半導(dǎo)體硅片項(xiàng)目，分別組建銀團(tuán)貸款415億元、170億元、43億元和55億元。

　　圍繞傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，積極支持化工、鋼鐵、紡織、機(jī)械等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級和布局調(diào)整。南通、泰州等地是海工裝備制造業(yè)企業(yè)主要聚集地，2021年以來，進(jìn)出口銀行江蘇省分行重點(diǎn)支持揚(yáng)子江船廠、新時(shí)代船廠、中遠(yuǎn)船務(wù)等重點(diǎn)船舶工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級與高質(zhì)量發(fā)展，截至2022年6月末，該行船舶出口賣方信貸余額96億元、船舶預(yù)付款保函余額13億美元。截至2022年6月末，江蘇主要銀行機(jī)構(gòu)投向工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造升級項(xiàng)目貸款余額2227億元，較年初、2020年6月末分別增長8.06%和31.36%。

　　圍繞“產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈”計(jì)劃，農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行制定并下發(fā)50條產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)方案，為行業(yè)龍頭、鏈主企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，2020年以來累計(jì)審批小微企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群項(xiàng)目658個(gè)，對6325戶小微企業(yè)發(fā)放貸款800億元，2022年6月末該行制造業(yè)貸款余額3563億元，較年初增加778.6億元，同比多增475億元。江蘇省內(nèi)主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將天合光能納入綠色信貸支持范圍，提供優(yōu)惠利率，合計(jì)授信293億元，投放181億元，支持企業(yè)布局太陽能電池片及組件項(xiàng)目，助力鞏固天合光能全球組件頭部企業(yè)地位。

　　圍繞高新技術(shù)企業(yè)、專精特新中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場主體，加大信用貸、首貸投放力度，為實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)提供有力支撐。工商銀行江蘇省分行在全轄建立起包括2家科技金融中心、14家科技特色支行的科創(chuàng)服務(wù)機(jī)構(gòu)體系，2022年6月末，科技創(chuàng)新企業(yè)貸款余額近1500億元。2022年4月，江蘇銀保監(jiān)局聯(lián)合省科技廳對全省7.23萬戶科技型中小企業(yè)開展為期9個(gè)月的融資對接專項(xiàng)行動(dòng)，目前對接走訪率已超過70%。

　　在保險(xiǎn)保駕護(hù)航方面，江蘇保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過保障安全生產(chǎn)、助力融資增信、完善科技保險(xiǎn)服務(wù)、推進(jìn)首臺(套)重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)和加大知識產(chǎn)權(quán)、科研成果質(zhì)量保障力度等舉措，提升制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障水平，助力制造業(yè)企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

　　如太保財(cái)險(xiǎn)江蘇分公司上半年利用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)完成企財(cái)險(xiǎn)各類風(fēng)勘任務(wù)5534件，通過高效的風(fēng)險(xiǎn)管理手段有效降低保險(xiǎn)事故發(fā)生率。平安財(cái)險(xiǎn)江蘇分公司上半年累計(jì)服務(wù)企業(yè)3860家，指導(dǎo)企業(yè)整改隱患點(diǎn)10.78萬個(gè)，整改率91.2%。在提供融資增信方面，人保財(cái)險(xiǎn)江蘇省分公司加強(qiáng)與政府、銀行三方協(xié)同，運(yùn)用貸款保證保險(xiǎn)、貿(mào)易信用險(xiǎn)，為企業(yè)提供融資增信，2021年通過貸款保證保險(xiǎn)累計(jì)支持1859家企業(yè)獲得銀行貸款44億元，2022年上半年通過貸款保證保險(xiǎn)累計(jì)支持1101家小微企業(yè)、民營企業(yè)獲得銀行貸款27.37億元。

　　下一步，江蘇銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)將深入落實(shí)黨中央“疫情要防住、經(jīng)濟(jì)要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”的重大要求，按照江蘇省委省政府和銀保監(jiān)會(huì)工作部署，堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向、問題導(dǎo)向、需求導(dǎo)向，持續(xù)為江蘇制造加快邁向全球產(chǎn)業(yè)鏈價(jià)值鏈中高端、加快建設(shè)具有國際競爭力的先進(jìn)制造業(yè)基地和更高水平的制造強(qiáng)省注入新活力、新動(dòng)能，為踐行好“爭當(dāng)表率、爭做示范、走在前列”光榮使命、奮力譜寫“強(qiáng)富美高”新江蘇現(xiàn)代化建設(shè)新篇章提供堅(jiān)實(shí)金融保障。(王珞)

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報(bào)·中證網(wǎng)

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