馬上消費(fèi)反洗錢小課堂（一）丨反洗錢，從生活點(diǎn)滴做起

手頭緊、想賺錢，你會(huì)想到哪些辦法？

這兩年疫情期間，不少人由于居家隔離、失業(yè)停工、門店停業(yè)、畢業(yè)即失業(yè)等導(dǎo)致收入減少，生活壓力大，賺錢就成了頭等大事。

如果這時(shí)有一份兼職，“手機(jī)點(diǎn)點(diǎn)就能日賺600元”，你會(huì)不會(huì)心動(dòng)？網(wǎng)絡(luò)兼職魚龍混雜，隨著防騙科普的不斷深入，很多人已經(jīng)熟知刷單、刷贊、投資返利此類的“躺賺”騙局，但下面這個(gè)你能識(shí)別嗎？

去年，陳某在網(wǎng)上發(fā)帖找兼職，有人稱只需要提供一張銀行卡，給其使用一天即可拿到600元的報(bào)酬。陳某一聽便心動(dòng)了，于是用身份證辦理了多張銀行卡，用手機(jī)配合對(duì)方走流水獲利。

隨后，陳某又陸續(xù)前往云南、福建和廣州等地進(jìn)行“跑分”活動(dòng)，雖然每次使用的銀行卡事后都會(huì)被凍結(jié)，但在高回報(bào)的誘惑下，陳某還是不斷辦卡用于“跑分”，最終一步步走入了犯罪的深淵。

所謂“跑分”，說白了就是一種“洗錢”行為。特指專門利用銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)賬戶為他人代收款，隨后再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢，以從中賺取傭金。

有人說，只要我不借給陌生人銀行卡和賬戶，就能避免了吧。不止陌生人，朋友之間也不要掉以輕心。持牌消費(fèi)金融公司馬上消費(fèi)金融（簡(jiǎn)稱“馬上消費(fèi)”）提醒大家，如果朋友提出讓你幫忙轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，尤其是額度較高或者與陌生賬戶有關(guān)系，一定要提高警惕，如果礙于情面沒有拒絕，這個(gè)“好心幫忙”可能會(huì)違法甚至涉嫌犯罪。

除此之外，即使不主動(dòng)外借，手中一些長(zhǎng)期不用的銀行卡也就是“睡眠卡”，因長(zhǎng)期閑置或丟失，也容易被一些不法分子收集用于洗錢犯罪活動(dòng)，作為持卡人在不知情的情況下，卻變成了“幫兇”。

由此可見，洗錢其實(shí)離我們很近，甚至關(guān)乎每個(gè)人。當(dāng)前打擊治理洗錢違法犯罪的形勢(shì)依然嚴(yán)峻，此前，中國人民銀行、公安部等11部門聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。同時(shí)強(qiáng)調(diào)全社會(huì)要提高民眾的反洗錢意識(shí)。

馬上消費(fèi)再次提醒，要保護(hù)好自己的銀行卡或支付賬號(hào)，銀行卡僅用于本人合理的金融需求使用，不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡或支付賬戶，做好賬戶保管工作，及時(shí)注銷“睡眠卡”，防止被不法分子利用從事違法活動(dòng)。另外，不要輕信高薪、高利誘惑，天上不會(huì)掉餡餅，輕松躺著賺錢的事并不存在，兼職要通過正規(guī)渠道，腳踏實(shí)地賺錢才是正道。

轉(zhuǎn)自：網(wǎng)易新聞

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