世界投資者周丨恒天家辦：投資中識別風(fēng)險比獲取收益更重要

10月,我們迎來了2022年世界投資者周。

世界投資者周是由國際證監(jiān)會組織(International Organization of Securities Commissions,簡稱“IOSCO”)舉辦的一項(xiàng)全球性活動,旨在提升對投資者教育和保護(hù)重要性的認(rèn)識,展示世界范圍內(nèi)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資者教育和保護(hù)的良好實(shí)踐。

在中國證監(jiān)會組織下,我國自2018年起參加了歷年活動。目前,中國的資本市場目前直接參與市場的有1億多人,其中99%以上為個人投資者,間接涉及約3億人次。做好投資者教育,切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益,既關(guān)系著億萬投資者的切身利益,又是市場長遠(yuǎn)發(fā)展的基礎(chǔ)工程。投資者是資本市場發(fā)展壯大的根基,大家的理念、行為、結(jié)構(gòu),一定程度上決定著資本市場的發(fā)展水平和功能發(fā)揮。

一直以來,青島恒天睿信家族辦公室有限公司(簡稱:恒天家辦)都在不遺余力地推行投資者教育,為投資者營造安全、健康的投資環(huán)境。依托深度理解投資者需求的優(yōu)勢,開展了形式多樣、內(nèi)容豐富多彩的投資者教育工作,將晦澀難懂的金融知識以更通俗的方式傳遞給投資者。助力投資者樹立正確投資理念,為行業(yè)的長期健康發(fā)展貢獻(xiàn)典范力量。

投資中識別風(fēng)險比獲得收益更重要

我們經(jīng)常聽到一句話:市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。對于廣大投資者來說,這是需要時刻掛在心上,記在腦袋里的一句話,因?yàn)轱L(fēng)險往往無處不在,相比較吸引人的超額收益,那些隱藏在暗處的風(fēng)險更值得讓我們重視。

霍華德·馬克斯在《投資最重要的事》這本書中,曾經(jīng)提到了一個非常重要的概念——防御性投資。他指出,在牛市里只要跟隨著市場的自然增長,實(shí)際上你都可以賺到不錯的收益。實(shí)際上,真正需要管控的是風(fēng)險,即不要讓任何一次大規(guī)模的市場沖擊,使得投資出現(xiàn)巨大損失。

我們會面臨諸如市場震蕩、通貨膨脹、匯率變化、流動性變化等來自投資內(nèi)部的風(fēng)險,也會面臨來自外部誘惑的風(fēng)險。日趨復(fù)雜的金融理財產(chǎn)品,讓一些人有了可趁之機(jī),各種騙局屢見不鮮。在超高利益誘惑下,不了解不清楚的投資者很容易產(chǎn)生賭徒心理,因此我們需要格外謹(jǐn)慎提防。

識別風(fēng)險的關(guān)鍵是始終保持風(fēng)險意識,做好風(fēng)險管理,不要盲目樂觀,更不要掉以輕心,同時更要認(rèn)識到高收益和高風(fēng)險的相伴相隨。由交銀施羅德基金、景順長城基金、富國基金三家金?；鸸芾砉韭?lián)合中國證券報出品的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》也給出一些建議,有較大的指導(dǎo)意義,大家可以加以參考。

第一,認(rèn)識風(fēng)險,用閑錢投資。頻繁買賣、跟風(fēng)追漲、過早止盈止損這些負(fù)面投資行為本質(zhì)上均指向投資期限和持基心態(tài)問題。事實(shí)上,面對巨大的波動無法堅持是人性,普通人極難克服,只有不影響生活的閑錢,才有長期投資的可能性,才有面對漲跌相對更為從容的心態(tài)。

第二,了解自己,設(shè)立合理的風(fēng)險收益預(yù)期,承受一定波動和回撤。投資者在投資前需要對自己的風(fēng)險承受能力有充分的認(rèn)知,設(shè)置合理的風(fēng)險收益預(yù)期,理性對待波動和回撤。

樹立理性、健康的投資理念

投資大多數(shù)時候,就是一個反人性的活動,需要保持極度的理性,克服人性當(dāng)中貪婪恐懼的弱點(diǎn)。我們要依據(jù)自身的風(fēng)險承受能力,配置相對應(yīng)的、合理的投資產(chǎn)品和組合,不可一味地尋求高收益,而不顧及風(fēng)險;面對波動的市場,更不可追漲殺跌,盲目跟風(fēng),要保持健康、理性、長期的投資理念。

投資者常常被提倡要長期投資,而長期到底是多長,可能并沒有清晰的概念。以權(quán)益類基金為例,《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》建議投資者持有五年以上,因?yàn)槲迥陼r間在A股市場上能夠經(jīng)歷一個完整的牛熊周期,且有較大概率包含較長的上升期。投資者若能將五年內(nèi)不用的閑錢投資主動權(quán)益類基金,并堅持持有五年時間,不論是在盈利概率還是平均收益率上,都會有較大提升。

隨著大眾理財意識的覺醒,“專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做”也被越來越多的投資者所接受,但是這并不意味著投資者完全不需要學(xué)習(xí)相應(yīng)的投資知識。投資者的行為選擇是影響投資收益的重要因素。投資者加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí),也顯得更為必要了。在社交媒體發(fā)達(dá)的當(dāng)下,投資者有眾多渠道獲取理財相關(guān)的知識和信息,但社交媒體上良莠不齊的投資信息,十分考驗(yàn)投資者的自我判斷和信息處理能力。建議投資者認(rèn)準(zhǔn)專業(yè)機(jī)構(gòu),從專業(yè)機(jī)構(gòu)的陪伴中學(xué)習(xí)知識,逐漸形成自己的判斷,為自己選擇產(chǎn)品、制定投資計劃、調(diào)整投資結(jié)構(gòu)做出合理決策,建立更加理性的投資行為體系。

與發(fā)達(dá)國家資本市場相比,我們的投資者教育在很多方面還有較大差距,投資者教育的必要性和重要性也日益凸顯。因此,無論是國際上舉辦世界投資者周活動,還是國內(nèi)證監(jiān)會等監(jiān)管部門一直以來的倡導(dǎo),都將投資者教育放在重中之重。

長期以來,恒天家辦通過“線上+線下”多點(diǎn)聯(lián)動進(jìn)行宣傳教育活動,幫助投資者更好地認(rèn)識理財產(chǎn)品、掌握投資知識、樹立正確的理財觀念,提升大家在財富生活中的獲得感、幸福感和安全感。恒天家辦官方微信訂閱號、視頻號設(shè)有【熱評財經(jīng)】【大咖觀點(diǎn)】【財富早知道】等專欄,為投資者解讀時下市場熱點(diǎn)、普及專業(yè)知識。不僅如此,更有投策巡講論壇、財富峰會、榮耀年會等一系列大型活動,邀請著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家和業(yè)內(nèi)資深專家,與投資者零距離交流,論道財富、預(yù)鑒新機(jī)。

與時俱進(jìn),與投資者同行,方能不斷拓展投資者教育的廣度和深度。未來,恒天家辦將繼續(xù)努力,不斷提升投資者教育的覆蓋面和影響力,引導(dǎo)投資者建立長期、理性的投資理念,更好地為投資者創(chuàng)造價值、實(shí)現(xiàn)財富夢想。

　　轉(zhuǎn)自：咸寧新聞網(wǎng)

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