吳曉波年終秀：中植基金“鑫理財(cái)” ，助力優(yōu)化高凈值家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

“鑫理財(cái)”- 用心的基金理財(cái)。12月30日,中植基金旗下全新服務(wù)品牌“鑫理財(cái)”,重磅亮相吳曉波年終秀。以專業(yè)服務(wù)陪伴客戶、持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值的投資顧問平臺(tái)為定位,重新定義理財(cái)新模式?！蚌卫碡?cái)”,是中植基金基于客戶需求變化和理財(cái)市場(chǎng)趨勢(shì)的深度思考,更是中植基金投顧服務(wù)全面升級(jí)的創(chuàng)新舉措。

成立以來(lái),中植基金錨定“構(gòu)建客戶、財(cái)富顧問、基金管理人的共贏平臺(tái),成為客戶信任的全球投資顧問專家”的企業(yè)愿景;將“以客戶為中心,投顧驅(qū)動(dòng),為客戶實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期回報(bào)”作為企業(yè)使命,始終踐行“客戶導(dǎo)向、合規(guī)為先、艱苦奮斗、堅(jiān)定發(fā)展”的核心價(jià)值觀,致力于用優(yōu)質(zhì)服務(wù)不斷滿足高凈值客戶財(cái)富增長(zhǎng)的需求。

作為中植基金旗下服務(wù)品牌,“鑫理財(cái)”順應(yīng)財(cái)富管理行業(yè)業(yè)態(tài)由銷售向服務(wù)轉(zhuǎn)變的方向,傳遞中植基金服務(wù)產(chǎn)品化的理念,以嚴(yán)謹(jǐn)、完善的工作流程提供標(biāo)準(zhǔn)化的高質(zhì)量資產(chǎn)配置服務(wù)。服務(wù)底層邏輯從“選產(chǎn)品、選時(shí)機(jī)”向“構(gòu)建組合、長(zhǎng)期持有”轉(zhuǎn)變,以科學(xué)的資產(chǎn)配置方法論主動(dòng)擁抱市場(chǎng)波動(dòng)。同時(shí),“鑫理財(cái)”堅(jiān)持價(jià)值投資拉長(zhǎng)持有周期,精選優(yōu)秀基金管理人,建立有質(zhì)量的朋友圈,搭建全市場(chǎng)、全譜系開放式的精品貨架,以專業(yè)、創(chuàng)新、合規(guī)的服務(wù)幫助客戶找到好資產(chǎn)、好管理人、好產(chǎn)品,從而在收益性、安全性、流動(dòng)性“不可能三角”中找到穩(wěn)健坐標(biāo)。

獨(dú)創(chuàng)“349”工作法,管好客戶最重要的三筆錢

近年來(lái)理財(cái)市場(chǎng)的復(fù)雜變化,帶來(lái)諸多新挑戰(zhàn)新思考。賽道風(fēng)格劇烈波動(dòng),部分固收基金大幅回撤,銀行理財(cái)大面積破凈,這些現(xiàn)象無(wú)一不在提醒投資者押注單一資產(chǎn)或策略的風(fēng)險(xiǎn)。未來(lái)隨著M型社會(huì)到來(lái),持續(xù)優(yōu)化家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)將成為高凈值家庭首要任務(wù)。市場(chǎng)環(huán)境的變化在客觀上要求專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)由產(chǎn)品銷售為核心向服務(wù)為核心轉(zhuǎn)型,這意味著從理念到流程的全面再造。

中植基金基于多年財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的積累,提煉出了獨(dú)特的資產(chǎn)配置“349”工作法?！?”是將投資人的財(cái)富劃分為三筆錢——靈活取用的錢、人生保障的錢、投資增值的錢,每一筆錢對(duì)應(yīng)不同的功能,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性有不同的要求。

靈活取用的錢主要用于日常開銷,流動(dòng)性需求放在首位。通常以貨幣基金等贖回時(shí)間短的產(chǎn)品進(jìn)行現(xiàn)金管理;用于人生保障的錢則投資期限長(zhǎng),看重穩(wěn)健升值,?？顚Ｓ?。中植基金通常配置養(yǎng)老FOF等穩(wěn)健型公募基金,在債券類資產(chǎn)打底的基礎(chǔ)上,適當(dāng)通過股票類資產(chǎn)增強(qiáng)收益,積小勝為大勝,收獲穩(wěn)穩(wěn)的幸福;用于投資增值的錢要求跑贏通脹,實(shí)現(xiàn)保值增值,同時(shí)還要平衡收益與風(fēng)險(xiǎn),在較長(zhǎng)周期內(nèi)保持持續(xù)回報(bào)能力。中植基金在這一部分根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和資金體量的不同,制定不同的公募和私募基金策略組合。

“三筆錢”是中植基金對(duì)客戶真實(shí)投資需求場(chǎng)景的高度精煉,同時(shí)也是中植基金服務(wù)品牌“鑫理財(cái)”的構(gòu)成背景。三個(gè)“金”構(gòu)成的“鑫”字也表達(dá)了中植基金從需求出發(fā)而不是從銷售產(chǎn)品出發(fā),流程起點(diǎn)的不同決定了中植基金“鑫理財(cái)”最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)合適的產(chǎn)品匹配合適的財(cái)富目標(biāo)。

在資產(chǎn)配置流程上,中植基金又細(xì)分為“四步法”——傾聽、規(guī)劃、實(shí)施、陪伴。傾聽客戶需求是前提,基于深度了解形成客戶畫像;圍繞需求規(guī)劃千人千面的個(gè)性化財(cái)富方案,這是服務(wù)的核心;方案實(shí)施環(huán)節(jié)中植基金APP提供流暢的交易體驗(yàn);在投后管理環(huán)節(jié),中植基金以資產(chǎn)配置專家團(tuán)隊(duì)與財(cái)富顧問協(xié)作的方式,提供“1個(gè)財(cái)富顧問+1個(gè)金融顧問+N個(gè)專家”的覆蓋客戶全生命周期的貼心陪伴,跟隨用戶人生不同階段的變化提供相應(yīng)服務(wù)。

落實(shí)到具體的產(chǎn)品配置方案上,中植基金采用了“九宮格資產(chǎn)配置工具”,以資金體量和風(fēng)險(xiǎn)偏好作為兩大指標(biāo),將配置方案根據(jù)兩大指標(biāo)程度的不同分為九宮格,劃分出“銳意進(jìn)取”、“攻守平衡”和“穩(wěn)健投資”三個(gè)層級(jí)方案,針對(duì)不同資金體量的客戶,提供不同的公募和私募基金策略組合,在股票、債券等多資產(chǎn)類別之間進(jìn)行科學(xué)配比,實(shí)現(xiàn)策略、產(chǎn)品、組合與客戶資金量和風(fēng)險(xiǎn)偏好的高度匹配。

強(qiáng)大團(tuán)隊(duì)帶來(lái)理財(cái)服務(wù)新體驗(yàn)

中植基金擁有一支高學(xué)歷團(tuán)隊(duì),具有期貨、券商、銀行、保險(xiǎn)、第三方等復(fù)合背景,其中財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)近600人,持證率超過97%。

以強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ),中植基金不斷提升綜合實(shí)力,在業(yè)務(wù)能力、客戶服務(wù)、金融科技等方面的表現(xiàn)屢獲專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可,先后摘得中國(guó)基金報(bào)“最佳私募第三方銷售機(jī)構(gòu)”、第一財(cái)經(jīng)“最具配置能力私募基金銷售機(jī)構(gòu)”等權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。

展望未來(lái),中植基金認(rèn)為中國(guó)居民財(cái)富由房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)遷移仍在繼續(xù),理財(cái)需求更加多元化,資產(chǎn)配置能力將成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。在“鑫理財(cái)”模式下,中植基金財(cái)富顧問的價(jià)值不是為客戶選出爆款單品,也不是精準(zhǔn)抄底逃頂,而是根據(jù)客戶需求的真實(shí)表達(dá),提供合適的資產(chǎn)配置服務(wù),用專業(yè)能力陪伴客戶適應(yīng)市場(chǎng)周期波動(dòng),實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)富管理目標(biāo),從而為客戶帶來(lái)全新的理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)。希望可以通過中植基金服務(wù)品牌“鑫理財(cái)”的持續(xù)服務(wù),幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的每一個(gè)階段目標(biāo)。

　　轉(zhuǎn)自：永州新聞網(wǎng)

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