率先入駐電子社?？?博時(shí)基金切實(shí)做好“養(yǎng)老金融”大文章

　　重磅！電子社?？ìF(xiàn)已推出"個(gè)人養(yǎng)老金"功能，可以滿足投資者個(gè)人養(yǎng)老金開戶、繳存、投資交易、查詢等一站式服務(wù)需求，顯著提高了投資者參與個(gè)人養(yǎng)老金的便捷性。截至8月12日，包括博時(shí)基金在內(nèi)的21家公募基金旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金已正式進(jìn)駐電子社保卡“個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品購買專區(qū)”，為投資者提供了更豐富的選擇。

　　深耕養(yǎng)老金融，做好“養(yǎng)老金融”排頭兵

　　博時(shí)基金在養(yǎng)老金融方向持續(xù)深耕，一直走在布局前沿，2002年，博時(shí)基金獲得全國社?；鹗着顿Y管理人資格，2005年獲得首批企業(yè)年金基金投資管理人，2008年成為社?；鸷Ｍ赓Y產(chǎn)的境內(nèi)投資管理人，2016年成為首批認(rèn)定的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金證券投資管理機(jī)構(gòu)，2018年首批中標(biāo)“中直職業(yè)年金組合”投資管理人資格。博時(shí)基金成為市場(chǎng)上為數(shù)不多的同時(shí)擁有社?；?、養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金和職業(yè)年金管理資格的基金公司。2019年3月正式成立養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。

　　截至目前，博時(shí)基金已擁有博時(shí)頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有FOF（A：007070；C：007071）、博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有期FOF（007649），旗下?lián)碛杏袃芍юB(yǎng)老FOF-Y份額的產(chǎn)品，分別是博時(shí)頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y 份額（017326）、博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有期Y份額（017274），能夠有效匹配不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者需求。

　　從產(chǎn)品表現(xiàn)來看，2024年上半年，雖然資本市場(chǎng)遭遇較大波動(dòng)，但博時(shí)基金養(yǎng)老FOF矩陣整體業(yè)績表現(xiàn)依然可觀，其中，截至2024年6月30日，博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有期Y份額（017274）過去6個(gè)月業(yè)績回報(bào)2.55%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率-2.02%。①

　　未來，博時(shí)基金將持續(xù)優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，打造完整且具特色的養(yǎng)老FOF體系，豐富產(chǎn)品矩陣并強(qiáng)化差異化。并切實(shí)做好“養(yǎng)老金融”大文章，為三支柱養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)提供有力支持，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量金融服務(wù)，做好“養(yǎng)老金融”的排頭兵。

　　積極探索養(yǎng)老投資，助力頂層制度設(shè)計(jì)和建設(shè)

　　在推動(dòng)行業(yè)發(fā)展上，博時(shí)基金積極投身于國內(nèi)養(yǎng)老保障體系的建設(shè)，助力頂層制度設(shè)計(jì)和建設(shè)，博時(shí)基金與人社部合作出版了多本專著，如《中國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金測(cè)算與管理》（2001年獲勞動(dòng)保障部首屆優(yōu)秀科技成果一等獎(jiǎng)）和《中國企業(yè)年金制度與管理規(guī)范》（2008年獲中國年金研究著作一等獎(jiǎng)）。

　　在研究報(bào)告方面，2023年，博時(shí)基金參與撰寫了多個(gè)重要課題，包括中國社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)的《我國養(yǎng)老二、三支柱打通的可能路徑探索》及《養(yǎng)老金對(duì)我國資本市場(chǎng)的影響研究》，后者榮獲深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融學(xué)會(huì)2023年優(yōu)秀金融論文綜合金融經(jīng)濟(jì)類“一等獎(jiǎng)”。同年，博時(shí)基金還參與了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的重點(diǎn)課題《長期資金與公募基金創(chuàng)新發(fā)展》及中國社科院的《中國養(yǎng)老金發(fā)展報(bào)告2023》撰寫工作。

　　此外，自2002年起，博時(shí)基金與人社部中國勞動(dòng)保障報(bào)合作開設(shè)“博時(shí)論壇”專欄，并自2012年起已連續(xù)十三年舉辦“養(yǎng)老金管理大家談”有獎(jiǎng)?wù)魑幕顒?dòng)，旨在促進(jìn)養(yǎng)老金國民教育，這些活動(dòng)得到了廣泛關(guān)注和參與，已在行業(yè)內(nèi)形成廣泛影響力。

　　不忘初心，全方位開展養(yǎng)老投教服務(wù)

　　秉承普惠金融的理念，為了讓養(yǎng)老金融更普惠于民，公司持續(xù)開展養(yǎng)老宣傳與投資者教育，深化公眾對(duì)養(yǎng)老金的理解，并不斷完善投資者教育體系，在投前、投中和投后為客戶提供全面的專業(yè)支持，指導(dǎo)客戶選擇合適的養(yǎng)老金投資產(chǎn)品并鼓勵(lì)他們堅(jiān)持長期投資。

　　為加大關(guān)于個(gè)人養(yǎng)老的投資者教育力度，一方面，博時(shí)基金開設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金的“悅”養(yǎng)老專欄，通過文章、“24節(jié)氣話養(yǎng)老”海報(bào)、視頻、直播等形式，為廣大投資者進(jìn)行科普投教，加大普及力度。通過以上投教服務(wù)，博時(shí)基金積極普及通過公募基金進(jìn)行養(yǎng)老計(jì)劃的重要性，并在小程序內(nèi)開發(fā)養(yǎng)老計(jì)算器、養(yǎng)老監(jiān)測(cè)儀等小工具，讓養(yǎng)老投資更智能、更可視化。

　　另一方面，對(duì)于具有一定養(yǎng)老基礎(chǔ)知識(shí)的客群，博時(shí)基金聚焦投教陪伴續(xù)航，打造【博時(shí)養(yǎng)老】子品牌，通過多種投教手段直接觸達(dá)投資者，包括但不限于短視頻、音頻、直播、知識(shí)卡片、文章、漫畫、媒體合作等形式。

　　2023年，博時(shí)基金上線養(yǎng)老子品牌宣傳片《人生第二場(chǎng)》，進(jìn)一步向個(gè)人投資者普及養(yǎng)老知識(shí)及資產(chǎn)配置理念。通過多種輕松易懂的投教內(nèi)容，為投資者提供全方位的知識(shí)及投資陪伴，滿足養(yǎng)老投資需求。

　　活動(dòng)方面，博時(shí)基金積極投身線下投教，普及金融養(yǎng)老知識(shí)。2022年底，參與中國基金報(bào)個(gè)人養(yǎng)老金線上論壇。2023年，先后在深圳灣成功舉辦首屆沉浸式養(yǎng)老互動(dòng)市集，參加深圳廣電集團(tuán)財(cái)經(jīng)頻道“重陽節(jié)話養(yǎng)老投資”節(jié)目，并在深圳開展“找搭子”線下養(yǎng)老主題投教快閃活動(dòng)，幫助客戶了解個(gè)人養(yǎng)老金知識(shí)。博時(shí)基金將持續(xù)走進(jìn)企業(yè)、機(jī)關(guān)、學(xué)校和社區(qū)，推動(dòng)我國個(gè)人養(yǎng)老體系的高質(zhì)量發(fā)展。

　　①數(shù)據(jù)來源：博時(shí)基金，基金二季報(bào)，截至2024.6.30。博時(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有期Y近1年業(yè)績回報(bào)-1.32%，業(yè)績比較基準(zhǔn)-6.82%；過往業(yè)績不代表未來收益，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

　　附：文中所涉及基金過去5 年業(yè)績展示，數(shù)據(jù)來源基金定期報(bào)告，基金過往業(yè)績不代表未來收益，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

　?、俨r(shí)頤澤平衡養(yǎng)老三年持有期A成立于2019年08月28日，2019年-2023年的年度歷史業(yè)績分別為 1.57%、22.25%、5.35%、 -10.40%、-3.07%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.56%、22.79%、5.19%、-10.29%、-4.97%；Y類成立于2022年11月11日，2022年-2023年的年度歷史業(yè)績分別為0.01%、-2.86%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為-0.94%、-4.97%；

　　注：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：中（此為管理人評(píng)級(jí)，具體銷售以各代銷機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)為準(zhǔn)）

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等固定收益預(yù)期的金融工具，不同類型的基金風(fēng)險(xiǎn)收益情況不同，投資人既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失?；鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證收益，基金凈值存在波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人管理的其他基金業(yè)績不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產(chǎn)品概要》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。

　　轉(zhuǎn)自：中國網(wǎng)

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