險(xiǎn)企投資管理能力首次“自評(píng)估”曝光！其中94家險(xiǎn)企投管能力竟為零

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力首次“自評(píng)估”結(jié)果曝光！

　　6月7日，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”)進(jìn)行保險(xiǎn)公司投資管理能力建設(shè)情況通報(bào)：截至2021年3月31日，共有110家保險(xiǎn)公司具備不同類型的投資管理能力(包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和衍生品運(yùn)用管理等五項(xiàng)能力)合計(jì)249項(xiàng)。94家保險(xiǎn)公司暫未具備任何投資管理能力。

　　值得一提的是，這是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)投管能力的首次“自評(píng)估”，強(qiáng)調(diào)“信息披露+持續(xù)監(jiān)管”，意味著險(xiǎn)資市場(chǎng)化改革再進(jìn)一步。

　　首次“自評(píng)估”結(jié)果曝光

　　根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展各類投資管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該具備相應(yīng)的投資管理能力。過去，相關(guān)投資管理能力的認(rèn)定，是由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)、在監(jiān)管備案成功而取得，在業(yè)界也被稱為“能力牌照”。一直以來，獲得相應(yīng)的投資管理能力牌照，是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展債券、股票、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)。

　　2020年10月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》(簡(jiǎn)稱“45號(hào)文件”)，決定進(jìn)一步深化“放、管、服”改革，取消投資管理能力的備案管理，將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為“公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合”，對(duì)信息披露的內(nèi)容、形式、方式、頻次等進(jìn)行了明確，并規(guī)定了違規(guī)情形和責(zé)任，全面壓實(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。

　　業(yè)界人士普遍認(rèn)為，這是推動(dòng)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重要舉措，是對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管框架的優(yōu)化完善，對(duì)于進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革、提高保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自主投資決策效率具有重大意義。

　　2020年以來，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在銀保監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，開發(fā)建設(shè)了投資管理能力信息披露系統(tǒng)，作為保險(xiǎn)公司開展投資管理能力信息披露的平臺(tái)，同時(shí)強(qiáng)化行業(yè)自律管理，從系統(tǒng)運(yùn)維、教育培訓(xùn)、自律查驗(yàn)、制度建設(shè)、工作機(jī)制完善等方面開展了一系列工作。

　　6月7日，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)首次自評(píng)估結(jié)果進(jìn)行通報(bào)。截至2021年3月31日，共有110家保險(xiǎn)公司具備不同類型的投資管理能力(包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資和衍生品運(yùn)用管理等五項(xiàng)能力)合計(jì)249項(xiàng)，其中40項(xiàng)能力為45號(hào)文件發(fā)布后新增。94家保險(xiǎn)公司暫未具備任何投資管理能力。

　　券商中國記者注意到，6家保險(xiǎn)集團(tuán)公司中，中華保險(xiǎn)能力最為全面，拿下除衍生品以外的四項(xiàng)能力；泰康保險(xiǎn)、陽光保險(xiǎn)和中國平安均拿下股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)兩項(xiàng)能力；中國人保和中國太平則僅拿下信用風(fēng)險(xiǎn)一項(xiàng)能力。

　　27家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中，亞太財(cái)險(xiǎn)和永安財(cái)險(xiǎn)是唯一兩家擁有4項(xiàng)投資管理能力的，國任財(cái)險(xiǎn)和紫金財(cái)險(xiǎn)則是唯一兩家擁有3項(xiàng)投資能力的。

　　75家人身險(xiǎn)公司中，平安養(yǎng)老成為唯一拿下“大滿貫”的公司，另有財(cái)信吉祥人壽、復(fù)星保德信人壽、國華人壽、和諧健康保險(xiǎn)、前海人壽等10家公司擁有4項(xiàng)投資管理能力。

　　前海再保險(xiǎn)和中國人壽再保險(xiǎn)均有兩項(xiàng)投資管理能力。

　　推動(dòng)“公開披露+持續(xù)監(jiān)管”

　　根據(jù)45號(hào)文件，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)將情況披露在各自公司及中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上，而保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在各自公司及中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上披露。

　　另據(jù)悉，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息的披露，包括首次披露、半年度披露和重大事項(xiàng)披露三大項(xiàng)。

　　45號(hào)文件規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)信息披露不及時(shí)、不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整等情形，銀保監(jiān)會(huì)將采取監(jiān)管談話、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函等監(jiān)管措施責(zé)令其限期改正。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)逾期未改正，或存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)、未履行信息披露和報(bào)告程序開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)、在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監(jiān)會(huì)將依法依規(guī)予以行政處罰。

　　中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在6月7日公告中表示，下一步將繼續(xù)加強(qiáng)行業(yè)自律和會(huì)員服務(wù)工作，推動(dòng)保險(xiǎn)公司不斷提高投資管理能力自評(píng)估和信息披露工作質(zhì)量，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司投資管理能力自律管理。

　　該協(xié)會(huì)在公告中強(qiáng)調(diào)，將通過教育培訓(xùn)、調(diào)研座談、日常交流等多種方式，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司扎實(shí)穩(wěn)妥推進(jìn)投資管理能力自評(píng)估和信息披露工作，樹立“成熟一項(xiàng)、披露一項(xiàng)”和“一次通過”意識(shí)，堅(jiān)決杜絕“帶病披露”“闖關(guān)披露”等現(xiàn)象。

　　轉(zhuǎn)自：券商中國

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