險(xiǎn)企董監(jiān)高任職資格新規(guī)7月起實(shí)施

　　7月1日起，險(xiǎn)企董監(jiān)高任職資格新規(guī)將正式實(shí)施。這也是繼今年2月銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董監(jiān)高任職資格考試取消后，保險(xiǎn)業(yè)高管人員任職資格管理再次迎來(lái)調(diào)整。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，此次新規(guī)將規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)需求，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效。

　　任職資格審批范圍調(diào)整

　　保險(xiǎn)公司作為金融機(jī)構(gòu)，關(guān)系消費(fèi)者利益、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的專(zhuān)業(yè)水平、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、合規(guī)意識(shí)對(duì)公司的規(guī)范發(fā)展具有重要影響。

　　此次《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》)主要對(duì)需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等進(jìn)行了規(guī)范，重點(diǎn)調(diào)整了任職條件和審批范圍。

　　其中，任職資格審批范圍方面，根據(jù)《保險(xiǎn)高管規(guī)定》，將部分職位由任職資格審批改為報(bào)告管理。省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級(jí)管理人員”進(jìn)行任職資格審批。

　　其次，已取得任職資格核準(zhǔn)的高管人員，在任職中斷時(shí)間未滿(mǎn)1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)及金融從業(yè)年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求以及對(duì)專(zhuān)業(yè)資格的要求均不高于原職務(wù)，可在全國(guó)范圍內(nèi)同類(lèi)保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，不再需要重新核準(zhǔn)，只需按規(guī)定報(bào)告。

　　臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度方面，《保險(xiǎn)高管規(guī)定》明確了保險(xiǎn)公司指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的職位范圍和程序要求。總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理職位可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人；臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職，原則上不可再申請(qǐng)延長(zhǎng)；確有需要的，可以在以上期限內(nèi)更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

　　履職監(jiān)管持續(xù)從嚴(yán)

　　今年2月起，曾經(jīng)“難倒”部分金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格考試正式成為過(guò)去時(shí)。不過(guò)，取消考試并不意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的任職資格要求放松。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，任職資格考試取消以來(lái)，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，已有超過(guò)30位金融機(jī)構(gòu)高管任職資格被否。

　　從此次《保險(xiǎn)高管規(guī)定》來(lái)看，在圈定 “準(zhǔn)入門(mén)檻”的同時(shí)，也明確了險(xiǎn)企董監(jiān)高任職資格的“雷區(qū)”。保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有相關(guān)情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其任職資格不予核準(zhǔn)。比如被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷(xiāo)任職資格，自被取消或者撤銷(xiāo)任職資格年限期滿(mǎn)之日起未逾5年；被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿(mǎn)未逾5年；申請(qǐng)前1年內(nèi)受到銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰等。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這意味著對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管而言，具有良好的守法合規(guī)記錄將更加重要。總體來(lái)看，“此次新規(guī)有利于促進(jìn)人才合理有序流動(dòng)，引導(dǎo)公司建立專(zhuān)業(yè)管理隊(duì)伍，穩(wěn)健合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高公司治理水平?！?/p>

　　在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也將持續(xù)從嚴(yán)。7月1日起，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)》亦將正式實(shí)施。其中明確監(jiān)管部門(mén)對(duì)違法違規(guī)的董事監(jiān)事依法采取監(jiān)管措施，追究相關(guān)責(zé)任，并在公司治理評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化評(píng)價(jià)信息運(yùn)用。

　　以此為契機(jī)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性被認(rèn)為將進(jìn)一步加強(qiáng)，提升董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

　　轉(zhuǎn)自：金融投資報(bào)

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