廣東銀保監(jiān)局出臺監(jiān)管新規(guī) 強(qiáng)化保險中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理

為進(jìn)一步加強(qiáng)廣東保險中介機(jī)構(gòu)的公司治理與風(fēng)險防控體系建設(shè)，廣東銀保監(jiān)局印發(fā)了《廣東保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》是廣東銀保監(jiān)局深入貫徹銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”系列舉措之一，主要針對當(dāng)前保險中介市場主體合規(guī)意識不強(qiáng)、內(nèi)控管理相對薄弱、業(yè)務(wù)經(jīng)營不夠規(guī)范等問題，旨在從制度體系上進(jìn)一步強(qiáng)化保險中介機(jī)構(gòu)治理與風(fēng)險防控，實(shí)現(xiàn)廣東各類保險機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求的全覆蓋。

　　具體看，《辦法》明確了保險中介合規(guī)管理的組織架構(gòu)，對董事會/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)予以明確，并對合規(guī)管理部門、崗位、人員的設(shè)置與配備提出分類要求，規(guī)定合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部分、合規(guī)崗位應(yīng)享有的權(quán)利和獨(dú)立性要求。

　　其中，對于全國性保險專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)、在粵分支機(jī)構(gòu)超過10家的區(qū)域性保險專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)，以及外地保險專業(yè)中介駐粵省級機(jī)構(gòu)，《辦法》明確了應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門，同時還對合規(guī)部門或合規(guī)崗位的專職合規(guī)人員數(shù)量進(jìn)行了要求，明確要求隨著從業(yè)人員和分支機(jī)構(gòu)的增加，合規(guī)人員人數(shù)應(yīng)相應(yīng)增加，并將合規(guī)人員配備及變動情況在年度合規(guī)報告中一并報屬地銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)。

　　《辦法》提出，保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“三道防線”合規(guī)管理框架，對合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)審核、合規(guī)調(diào)查、考核與問責(zé)、合規(guī)培訓(xùn)、管理信息系統(tǒng)等提出具體要求。在監(jiān)管職能層面，《辦法》明確廣東銀保監(jiān)局以及各地市銀保監(jiān)分局負(fù)責(zé)對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理依法實(shí)施監(jiān)督檢查，并要求保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)每年提交年度合規(guī)報告。

　　廣東銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，保險機(jī)構(gòu)作為市場經(jīng)營主體，推進(jìn)保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，關(guān)鍵在機(jī)構(gòu)內(nèi)部，其中合規(guī)管理是保險機(jī)構(gòu)公司治理和內(nèi)控管理的重要內(nèi)容，也是確保業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)。制定《辦法》有利于進(jìn)一步壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，規(guī)范市場經(jīng)營秩序，推進(jìn)保險中介行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報·中證網(wǎng)

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