首只“中信優(yōu)品”！華夏福源養(yǎng)老即將發(fā)行

　　4月底，國務院《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》的出臺，標志著我國第三養(yǎng)老支柱的頂層設(shè)計正式落地。這份綱領(lǐng)性文件鼓勵在第一支柱基礎(chǔ)上，大力發(fā)展第三支柱，并給予個人養(yǎng)老金賬戶一定的稅收優(yōu)惠額度，鼓勵個人投資養(yǎng)老產(chǎn)品，滿足個人財富管理的養(yǎng)老需求。

　　盡管證監(jiān)會的配套政策細則還未發(fā)布，但不少有遠見的金融機構(gòu)已提前進行戰(zhàn)略性布局。近日，中信銀行、中信證券、中信建投證券和華夏基金等機構(gòu)共同成立中信大類資產(chǎn)配置委員會，聚焦財富管理業(yè)務，聯(lián)合推出“中信優(yōu)品”產(chǎn)品池?！爸行艃?yōu)品”凝聚中信專家之力，為企業(yè)和個人精挑細選市場有影響力的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

　　“中信優(yōu)品”的首只產(chǎn)品：華夏福源養(yǎng)老目標日期2045三年持有FOF（以下簡稱“華夏福源養(yǎng)老”，代碼：015682），將于6月7日重磅發(fā)售，作為一只養(yǎng)老目標日期基金，隨著投資人生命周期的延續(xù)和投資目標日期的臨近，投資風格將沿著“進取-穩(wěn)健-保守”的路徑轉(zhuǎn)變，權(quán)益類資產(chǎn)比例逐步下降，非權(quán)益類資產(chǎn)比例逐步上升。

　　中信大類資產(chǎn)配置委員會此次優(yōu)選華夏基金的養(yǎng)老產(chǎn)品，正是看中了華夏基金擁有21年的養(yǎng)老投資管理經(jīng)驗，率先發(fā)行境內(nèi)首只養(yǎng)老FOF，是擁有最多數(shù)量的養(yǎng)老型FOF的基金管理人，實現(xiàn)了對2030-2060年退休人員的全覆蓋，提前幫助個人規(guī)劃養(yǎng)老的財富管理需求。

　　華夏福源養(yǎng)老擬任基金經(jīng)理許利明先生，具有24年證券從業(yè)經(jīng)驗（含7年公募管理經(jīng)驗），具備豐富的組合管理經(jīng)驗、出色的宏觀配置能力和良好的金融工程功底，在管產(chǎn)品華夏養(yǎng)老2040三年FOF成立以來累計業(yè)績50.52%，近1年收益位列同類冠軍。華夏養(yǎng)老2045三年FOF成立以來累計業(yè)績60.86%。（排名數(shù)據(jù)來源：銀河證券，截至2022.03.31，同類為“基金中基金（FOF）-養(yǎng)老目標日期FOF-養(yǎng)老目標日期FOF（2040）（A類）”?；鹪u價結(jié)果并不是對未來表現(xiàn)的預測，也不應視作投資基金的建議。歷史業(yè)績數(shù)據(jù)來源：基金定期報告，經(jīng)托管行復核，截至2022.03.31。年化回報計算公式為：區(qū)間年化收益率=（1+區(qū)間收益率）^(365/區(qū)間實際自然日天數(shù)）-1。華夏養(yǎng)老2045三年持有混合（FOF）成立于2019.04.09，許利明自產(chǎn)品成立開始管理，其中2019.04.09-2020.09.23與李鏵汶共同管理，產(chǎn)品業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率*50%+上證國債指數(shù)收益率*50%，2020、2021年完整會計年度業(yè)績（基準業(yè)績）為：49.80%（15.58%）、6.61%（-0.18%））。

　　華夏福源養(yǎng)老適合的投資者包括：希望資產(chǎn)穩(wěn)健增值，為長期養(yǎng)老科學規(guī)劃的投資者；希望資產(chǎn)多元均衡配置，控制波動的投資者；其他看好權(quán)益、債券市場長期機遇的投資者。三年持有期的設(shè)置更符合基金經(jīng)理中長期布局大級別機遇的特性，也有助于投資者把握投資周期，減少錯誤操作，提高投資體驗。

　　風險提示：

　　1.本基金屬于混合型基金中基金（FOF），是目標日期型基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票基金，高于債券基金與貨幣市場基金，屬于中等風險(R3)品種，具體風險評級結(jié)果以基金管理人和銷售機構(gòu)提供的評級結(jié)果為準。2.“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發(fā)生虧損。3.基金管理人在構(gòu)建 FOF 投資組合的時候，對基金的選擇在很大的程度上依靠了基金的過往業(yè)績。但是基金的過往業(yè)績往往不能代表基金未來的表現(xiàn)，所以可能引起一定的風險。4.本基金投資人最短持有期限不短于三年。在基金份額的三年持有期到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；基金份額持有人將面臨在三年持有期到期前不能贖回基金份額的風險。5.本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。6.本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。7.本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的風險。本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨的風險包括流動性風險、證券提前贖回風險、再投資風險和SPV違約風險等。8.投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的《基金合同》、《招募說明書》和《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹慎做出投資決策，獨立承擔投資風險。9.基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。10.基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者做出投資決策后，基金運營狀況、基金份額上市交易價格波動與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。11.中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。12.本產(chǎn)品由華夏基金發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任。13.市場有風險，投資需謹慎

　　轉(zhuǎn)自：華夏基金

　　【版權(quán)及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀