重磅“玩家”盈米入局 基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)同場(chǎng)競(jìng)技

　　基金投顧業(yè)務(wù)又迎來重磅玩家。昨日，盈米基金投顧服務(wù)正式升級(jí)，這意味著螞蟻金服、騰安基金、盈米基金這3家同批次獲得投資顧問試點(diǎn)資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)將正式同臺(tái)競(jìng)技，流量加持之下或?qū)⒔o基金投顧市場(chǎng)再添“一把火”。

　　自2019年10月證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》以來，證監(jiān)會(huì)先后分3批批復(fù)18家基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。此前，南方基金、華夏基金、嘉實(shí)基金、螞蟻基金、騰安基金等均已上線。

　　去年12月獲批試點(diǎn)資格的盈米基金，盡管如其名一般“且慢”登場(chǎng)，但且慢APP平臺(tái)上的討論熱度卻居高不下。昨日，安卓、蘋果用戶已經(jīng)可以通過更新且慢APP，體驗(yàn)到升級(jí)后的新系統(tǒng)和功能。

　　從升級(jí)情況來看，一旦簽約成為盈米基金且慢的投顧服務(wù)用戶，投顧費(fèi)用相當(dāng)于“免費(fèi)”：交易手續(xù)費(fèi)抵扣投顧服務(wù)費(fèi)，沒有額外支出，超出部分會(huì)予以返還。另外，且慢也將為參與且慢“四筆錢”計(jì)劃的投資者提供自動(dòng)“跟車”服務(wù)，投資者不用再擔(dān)心因錯(cuò)過交易提醒而錯(cuò)過最佳的交易時(shí)間，也無需親自動(dòng)手進(jìn)行買賣、調(diào)倉(cāng)等操作，自動(dòng)“跟車”功能解決了客戶過往由于策略調(diào)倉(cāng)不及時(shí)而導(dǎo)致的收益偏差。同時(shí)，此次升級(jí)還增加了“南方夢(mèng)想佳”新策略，該策略可以提升投資者3至6個(gè)月中短期投資期限資金的效率和收益。

　　且慢方面表示，公司一直倡導(dǎo)的買方投顧賴以生存的模式就是獲取用戶的信任，與用戶利益綁定，用專業(yè)能力陪伴用戶，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。通過技術(shù)能力、投資能力和用戶服務(wù)能力三者的有效融合，為用戶打造全流程、閉環(huán)的投顧服務(wù)體系。

　　從發(fā)展情況來看，目前第三方基金銷售機(jī)構(gòu)在基金投顧業(yè)務(wù)方面仍處于摸索階段。率先獲得基金投顧試點(diǎn)資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，擁有政策紅利下的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，都在積極發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)。

　　螞蟻金服“幫你投”今年4月上線，最先進(jìn)入第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的投顧之戰(zhàn)。騰安基金的“一起投”也在不久前正式入局，和中歐基金、南方基金合作，推出抬投顧策略。

　　支付寶平臺(tái)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，自成立以來，成立時(shí)間較長(zhǎng)的“幫你投”已獲得了一定的成效，幫助了超40萬(wàn)用戶，管理規(guī)模達(dá)幾十億元。并且，截至今年二季度，七成用戶獲得正收益。與以往普通基金用戶相比，“幫你投”用戶的交易頻次降低了40%。

　　其實(shí)，剛升級(jí)的且慢在過往3年的實(shí)踐中，也為用戶獲得了不錯(cuò)的回報(bào)。盈米基金相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年9月，且慢盈利用戶的比例高達(dá)92.8%，且持有權(quán)益基金產(chǎn)品配置“長(zhǎng)錢”策略的比例超過50%。

　　基煜基金認(rèn)為，未來隨著股市有效性增強(qiáng)，在基金賺錢效應(yīng)的加持下，基金投顧中的顧問式服務(wù)內(nèi)容將不斷提升，基金投顧將逐漸被客戶所接受，助力行業(yè)快速發(fā)展?；匣鸱浅？春没鹜额櫂I(yè)務(wù)的發(fā)展前景，預(yù)計(jì)未來市場(chǎng)規(guī)?？蛇_(dá)十萬(wàn)億元以上。（作者：朱妍）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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