再現(xiàn)百萬罰單！騰付通、財付通多項違規(guī)被罰

　　多家支付機(jī)構(gòu)收百萬元罰單。

　　央行深圳中心支行近日披露的行政處罰信息公示表顯示，因違反支付業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行(3.120, -0.01, -0.32%)股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司（以下簡稱“騰付通”）、財付通支付科技有限公司（以下簡稱“財付通”）分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。

　　其中，騰付通違規(guī)事項共含11項，包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；允許外包服務(wù)機(jī)構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息；未按真實交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規(guī)定建立并落實收單銀行結(jié)算賬戶管理制度；違規(guī)向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結(jié)算服務(wù)；未按規(guī)定建立并落實客戶實名制管理制度；未按規(guī)定建立并落實特約商戶檢查制度；未按規(guī)定建立并落實支付賬戶限額管理制度；未按規(guī)定辦理相關(guān)變更事項。

　　財付通涉及違規(guī)事項則包括8項，主要為未按真實交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施；違反條碼支付業(yè)務(wù)限額管理規(guī)定；違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作；未備案開展條碼支付業(yè)務(wù)；未按規(guī)定時間保存交易驗證記錄；未能如實提供調(diào)查材料；未按規(guī)定建立并落實資質(zhì)審核制度。

　　對此，央行深圳中心支行對騰付通予以警告，沒收違法所得97萬元，并處罰款518萬元，合計罰沒614萬元。另該公司相關(guān)責(zé)任人被罰18萬元。

　　財付通同樣被予以警告，沒收違法所得318萬元，處罰款558萬元，合計罰沒金額877萬元。另財付通公司風(fēng)控總監(jiān)也被警告，并處罰款55萬元。

　　轉(zhuǎn)自：國際金融報

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀