近年來,銀保監(jiān)會持續(xù)開展銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治,4月28日,銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱, 近兩年來,銀保監(jiān)會穩(wěn)妥開展高風險機構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理,有序清退問題股東,大幅壓降股東占款,共清退違法違規(guī)股東2600多個。
據(jù)悉,銀保監(jiān)會2019年以中小機構(gòu)為重點,全面排查突出問題和風險,嚴厲整治虛假出資、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預和不當利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果,開展專項整治“回頭看”,覆蓋4600余家銀行保險機構(gòu),排查“資本不實、股東不實”違法違規(guī)行為,堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規(guī)行為。
上述排查發(fā)現(xiàn)重點問題集中于股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、表決權(quán)委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管,實施對銀行保險機構(gòu)的控制權(quán)和主導權(quán),獲取不當利益。主要表現(xiàn)為:一是股權(quán)關(guān)系不透明;二是資本質(zhì)量不實;三是股東行為不當;四是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易,借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務(wù),或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益。
銀保監(jiān)會表示,針對整治發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,監(jiān)管部門從嚴處罰問責,嚴厲打擊亂象。
兩年來,依法對違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責任人實施行政處罰,處罰金額合計1.4億元,處罰相關(guān)責任人395人,對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業(yè)保險業(yè)。同時,要求各類機構(gòu)自查自糾,明確問責標準、程序,處理到人,兩年來各類機構(gòu)內(nèi)部問責處理相關(guān)部門或分支機構(gòu)360家次,對相關(guān)責任人問責5383人次,其中移交司法機關(guān)8人,黨紀、紀律處分674人,經(jīng)濟處罰4029人、金額4538.27萬元。
監(jiān)管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰(zhàn)略投資者、責令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制股東權(quán)利等方式,積極推動問題整改。穩(wěn)妥開展高風險機構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理,有序清退問題股東,大幅壓降股東占款。數(shù)據(jù)顯示,兩年來,共清退違法違規(guī)股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東,對違規(guī)持股情節(jié)嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒,倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規(guī)情節(jié)嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構(gòu)股東名單,加大公開懲戒,嚴肅市場紀律,優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),規(guī)范股東行為。
銀保監(jiān)會表示,下一步,將持續(xù)加強股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,推動專項整治工作常態(tài)化,聚焦重點機構(gòu)重點問題,加強處置處罰和公開披露,持續(xù)抓好存量風險化解和增量風險防范。同時,制定出臺銀行保險機構(gòu)公司治理準則、大股東行為監(jiān)管指引、關(guān)聯(lián)交易管理辦法、董事監(jiān)事履職評價辦法等公司治理重要監(jiān)管規(guī)制,嚴格貫徹“穿透監(jiān)管”和“實質(zhì)重于形式”原則,建立關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng),信息化助力關(guān)聯(lián)方識別和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)測,前置風險防范端口,提高關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管有效性和精準性,建立和完善中國特色的現(xiàn)代公司治理機制,促進銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
轉(zhuǎn)自:證券時報
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