案值13億！吉林工商聯(lián)原副主席騙貸案新進(jìn)展：敦化農(nóng)信社原理事長(zhǎng)被判11年

　　企業(yè)家騙貸獲刑，金融機(jī)構(gòu)中的違法人員豈能“獨(dú)善其身”！

　　近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一起違法放貸案，揭開(kāi)了原吉林工商聯(lián)原副主席、延邊路興公司董事長(zhǎng)樸京哲巨額騙貸案的最新進(jìn)展。

　　判決書(shū)顯示，原敦化農(nóng)村信用合作聯(lián)社（現(xiàn)為敦化農(nóng)商行）法定代表人、理事長(zhǎng)高某收受了延邊路興公司110萬(wàn)元賄賂，多次違規(guī)向該公司發(fā)放銀團(tuán)貸款，金額高達(dá)13億元。最終，高某涉嫌違法發(fā)放貸款、侵占公家財(cái)產(chǎn)及受賄等多項(xiàng)罪名，被判處有期徒刑11年。

　　受賄110萬(wàn)

　　違法發(fā)放銀團(tuán)貸款13億

　　根據(jù)判決書(shū)披露，2009年1月25日，也就是除夕當(dāng)天上午，延邊路興公司董事長(zhǎng)樸京哲來(lái)到高某辦公室，送給高某90萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金。同年3月，樸京哲聽(tīng)說(shuō)高某要前往歐洲考察，又送給高某30萬(wàn)元人民幣的等價(jià)歐元。

　　在收取了樸京哲110萬(wàn)元賄賂后，高某開(kāi)始違規(guī)向延邊路興公司發(fā)放貸款。

　　2009年11月至2010年1月間，高某先后三次向延邊路興公司發(fā)放銀團(tuán)貸款，共計(jì)6億元，其中敦化農(nóng)聯(lián)社承貸0.65億元。

　　2010年12月至2011年1月，高某又在原貸款基礎(chǔ)上為延邊路興公司追加貸款1億元，接著分四次共發(fā)放貸款7億元，敦化農(nóng)聯(lián)社承貸0.8億元。

　　根據(jù)《農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定》第二十八條第一款第四項(xiàng)規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額，不得超過(guò)本農(nóng)村信用社資本總額的30%。而數(shù)據(jù)顯示，2009年、2010年，敦化農(nóng)聯(lián)社的資本凈額分別為1.07億元和1.09億元。按照規(guī)定，敦化農(nóng)聯(lián)社向延邊路興公司發(fā)放貸款應(yīng)不得超過(guò)3300萬(wàn)元，高某的行為已構(gòu)成違法放貸。

　　而為了降低不良貸款率，敦化農(nóng)聯(lián)社對(duì)上述貸款多次予以轉(zhuǎn)貸。截至2018年3月21日，延邊路興公司尚欠本金4億元，利息169億元。

　　侵占1404萬(wàn)公有財(cái)產(chǎn)

　　最終獲刑11年

　　值得注意的是，除違規(guī)向延邊路興公司發(fā)放銀團(tuán)貸款外，高某還利用職務(wù)便利，將敦化農(nóng)聯(lián)社做票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的收益及利息等賬外資金1404萬(wàn)元轉(zhuǎn)移至延邊路興公司的賬戶(hù)。直至案發(fā)時(shí)，未向上級(jí)主管部門(mén)、敦化農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)班子、公司董事會(huì)通報(bào)，該行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪。

　　判決書(shū)顯示，2012年至2013年期間，高某利用職務(wù)便利，授意財(cái)務(wù)人員程某、李某將敦化農(nóng)聯(lián)社做票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的收益及利息等賬外資金1403.86萬(wàn)元暫不入賬，轉(zhuǎn)移至延邊路興公司的戶(hù)上。

　　經(jīng)法院查明，掛賬在延邊路興公司賬戶(hù)名下的1403.86萬(wàn)元已被延邊路興公司使用。案發(fā)后，延邊路興公司法人樸某及其親屬將人民幣1000萬(wàn)元上交至延邊朝鮮族自治州監(jiān)察委員會(huì)。

　　對(duì)于高某的違法行為，一審法院指出，高某身為單位負(fù)責(zé)人，利用職務(wù)之便將敦化農(nóng)聯(lián)社財(cái)務(wù)占為己有，且高廣某行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪。并要求高廣某退賠1403.86萬(wàn)元的余下部分給敦化農(nóng)商行。

　　同時(shí)，對(duì)于高某在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中非法收受他人財(cái)物、為他人謀取利益的行為，法院判定其已構(gòu)成非國(guó)家人員受賄罪。

　　最終，高某因犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員受賄罪和職務(wù)侵占罪，被判有期徒刑11年，罰沒(méi)人民幣10萬(wàn)元，并沒(méi)收人民幣及財(cái)產(chǎn)140萬(wàn)元，并且將侵占公有財(cái)產(chǎn)的403.86萬(wàn)元退賠給敦化農(nóng)商行。

　　值得一提的是，2020年，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)曾披露了樸京哲騙取貸款一案（參見(jiàn)《騙貸6億！吉林工商聯(lián)原副主席指控銀行違法放貸 法院這樣判》）。在庭審過(guò)程中，樸京哲表示，該案的案情不僅僅是騙貸，還應(yīng)包括敦化農(nóng)商行違法發(fā)放貸款的情節(jié)。彼時(shí)，辦案法院指出，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)是否未盡到審查、監(jiān)管職責(zé)，并不影響對(duì)樸京哲行為的定罪處罰，并未對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行判處。

　　如今，隨著高某伏法，這一巨額騙貸大案的涉案雙方，都受到了法律的制裁。

　　轉(zhuǎn)自：新浪金融研究院

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