中國華融原董事長賴小民任內導致的巨虧揭露出來了。
在延期數月后，18日晚間，中國華融發(fā)布2020年年報告稱，凈虧損預計為人民幣1029.03億元。而在2019年公司盈利還為14.24億元。
面對如此巨額虧損，中國華融宣布引入包括中信集團有限公司、中保投資有限責任公司、中國人壽(29.260, -0.71, -2.37%)資產管理有限公司、中國信達資產管理股份有限公司、遠洋資本控股有限公司等5大戰(zhàn)略投資者。
值得注意的是，此次引進戰(zhàn)略投資者事宜，是擬通過發(fā)行新股份的方式引入多個投資者對公司進行增資，僅涉及資本重組，并無計劃進行債務重組。在此之前，中國華融第一大股東為財政部，持股61.41%；社?；馂榈诙蠊蓶|，持股6.34%。在此次引入戰(zhàn)投之后，中信集團、中國人壽、信達資產5大公司等將成為中國華融的新增主要股東。
中國華融還強調，公司流動性風險可控，將始終以負責任態(tài)度認真履行債務償付義務。4月1日至8月18日，中國華融及旗下子公司已如期足額兌付到期境內外債券共94只，金額共計633.44億元人民幣。與此同時，公司目前資金狀況良好，對未來到期債券兌付已做出妥善安排和充足準備。
虧損1029億元，中國華融“爆了一個大雷”
8月18日晚間，中國華融發(fā)布盈利警告稱，經初步測算，本集團2020年度經營業(yè)績預計將出現虧損，歸屬于本公司股東的凈虧損預計為人民幣1029.03億元。
此前，華融資產管理公司今年3月底未能公布其2020年收益，稱完成交易需要更多時間。中國華融公司股份自2021年4月1日上午9點停止交易，歷時4個多月時間之后，公司對外公布2020年年報業(yè)績情況。
數據顯示，2020年中國華融凈虧損達到1029.03億元，如此巨額虧損令外界震驚。而在2019年，中國華融凈利潤還達到14.24億元。2012年到2017年，中國華融年收入復合增長40%。根據公司報告顯示，截至2020年6月末，中國華融第一大股東為財政部，持股61.41%；社保基金為第二大股東，持股6.34%，其余股東持股均在5%以下。
財報還顯示，截至2020年6月末，中國華融總資產為17315.14億元，總負債為15634.87億元，資產負債率為90.3%；負債中，借款為7660.81億元，應付債券及票據為3388.58億元。
為什么在過去一年出現如此巨大的虧損？
中國華融在公告中列明了主要原因稱，2020年，隨著原董事長賴小民受賄、貪污、重婚案的開庭審理和宣判，本集團對其任職期間激進經營、無序擴張造成的風險資產持續(xù)清理和處置，在此同時，“新冠疫情”造成的市場沖擊，部分客戶履約能力下降，當期部分資產質量加速劣變。對此，當期確認了信用減值損失和公允價值變動損失，對經營業(yè)績造成了非常重大的影響。
三大虧損源集中計提損失，下一步將繼續(xù)加快處置
在列明虧損根源之后，中國華融在公告中還闡明了當期確認了信用減值損失和公允價值變動損失的三大項目。
其一，是對集中處置存量風險資產進行減值測試。在2019年海外業(yè)務整合基礎上，由華融華僑資產管理股份有限公司（“華融華僑”）在本集團范圍內整合分、子公司部分存量資產，進行集中管理處置。本集團完成了華融華僑股權轉讓的立項審批，于2020年4月8日發(fā)布了潛在出售事項的公告，但至2020年末，該項轉讓未能按計劃實施。華融華僑對集中管理資產進行了全面審視評估，計提了信用減值損失和公允價值變動損失。
其二，是對當期資產風險審慎評估信用減值損失。2015年至2017年快速增長的收購重組類項目和固定收益類項目于2020年集中到期。資產形成的歷史原因和當期市場影響交織，迭加新冠疫情嚴重沖擊和市場“爆雷”事件，客戶履約能力受 到較大影響，相關資產質量也較前期承壓。經全面審視和評估風險，本公司計提了信用減值損失。
其三，是部分附屬公司風險沖擊了集團經營業(yè)績。相關金融服務附屬公司資管計劃底層資產風險加速暴露。資產管理和投資分部中的部分附屬公司風險資產劣變。經全面審視和評估風險，此部分子公司計提了信用減值損失和公允價值變動損失。
如此大規(guī)模計提撥備后，公司資產質量如何？中國華融表示，當前計提并不代表終級損失，但是已經全面審視評估經營資產風險，夯實了資產價值，增強了風險資產處置的財務基礎?！跋乱浑A段，我公司將在此基礎上，持續(xù)開展化險清收，挖掘存量資產價值，抓住市場機遇加快處置，全力減少終極虧損金額?！?/p>
此外，中國華融發(fā)言人表示，公司擬轉讓華融交易中心、華融消費金融股權，重組華融信托股權，均是落實監(jiān)管要求、突出不良資產主業(yè)的具體舉措，是公司穩(wěn)步推進機構瘦身的正常股權轉讓行為。轉讓上述子公司股權，對公司經營的影響是正向的、積極的。目前，上述子公司股權轉讓或重組項目正在推進中，后續(xù)進展情況，請以公司公告為準。
中國華融發(fā)言人補充道，按照監(jiān)管回歸主責主業(yè)要求，公司對非主業(yè)、無優(yōu)勢、無業(yè)務協同的相關子公司優(yōu)化整合方案也在進行研究，后續(xù)如有實質性進展，會遵照信息披露原則適時公告。
中國華融引入5大戰(zhàn)略投資者
面對計提減值后凈資產下降，8月18日，中國華融主動引入戰(zhàn)略投資者，有效補充資本，提升風險抵補能力，確?？沙掷m(xù)經營基礎。值得注意的是，此次引進戰(zhàn)略投資者事宜，是擬通過發(fā)行新股份的方式引入多個投資者對公司進行增資，僅涉及資本重組，并無計劃進行債務重組。
中國華融分別與中國中信集團有限公司、中保投資有限責任公司、中國人壽資產管理有限公司、中國信達資產管理股份有限公司、遠洋資本控股有限公司簽署了投資框架協議。上述5大機構擬通過認購中國華融公司新發(fā)行股份的方式對公司進行戰(zhàn)略投資。潛在戰(zhàn)略投資如獲實施將有效補充公司資本，保證公司滿足監(jiān)管要求。目前，框架協議不屬于具有約束力的正式股份認購文件。引進戰(zhàn)略投資相關工作正在推進中，有關交易確定后，公司將遵照信息披露規(guī)則適時公告。
與此同時，8月18日晚間，中國信達也在港交所公告稱，公司擬作為投資者之一，認購中國華融發(fā)行的新股份，本次投資為財務性投資。
對于引進戰(zhàn)略投資者后，中國華融未來業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略是什么？中國華融表示，未來，中國華融將堅決落實中央金融工作部署，在黨中央、國務院及大股東、監(jiān)管機構的指導下，立足金融資產管理公司功能定位，堅持回歸主責主業(yè)，加快推進業(yè)務轉型，服務國家發(fā)展戰(zhàn)略需要，運用“投資+投行”的手段，大力拓展實質性問題企業(yè)重組，積極開展國企主輔業(yè)剝離、大型實體企業(yè)紓困、城市更新、違約債券收購、破產重整以及高風險中小金融機構風險處置等業(yè)務，不斷提高主業(yè)發(fā)展質量和內部管理水平，增強逆周期調節(jié)工具和救助性金融功能，提升服務實體經濟的質效。
流動性風險可控，未來債券兌付已經妥善安排
如此大額計提之后，公司賬面還有流動性嗎？中國華融表示，已經嚴格開展風險監(jiān)測和控制，與金融機構保持正常穩(wěn)定資金往來，流動性充足，境內外債券按期兌付，流動性風險可控。
中國華融表示，將始終以負責任態(tài)度認真履行債務償付義務。4月1日至8月18日，中國華融及旗下子公司已如期足額兌付到期境內外債券共94只，金額共計633.44億元人民幣。與此同時，公司目前資金狀況良好，對未來到期債券兌付已做出妥善安排和充足準備。
有意思的是，同在8月18日當天，美國銀行全球研究的調查顯示，如果中國華融被下調為非投資級，持有其美元債券的投資者中有56%將被迫賣出。這可能是因為有投資級的要求，或非投資級評級隱含的其他限制。目前中國華融的長期外幣發(fā)行人信用評級中，穆迪為Baa1，標普為BBB+，惠譽為BBB，且均為負面觀察。
此外，在8月18日公告中，中國華融提到，董事會當天召開的董事會會議上決議委任梁強為董事會戰(zhàn)略發(fā)展委員會委員。公告稱，將在2021年8月28日召開董事會會議，審議公司年報業(yè)績和公司今年上半年業(yè)績情況。
轉自：券商中國
【版權及免責聲明】凡本網所屬版權作品，轉載時須獲得授權并注明來源“中國產業(yè)經濟信息網”，違者本網將保留追究其相關法律責任的權力。凡轉載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網觀點和立場。版權事宜請聯系：010-65363056。
延伸閱讀
高質量發(fā)展穩(wěn)步推進 中國經濟基本面持續(xù)向好
