如何保證不踩紅線？監(jiān)管要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東履行這些承諾！

　　還記得這一年來監(jiān)管部門公開的那三批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東嗎？是的，在監(jiān)管敲山震虎之下，已有66個(gè)“問題股東”現(xiàn)出了原形。

　　上海證券報(bào)記者獲悉，繼6月17日就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）公開征求意見后，銀保監(jiān)會還將推出配套舉措，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)監(jiān)管，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，其中就包括要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東作出并履行相關(guān)承諾。

　　銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東有哪些？具體要履行哪些承諾？違反承諾的代價(jià)有多大？

　　股東要履行哪些承諾？

　　銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東，是指持有或控制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足5%但對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計(jì)算。

　　據(jù)了解，股東承諾主要分為聲明類、合規(guī)類、盡責(zé)類三類。

　　聲明類承諾，是指股東對過去或現(xiàn)在某項(xiàng)事實(shí)狀態(tài)的確認(rèn)或聲明。如自有資金來源真實(shí)合法、提供信息真實(shí)準(zhǔn)確完整、近年無重大違法違規(guī)記錄等；

　　合規(guī)類承諾，是指股東對未來依法合規(guī)開展某項(xiàng)活動的承諾。如不干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營、規(guī)范開展關(guān)聯(lián)交易、規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、規(guī)定期限內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)等；

　　盡責(zé)類承諾，是指股東對未來履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)的承諾。包括風(fēng)險(xiǎn)救助承諾和根據(jù)其他監(jiān)管要求作出的承諾。其中，風(fēng)險(xiǎn)救助承諾，是指股東在必要時(shí)配合實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)救助措施的承諾，如資本補(bǔ)充、流動性支持和配合實(shí)施恢復(fù)處置計(jì)劃等。

　　在《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（征求意見稿）中，監(jiān)管部門就已對大股東的有關(guān)行為提出過具體要求。包括：明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

　　違反承諾的代價(jià)有多大？

　　據(jù)了解，根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾內(nèi)容要準(zhǔn)確、規(guī)范、可執(zhí)行。超比例持股股東減持承諾等可明確時(shí)限的承諾，應(yīng)盡量明確承諾履行時(shí)限，不得使用“時(shí)機(jī)成熟時(shí)”等模糊性詞語。

　　為了壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任，監(jiān)管要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立主要股東承諾檔案，并建立主要股東承諾評估機(jī)制，每年對主要股東承諾履行情況進(jìn)行評估，及時(shí)了解和評價(jià)主要股東承諾履行情況，積極督促主要股東履行承諾。

　　同時(shí)，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還要將主要股東承諾評估納入公司治理評估，將股東承諾履行的評估情況以及評估中存在的主要問題，及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。

　　監(jiān)管部門也將建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾評估機(jī)制，每年對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東承諾履行情況進(jìn)行評估，并將評估工作納入公司治理監(jiān)管評估。

　　根據(jù)監(jiān)管要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要在公司章程中規(guī)定對違反承諾的主要股東采取相應(yīng)的限制措施。如銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在股東承諾管理不規(guī)范的，監(jiān)管部門將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，采取責(zé)令改正、調(diào)整公司治理評價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評級等措施。

　　銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東如違反聲明類、合規(guī)類承諾的，監(jiān)管部門將根據(jù)有關(guān)規(guī)定，視情況對其采取責(zé)令改正、限制股東權(quán)利、行業(yè)警示通報(bào)、公開譴責(zé)、禁止一定期限直至終身投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等措施，相關(guān)情況應(yīng)記入商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司股權(quán)管理不良記錄；如違反盡責(zé)類承諾，阻礙其他投資人采取合理方案投資入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，或者拒不配合落實(shí)監(jiān)管要求的，監(jiān)管部門可視情況依法對其采取措施。

　　一旦銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要股東違反承諾，且同時(shí)存在其他違反法律或監(jiān)管規(guī)定情形的，監(jiān)管部門可按照相關(guān)法律法規(guī)對其一并采取行政處罰、監(jiān)管措施或撤銷行政許可等措施。

　　去年以來，銀保監(jiān)會持續(xù)加大對“問題股東”“問題股權(quán)”的清理整頓行動，截至目前，已公開三批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，共涉及66個(gè)股東，旨在通過敲山震虎來提高警示震懾作用。

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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