竟給毒販洗錢(qián)？！這家國(guó)際大行 被索賠3個(gè)億

　　過(guò)完了命途多舛的牛年，虎年伊始，瑞士信貸（“瑞信”）又面臨新的官司和高達(dá)4240萬(wàn)瑞士法郎（約合人民幣2.92億元）的索賠。

　　2月7日，瑞士檢方起訴瑞信及其前客戶(hù)經(jīng)理幫助保加利亞毒販洗錢(qián)案在瑞士開(kāi)庭，涉及洗錢(qián)金額達(dá)數(shù)百萬(wàn)歐元，這也是瑞士首個(gè)針對(duì)大型銀行的刑事訴訟案件。

　　瑞信在聲明中全盤(pán)否認(rèn)所有指控，并確信一同被起訴的前雇員也是無(wú)辜的。

　　疑似洗白5500萬(wàn)瑞郎

　　瑞士檢方指出，在2004年至2008年期間，瑞信及其前客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有采取必要措施來(lái)防止販毒團(tuán)伙的洗錢(qián)活動(dòng)。

　　檢方的指控稱(chēng)，被起訴的瑞信前客戶(hù)經(jīng)理在2004年加入瑞信時(shí)，給瑞信帶來(lái)了與保加利亞毒販Evelin Banev有關(guān)聯(lián)的一名客戶(hù)，隨后，這名客戶(hù)開(kāi)始往他在瑞信的保險(xiǎn)箱里分批塞進(jìn)多箱現(xiàn)金，總金額達(dá)5500萬(wàn)瑞士法郎。

　　Evelin在2017年和2018年分別在意大利和保加利亞因走私毒品被定罪，這名負(fù)責(zé)存錢(qián)的客戶(hù)在2005年被槍殺。

　　瑞士檢方認(rèn)為，販毒團(tuán)伙這是通過(guò)將大額資金打散、分批存入監(jiān)管要求相對(duì)較低的保險(xiǎn)箱來(lái)避免觸及銀行的反洗錢(qián)警戒線(xiàn)，然后再把錢(qián)從保險(xiǎn)箱轉(zhuǎn)至其他賬戶(hù)。

　　5億瑞郎訴訟準(zhǔn)備金

　　盡管如今瑞士的私人銀行已經(jīng)收緊KYC（了解你的客戶(hù)）和反洗錢(qián)等合規(guī)機(jī)制，但過(guò)去一年里，瑞信因歷史合規(guī)和風(fēng)控漏洞已經(jīng)面對(duì)多起訴訟或監(jiān)管調(diào)查。瑞士檢方在此次起訴時(shí)也指出，瑞信的反洗錢(qián)機(jī)制存在嚴(yán)重缺失。

　　就在今年1月，瑞信港股因未遵守投資者保護(hù)相關(guān)的證券法律和規(guī)定，被美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）處以900萬(wàn)美元的罰款，并被要求證明其已實(shí)施合理設(shè)計(jì)的監(jiān)管機(jī)制和流程，遵守客戶(hù)保護(hù)規(guī)定等要求。

　　美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局的調(diào)查指，在2006年到2017年期間，瑞信發(fā)布的超過(guò)2萬(wàn)份研究報(bào)告中，或者對(duì)有關(guān)潛在利益沖突的披露不準(zhǔn)確，或者省略了必要的信息披露。

　　去年10月，瑞信就莫桑比克賄賂案與英、美、瑞士三國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解，支付了蹤跡4.75億美元的罰款，以換取三國(guó)調(diào)查的終止。事情源于2013年至2016年期間，瑞信被指通過(guò)賄賂方式贏得為莫桑比克國(guó)有企業(yè)安排總額超過(guò)10億美元的貸款和債券交易。

　　目前，瑞信仍面臨多個(gè)尚未終結(jié)的訴訟，包括莫桑比克政府對(duì)其部分子公司、前雇員和其他相關(guān)主題的訴訟，以及與英國(guó)供應(yīng)鏈融資公司Greensill Capital破產(chǎn)丑聞相關(guān)的訴訟等。去年四季度，瑞信已經(jīng)計(jì)提了約5億瑞郎的訴訟準(zhǔn)備金。

　　高層動(dòng)蕩

　　除了訴訟和監(jiān)管調(diào)查，瑞信的高管也可能面臨新的變故。

　　今年1月，瑞信副董事長(zhǎng)Severin Schwan在接受瑞士媒體采訪時(shí)透露自己可能會(huì)離職，但尚未確定。就在他表態(tài)的前幾天，瑞信董事長(zhǎng)安東尼奧（Antonio Horta-Osório）因?yàn)檫`反新冠疫情防控措施遭董事會(huì)調(diào)查后決定辭職。

　　安東尼奧去年4月加入瑞信，承擔(dān)著帶領(lǐng)瑞信重整旗鼓的重任，結(jié)果卻在全球重組計(jì)劃宣布后不久就被迫辭職。在宣布安東尼奧辭職的同時(shí)，董事會(huì)任命風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)主席、董事會(huì)成員阿克塞爾（Axel Lehmann）即時(shí)接任董事長(zhǎng)一職，繼續(xù)執(zhí)行新戰(zhàn)略。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)基金報(bào)

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