誤收假幣！這家銀行連續(xù)兩年因此被罰 啥情況？遏制假幣流通 銀行應(yīng)該這樣做

　　日前，中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站行政處罰信息顯示，工商銀行安徽省分行因包括假幣誤收等5項主要違法行為被警告并處罰款618.7萬元。

　　罰單顯示，該行在單位銀行結(jié)算賬戶未按時向人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；個人銀行結(jié)算賬戶未向或未在規(guī)定時間內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)中備案；“賬戶管家”產(chǎn)品(多層賬戶)中的子賬戶實際對外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行核準；“賬戶管家”產(chǎn)品(多層賬戶)中的子賬戶實際對外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行備案；單位商戶使用個人銀行賬戶作為收單結(jié)算賬戶。

　　同時，該行還存在現(xiàn)金從業(yè)人員挑剔假幣專業(yè)能力不足、未按規(guī)定收繳假幣、發(fā)生假幣誤收；經(jīng)收預算收入未及時劃繳國庫存在占壓行為；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別、未按規(guī)定重新識別客戶、未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；部分ETC預登記業(yè)務(wù)辦理未經(jīng)消費者明示同意、漏報投訴數(shù)據(jù)的違法行為。

　　《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定指出，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)、中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機構(gòu)違反本條例第三十四條、第三十五條和第三十六條規(guī)定的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元至5萬元的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予紀律處分。

　　記者注意到，這已經(jīng)不是工商銀行安徽省分行第一次因假幣誤收遭到行政處罰了。去年6月，該行就因開立銀行結(jié)算賬戶未核準或未按規(guī)定備案；未按規(guī)定收繳假幣；發(fā)生假幣誤收行為；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；ETC預登記業(yè)務(wù)侵害消費者個人信息權(quán)利等7項違法行為被罰114.7萬元。

　　遏制假幣流通，銀行本應(yīng)發(fā)揮關(guān)鍵作用，但有銀行卻出現(xiàn)假幣誤收，甚至假幣誤付的情況，并因此受到行政處罰。那么，銀行究竟該如何按照正規(guī)程序收繳假幣呢？

　　《中華人民共和國人民幣管理條例》第三十三條、三十四條、三十六條規(guī)定，假幣應(yīng)由中國人民銀行或者中國人民銀行授權(quán)的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機構(gòu)予以沒收。銀行應(yīng)當將收繳的偽造、變造的人民幣解繳當?shù)刂袊嗣胥y行。

　　對于假幣的收繳和管理，《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第六條規(guī)定：金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。

　　若個人發(fā)現(xiàn)收到假幣，應(yīng)將及時上交中國人民銀行、公安機關(guān)。銀行收到假幣后，數(shù)量較多的，應(yīng)立即報告公安機關(guān)，數(shù)量較少的，由銀行兩名以上工作人員當面予以收繳，加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊，并且向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的收繳憑證。收繳的假幣，銀行于每季末解繳至中國人民銀行當?shù)胤种校芍袊嗣胥y行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。

　　轉(zhuǎn)自：證券時報

　　【版權(quán)及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀