銀保監(jiān)會(huì)“黑名單”上的38家股東 入股9家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

      7月4日，銀保監(jiān)會(huì)首次向社會(huì)公開(kāi)一份銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的38家重大違法違規(guī)股東名單，廣受關(guān)注。

這38家上了銀保監(jiān)會(huì)“黑名單”的重大違法違規(guī)股東，都入股了哪些銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)？分別有何重大違法違規(guī)行為？券商中國(guó)記者從業(yè)界獲悉了相關(guān)情況。

　　38家股東入股9家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，有重大違法違規(guī)行為

　　券商中國(guó)記者了解到，銀保監(jiān)會(huì)7月4日首次公開(kāi)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)38家重大違法違規(guī)股東，入股的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一共涉及9家，包括5家銀行、3家保險(xiǎn)、1家金融租賃公司。

　　具體為：包商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行、成都農(nóng)商行、?？谵r(nóng)商行、安邦財(cái)險(xiǎn)、和諧健康保險(xiǎn)、昆侖健康保險(xiǎn)、中國(guó)金融租賃公司。

　　這38家股東重大違法違規(guī)行為在于：

　　(一)包頭大安投資公司等10家企業(yè)存在多項(xiàng)違規(guī)行為。包頭大安投資公司等10家企業(yè)作為包商銀行股東期間，存在以非自有資金出資、編制提供虛假材料、關(guān)聯(lián)持股超過(guò)監(jiān)管比例限制、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益等違規(guī)行為。

　　(二)杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司使用他人借款入股銀行。杭州平章工具公司、寧波鄞州亞歷電器公司投資入股寧波東海銀行的資金，全部或部分來(lái)源于他人借款。

　　(三)中國(guó)遠(yuǎn)大集團(tuán)關(guān)聯(lián)持股超過(guò)監(jiān)管比例限制。中國(guó)遠(yuǎn)大集團(tuán)通過(guò)其旗下三家子公司合計(jì)持有寧波東海銀行28.97%的股份，超過(guò)監(jiān)管比例限制。

　　(四)遼寧寶華實(shí)業(yè)集團(tuán)實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。遼寧寶華實(shí)業(yè)集團(tuán)作為丹東銀行股東期間，其實(shí)際控制人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪被依法追究刑事責(zé)任。

　　(五)上海文俊投資公司等10家企業(yè)關(guān)聯(lián)持股超一定比例未經(jīng)行政許可，其中7家企業(yè)不符合入股條件。上海文俊投資公司等10家關(guān)聯(lián)企業(yè)合計(jì)持有成都農(nóng)商行5%以上的股份，但未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)。其中北京濤力投資公司等7家企業(yè)受讓成都農(nóng)商行的股份時(shí)，還存在成立不足兩個(gè)會(huì)計(jì)年度或者權(quán)益性投資余額超過(guò)其入股前一年凈資產(chǎn)的50%等不符合入股條件的情況。

　　(六)中青旅海江投資公司實(shí)際控制人挪用信貸資金入股銀行。中青旅海江投資公司及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持有?？谵r(nóng)商行10.54%的股份，中青旅海江投資公司實(shí)際控制人兩次入股?？谵r(nóng)商行的資金，分別來(lái)自于挪用他人信貸資金以及將第一次投資取得的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押后獲取的貸款。

　　(七)海南潤(rùn)中教育投資公司等關(guān)聯(lián)方利用股東地位獲取低成本資金。海南潤(rùn)中教育投資公司及其關(guān)聯(lián)方入股?？?、三亞、文昌、澄邁等農(nóng)商行后，將所持大多數(shù)股份質(zhì)押給相關(guān)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)獲取貸款，其貸款條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

　　(八)江蘇名德投資集團(tuán)等5家企業(yè)提供虛假材料。江蘇名德投資集團(tuán)等4家企業(yè)在安邦財(cái)險(xiǎn)的籌建和增資過(guò)程中，存在隱瞞實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。中乒投資集團(tuán)在和諧健康保險(xiǎn)公司的籌建和増資過(guò)程中，存在隱瞞實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等違規(guī)行為。

　　(九)福信集團(tuán)等7家企業(yè)作不實(shí)陳述、編制提供虛假材料。福信集團(tuán)等7家企業(yè)在昆侖健康保險(xiǎn)公司的增資和股權(quán)變更過(guò)程中，存在對(duì)入股資金來(lái)源和關(guān)聯(lián)關(guān)系作不實(shí)陳述，編制提供虛假材料等違規(guī)行為。

　　(十)中經(jīng)國(guó)際新技術(shù)公司違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易、謀取不當(dāng)利益。中經(jīng)國(guó)際新技術(shù)公司在持有中國(guó)金融租賃公司的股份期間，存在以下違規(guī)行為：一是從中國(guó)金融租賃公司獲取融資的條件優(yōu)于其他客戶融資的條件；二是未真實(shí)披露關(guān)聯(lián)方信息，導(dǎo)致中國(guó)金融租賃公司向其及關(guān)聯(lián)方提供的融資金額超過(guò)監(jiān)管比例限制；三是在中國(guó)金融租賃公司未提足撥備的情況下，違規(guī)獲取分配的利潤(rùn)。

針對(duì)上述股東的重大違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等一系列監(jiān)管措施，形成有效震懾。同時(shí)，對(duì)在股東股權(quán)管理中存在違法違規(guī)行為的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，依法實(shí)施了行政處罰。

　　股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為要發(fā)現(xiàn)一起，查處一起

　　“各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各級(jí)監(jiān)管部門要從上述典型案例中深刻吸取教訓(xùn)，認(rèn)真對(duì)照梳理，深入査找違規(guī)入股、隱性代持、利益輸送等問(wèn)題，堅(jiān)決糾正虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、非法干預(yù)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，扎實(shí)推進(jìn)股東股權(quán)亂象整治工作?！便y保監(jiān)會(huì)近期向銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)傳遞了明確態(tài)度。

　銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)現(xiàn)有及潛在投資者要從中認(rèn)真吸取教訓(xùn)，引以為戒，切實(shí)約束自身行為，依法合規(guī)開(kāi)展投資和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要自覺(jué)履行主體責(zé)任，持續(xù)優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等運(yùn)行機(jī)制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。加大信息披露力度，主動(dòng)接受市場(chǎng)和社會(huì)監(jiān)督。

　　各級(jí)監(jiān)管部門要切實(shí)履行好監(jiān)管責(zé)任，對(duì)在股東股權(quán)管理中存在違法違規(guī)行為的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及違法違規(guī)股東，保持高壓態(tài)勢(shì)，依法嚴(yán)格懲處規(guī)范，特別是對(duì)股東嚴(yán)重違法違規(guī)行為要發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，切實(shí)形成監(jiān)管震懾。

　　銀保監(jiān)會(huì)7月4日曾表示，下一步，其將進(jìn)一步完善公開(kāi)方式，加大公開(kāi)力度，建立公開(kāi)重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制。

　　轉(zhuǎn)自：券商中國(guó)

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