央行：支付機(jī)構(gòu)擬首次公開(kāi)發(fā)行或者增發(fā)股票等需事前報(bào)告

       為增強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管主動(dòng)性，提高支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)甄別、預(yù)警和處置能力，推動(dòng)支付服務(wù)市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展，8月7日，中國(guó)人民銀行就《非銀行支付機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告管理辦法》（下稱(chēng)《征求意見(jiàn)稿》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2020年9月6日。

       央行在起草說(shuō)明中指出，支付機(jī)構(gòu)報(bào)告意識(shí)不強(qiáng)、內(nèi)容把握不準(zhǔn)、程序不規(guī)范，重大事項(xiàng)不報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、亂報(bào)的現(xiàn)象較多。此外，人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間重大事項(xiàng)報(bào)告屬地管理責(zé)任、信息共享機(jī)制也尚待明確，不利于人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)揮監(jiān)管合力，也容易造成支付機(jī)構(gòu)重復(fù)、多頭報(bào)送。

       央行同時(shí)表示，制定《管理辦法》是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置”的重要舉措。

       所謂重大事項(xiàng)，是指根據(jù)法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行的規(guī)定應(yīng)當(dāng)事前報(bào)告的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，以及可能對(duì)支付機(jī)構(gòu)（含分公司）自身經(jīng)營(yíng)狀況、金融消費(fèi)者權(quán)益、金融和社會(huì)穩(wěn)定造成重大影響應(yīng)當(dāng)事后報(bào)告的事項(xiàng)。

       具體來(lái)說(shuō)，下列九大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)事前向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告：

      （一）支付機(jī)構(gòu)擬首次公開(kāi)發(fā)行或者增發(fā)股票的、支付機(jī)構(gòu)主要出資人或者實(shí)際控制人擬首次公開(kāi)發(fā)行股票的；

      （二）提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大業(yè)務(wù)合作的；

      （三）支付機(jī)構(gòu)擬在境外投資設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者控股附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的；

      （四）支付機(jī)構(gòu)及其實(shí)際控制人、主要出資人擬抵押、質(zhì)押、托管或者變相抵押、質(zhì)押支付機(jī)構(gòu)股權(quán)或者超過(guò)凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)的；

      （五）累計(jì)對(duì)外提供的有效擔(dān)保超過(guò)凈資產(chǎn)30%的；

      （六）對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn)5%的；

      （七）支付業(yè)務(wù)設(shè)施發(fā)生重大調(diào)整，可能對(duì)支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響的，包括但不限于變更系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)或者重要版本、遷移生產(chǎn)中心機(jī)房或者災(zāi)備機(jī)房等；

      （八）擬變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等外部重點(diǎn)合作機(jī)構(gòu)，可能影響支付機(jī)構(gòu)商譽(yù)的；

      （九）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)報(bào)告的事項(xiàng)。

       除了事前報(bào)告，支付機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或者突發(fā)情況的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定和本辦法的要求及時(shí)報(bào)告。事后報(bào)告事項(xiàng)分為一類(lèi)事項(xiàng)和二類(lèi)事項(xiàng)。一類(lèi)事項(xiàng)包括涉及群體性事件或重大負(fù)面輿情等六類(lèi)，二類(lèi)事項(xiàng)包括支付機(jī)構(gòu)及其主要出資人、實(shí)際控制人涉及重大法律問(wèn)題等七類(lèi)。

       《征求意見(jiàn)稿》還規(guī)定了重大事項(xiàng)報(bào)告程序，主要對(duì)重大事項(xiàng)報(bào)告渠道、時(shí)限、內(nèi)容等進(jìn)行了規(guī)定。

       在報(bào)告時(shí)限，《管理辦法》按照事前報(bào)告事項(xiàng)的類(lèi)別，對(duì)不同事前報(bào)告事項(xiàng)分別提出了生效或?qū)嵤┣爸辽?0個(gè)自然日和5個(gè)工作日的報(bào)告要求；對(duì)一類(lèi)事項(xiàng)提出了發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)通過(guò)電話、傳真、電子郵件等形式進(jìn)行即時(shí)報(bào)告，2個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面報(bào)告的要求；對(duì)二類(lèi)事項(xiàng)提出了發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)通過(guò)電話、傳真、電子郵件等形式進(jìn)行即時(shí)報(bào)告，5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面報(bào)告的要求。

      《管理辦法》明確了支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全重大事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件防控、處置等工作機(jī)制。

       在違規(guī)責(zé)任方面，《管理辦法》明確了支付機(jī)構(gòu)未按規(guī)定建立重大事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件防控、處置等工作機(jī)制，未按規(guī)定及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)告重大事項(xiàng)的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可依據(jù)2號(hào)令進(jìn)行行政處罰。（記者 陳月石）

　　轉(zhuǎn)自：澎湃新聞

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