銀行理財(cái)子公司日常細(xì)則化監(jiān)管待明確

　　上海證券報(bào)記者近期從業(yè)內(nèi)了解到，已開(kāi)業(yè)的銀行理財(cái)子公司驗(yàn)收工作一般由注冊(cè)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，而異地設(shè)立或是城農(nóng)商行旗下的理財(cái)子公司，面臨著屬地化的監(jiān)管環(huán)境與統(tǒng)一監(jiān)管之間的磨合問(wèn)題。

　　當(dāng)前，銀行理財(cái)子公司監(jiān)管體系架設(shè)基本成型，隨著開(kāi)業(yè)子公司越來(lái)越多，作為新生事物，理財(cái)子公司也期待更細(xì)則化的監(jiān)管政策落地，以對(duì)標(biāo)展業(yè)中的具體業(yè)務(wù)“紅線”和標(biāo)準(zhǔn)。

　　從21家中資銀行獲批設(shè)立銀行理財(cái)子公司的注冊(cè)地看，大部分銀行理財(cái)子公司的注冊(cè)地與母行總行所在地保持一致。但也有例外，比如建設(shè)銀行理財(cái)子公司建信理財(cái)設(shè)在深圳，股份行中的光大銀行、中信銀行的理財(cái)子公司注冊(cè)地分別設(shè)在青島、上海。

　　記者了解到，各地理財(cái)子公司開(kāi)業(yè)前驗(yàn)收工作的方式、內(nèi)容條目不盡相同，而展業(yè)后，涉及具體業(yè)務(wù)的監(jiān)管也并不完全統(tǒng)一。一家理財(cái)子公司業(yè)務(wù)人士告訴記者，目前對(duì)于已開(kāi)業(yè)的理財(cái)子公司日?；瘶I(yè)務(wù)的監(jiān)管還不是很清晰，包括是否屬地化管理。涉及一些具體業(yè)務(wù)的匯報(bào)方向，是統(tǒng)一向銀保監(jiān)會(huì)匯報(bào)還是向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局匯報(bào)，目前還沒(méi)有明確的指示。

　　在資管人士看來(lái)，銀行理財(cái)子公司是一個(gè)新生事物，監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)還在積累。“當(dāng)前監(jiān)管的大原則是趨于嚴(yán)格，例如一些涉及關(guān)聯(lián)交易的業(yè)務(wù)都查得很?chē)?yán)。監(jiān)管導(dǎo)向?qū)?biāo)的是公募基金等一些資管業(yè)務(wù)成熟的機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)體系?！彼f(shuō)。

　　“諸如一些具體產(chǎn)品之間如何做好充分的風(fēng)險(xiǎn)隔離，以及屬地化監(jiān)管的具體事項(xiàng)，還有待更為細(xì)致的監(jiān)管政策下發(fā)，來(lái)明確‘紅線’和匯報(bào)流程?！鄙鲜鋈耸勘硎?。

　　從整體框架看，資管新規(guī)發(fā)布后，銀保監(jiān)會(huì)先后出臺(tái)了十多項(xiàng)資管監(jiān)管規(guī)則，基本構(gòu)建起較為系統(tǒng)的資管制度框架。這為資管行業(yè)規(guī)范發(fā)展明確了方向，劃定了基本規(guī)范，資管業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展也初見(jiàn)成效。

　　銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇日前參加全球財(cái)富管理論壇上海峰會(huì)時(shí)也透露了相關(guān)監(jiān)管細(xì)則的推動(dòng)進(jìn)程：“我們正在制定銷(xiāo)售管理規(guī)則和流動(dòng)性管理規(guī)則，以銀行理財(cái)公司為重點(diǎn)的制度體系正在加速形成?！?/p>

　　上市銀行半年報(bào)顯示，已展業(yè)的銀行理財(cái)子公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都各具特色，銀行理財(cái)子公司的發(fā)展已初見(jiàn)成果。（作者：張艷芬）

　　轉(zhuǎn)自：上海證券報(bào)

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