包商銀行65億二級(jí)資本債全額減記 因發(fā)生“無(wú)法生存觸發(fā)事件”

　　包商銀行的風(fēng)險(xiǎn)處置已經(jīng)接近尾聲，其二級(jí)資本債是否兌付也一直被市場(chǎng)關(guān)注。

　　2020年11月13日，包商銀行以其自身的名義在中國(guó)貨幣網(wǎng)發(fā)布關(guān)于對(duì)“2015年包商銀行股份有限公司二級(jí)資本債”本金予以全額減記及累積應(yīng)付利息不再支付的公告。

　　公告稱(chēng)，11月11日該行接到人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于認(rèn)定包商銀行發(fā)生無(wú)法生存觸發(fā)事件的通知》。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法( 試行)》等規(guī)定， 人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定該行已經(jīng)發(fā)生“無(wú)法生存觸發(fā)事件”。

　　人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于認(rèn)定包商銀行發(fā)生無(wú)法生存觸發(fā)事件的通知》中顯示，2019年5月24日，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)對(duì)包商銀行實(shí)施接管?！霸诮庸芷趩?wèn)，經(jīng)清產(chǎn)核資，確認(rèn)你銀行已嚴(yán)重資不抵債，無(wú)法生存”。人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定包商銀行已經(jīng)發(fā)生“無(wú)法生存觸發(fā)事件”，要求該行應(yīng)對(duì)已發(fā)行的“2015年包商銀行股份有限公司二級(jí)資本債券” 的本金按照合同約定進(jìn)行全額減記， 并妥善做好債券減記的后續(xù)工作。

　　包商銀行依據(jù)上述規(guī)定及《2015年包商銀行股份有限公司二級(jí)資本債券募集說(shuō)明書(shū)》(該債券簡(jiǎn)稱(chēng)“2015包行二級(jí)債”)減記條款的約定， 擬于11月13日( 減記執(zhí)行日) 對(duì)已發(fā)行的65億元“2015包行二級(jí)債” 本金實(shí)施全減記，并對(duì)任何尚未支付的累積應(yīng)付利息( 總計(jì)：5.85億元)不再支付。

　　包商銀行表示，該行已于11月12日通知中債登，授權(quán)其在減記執(zhí)行日進(jìn)行債權(quán)注銷(xiāo)登記操作。

　　公開(kāi)資料顯示，“2015包行二級(jí)債”發(fā)行于2015年12月25日，規(guī)模為65億元，票面競(jìng)標(biāo)利率4.80%。債券為5+5年期固定利率債券。本期二級(jí)資本債本金和利息的清償順序在包商銀行存款人和一般債權(quán)人之后，股權(quán)資本、其他一級(jí)資本工具和混合資本債券之前。

　　該期債券設(shè)計(jì)有減記條款，即在觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，包商銀行有權(quán)在無(wú)需獲得債券持有人同意的情況下自觸發(fā)事件發(fā)生日次日起不可撤銷(xiāo)地對(duì)本期債券以及已發(fā)行其他一級(jí)資本工具的本金進(jìn)行全額減記。

　　近年來(lái)，商業(yè)銀行發(fā)行二級(jí)資本債補(bǔ)充資本已經(jīng)成為一個(gè)重要渠道，但因?yàn)榘l(fā)生“無(wú)法生存觸發(fā)事件”而全額減記，一分不還的這尚屬首例。

　　有市場(chǎng)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，按照募集說(shuō)明書(shū)，包商銀行的這65億二級(jí)資本債減記沒(méi)有問(wèn)題，因?yàn)闂l款設(shè)置很清楚。加上此前同業(yè)負(fù)債，大額的并未獲得全額兌付，這期資本債減記是大概率事件。只是市場(chǎng)不愿意相信的是，減記的觸發(fā)條件竟然真的發(fā)生了。

　　有城商行高管認(rèn)為，這一減記事件，或?qū)⒂绊懼行°y行的資本補(bǔ)充。

　　轉(zhuǎn)自：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

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