現(xiàn)代中央銀行制度建設邁出實質(zhì)性一步

　　中國人民銀行日前發(fā)布《中華人民共和國中國人民銀行法(修訂草案征求意見稿)》，適逢“十三五”收官和“十四五”正式開啟，充分體現(xiàn)了黨中央、國務院對現(xiàn)代中央銀行制度建設的要求?！缎抻啿莅浮返陌l(fā)布標志著中國金融監(jiān)管將迎來重要轉(zhuǎn)折，現(xiàn)代中央銀行制度改革進程將顯著加快，對于推進金融治理現(xiàn)代化、加強金融監(jiān)管創(chuàng)新以及維護金融穩(wěn)定和金融安全具有重大意義。

　　具有現(xiàn)實緊迫性和重要性

　　《修訂草案》修改內(nèi)容較多，涉及層面較廣，發(fā)布的時機也極為關(guān)鍵，具有很強的現(xiàn)實緊迫性和重要性。

　　一是金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化對金融監(jiān)管和現(xiàn)代中央銀行制度建設提出了新的要求。中央提出，要建設現(xiàn)代中央銀行制度。中國人民銀行作為現(xiàn)代中央銀行制度建設的核心主體，在此次發(fā)布的修訂草案中得到強調(diào)。《修訂草案》指出，中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策、宏觀審慎政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。

　　二是現(xiàn)代中央銀行制度的建設需要法律的堅定支持，金融監(jiān)管需要有充分的法律依據(jù)。《修訂草案》將央行的職責從過去的13條擴展為19條，明確了人民銀行在貨幣信貸監(jiān)管、宏觀審慎管理、系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管、金融控股公司許可及監(jiān)管、金融穩(wěn)定、金融市場管理、金融科技監(jiān)管、金融基礎設施監(jiān)管、支付體系監(jiān)管等十九個層面的職責，具有很強的指導性。從法律層面確立監(jiān)管職能和監(jiān)管措施，有助于鞏固人民銀行在金融監(jiān)管、監(jiān)管執(zhí)法、現(xiàn)場檢查和監(jiān)督等方面的職能，執(zhí)行力將得到鞏固和加強。

　　三是金融監(jiān)管和治理體系建設需要人民銀行的統(tǒng)籌以及制度方面的改革。過去一段時期金融控股公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融市場主體野蠻生長，金融監(jiān)管層的權(quán)責交叉、職能缺位等問題較為突出?！缎抻啿莅浮反_立了金融治理的協(xié)調(diào)機制，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室設在中國人民銀行，協(xié)調(diào)建立中央與地方金融監(jiān)管、風險處置、金融消費權(quán)益保護、信息共享等協(xié)作機制。新增“監(jiān)督管理措施”一章，將人民銀行的監(jiān)管措施細化，有助于改善金融監(jiān)管生態(tài)，促進金融監(jiān)管的精細化和科學規(guī)劃，避免金融監(jiān)管職能的缺位，金融監(jiān)管和治理走向“標本兼治”。

　　明確現(xiàn)代中央銀行制度獨立性

　　現(xiàn)代中央銀行制度是國家金融制度體系的基礎，更是金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要載體。世界面臨百年未有之大變局，中國的金融業(yè)發(fā)展到了新的歷史節(jié)點，主客觀方面都要求加快現(xiàn)代中央銀行制度的改革進程。《修訂草案》從三個層面明確了我國現(xiàn)代中央銀行制度的獨立性。

　　一是中國人民銀行的獨立性在于維護金融穩(wěn)定和金融安全?；趪鴥?nèi)外金融發(fā)展的復雜形勢和風險挑戰(zhàn)急劇增加，現(xiàn)代中央銀行制度的建設和改革不能脫離國情，更不能盲目“西方化”?！缎抻啿莅浮返目傮w思路是以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，黨中央統(tǒng)籌全局對現(xiàn)代中央銀行制度的建設和人民銀行履職提出了新的要求。金融穩(wěn)定和金融安全的重要性不言而喻?！缎抻啿莅浮访鞔_指出，緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，建設現(xiàn)代中央銀行制度。

　　二是中國人民銀行在國務院領導下依法獨立自主制定并執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。這是基于人民銀行的特殊定位和職責所確立的，具有法律層面的獨立性。人民銀行在執(zhí)行貨幣信貸政策、宏觀審慎政策以及各項金融監(jiān)管業(yè)務時，具有獨立的監(jiān)管、執(zhí)法和監(jiān)督的權(quán)利。針對市場熱議的“財政赤字貨幣化”問題，《修訂草案》已明確：“中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券，不向地方政府提供貸款的原則。”在貨幣政策的自主性方面，《修訂草案》規(guī)定，中國人民銀行除了就利率、匯率和國務院規(guī)定的其他要求事項做出決定要報國務院批準后執(zhí)行外，在諸如調(diào)整法定存款準備金率、開展公開市場操作、再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策事項，可以自主做出決定，報國務院備案后即可執(zhí)行，人民銀行貨幣政策操作的自主性明顯增強。

　　三是明確中國人民銀行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管的特殊地位?！缎抻啿莅浮分锌傆?9條的職責基本上涵蓋了金融監(jiān)管的各個層面，人民銀行負責金融業(yè)重大法律法規(guī)草案制定、審慎監(jiān)管基本制度以及金融基礎設施制度的制定?！缎抻啿莅浮分睾暧^審慎管理，包括跨機構(gòu)、跨行業(yè)和跨市場傳染，以維護金融體系的健康與穩(wěn)定。

　　提高金融監(jiān)管和治理體系制度化水平

　　國家金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的核心就是金融監(jiān)管的制度化和法治化?！缎抻啿莅浮窂恼w上賦予了中國人民銀行更廣泛的職責，通過提高金融監(jiān)管和治理體系的制度化水平來提升整個金融業(yè)的發(fā)展質(zhì)量。

　　一是為中國人民銀行金融監(jiān)管和治理提供法律保障，從根本上解決金融監(jiān)管和治理體系不健全的問題?！缎抻啿莅浮分赜诮鹑诒O(jiān)管的全方位和全覆蓋，針對諸多金融治理亂象進行全面整治提供具體的監(jiān)管目標和措施，解決過去金融監(jiān)管部分職能缺位、交叉監(jiān)管的弊端，為人民銀行金融監(jiān)管的實施提供充分的法律依據(jù)，權(quán)責更加匹配?！缎抻啿莅浮吠瑫r明確了人民銀行組織機構(gòu)的職責，強調(diào)中國人民銀行對分支機構(gòu)實行統(tǒng)一領導和管理，維護本轄區(qū)金融穩(wěn)定。

　　二是強化金融監(jiān)管和治理的技術(shù)水平，豐富人民銀行金融監(jiān)管的機制和手段。由于金融業(yè)的監(jiān)管復雜性問題比較突出，傳統(tǒng)的監(jiān)管措施和方法已不能適應金融監(jiān)管的現(xiàn)實要求，更無法與國際先進的金融監(jiān)管接軌?！缎抻啿莅浮诽岢鼋∪到y(tǒng)重要性金融機構(gòu)、金融控股公司和重要金融基礎設施的統(tǒng)籌監(jiān)管制度，并設定了具體的評價、識別和監(jiān)測分析、并表監(jiān)管等，技術(shù)性監(jiān)管將更加有效?！缎抻啿莅浮芬?guī)定了金融監(jiān)管的法律責任，監(jiān)管具體措施，處罰力度更大，有利于創(chuàng)造更加健康穩(wěn)定的金融發(fā)展環(huán)境。

　　三是推動人民銀行金融監(jiān)管創(chuàng)新走在前列，緊跟金融業(yè)最新發(fā)展變化和趨勢。金融業(yè)的發(fā)展日新月異，如數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等金融科技的應用加速推進，《修訂草案》緊跟金融業(yè)發(fā)展趨勢，針對金融業(yè)關(guān)鍵信息基礎設施、金融科技等制定了具體的監(jiān)管措施，并規(guī)定人民幣包括實物和數(shù)字形式，為央行發(fā)行數(shù)字貨幣提供了法律依據(jù)?！缎抻啿莅浮访鞔_任何單位和個人禁止制作和發(fā)售數(shù)字代幣，以防范虛擬貨幣風險?！缎抻啿莅浮分赋鋈嗣胥y行負責金融標準化和金融科技監(jiān)管工作，強調(diào)金融數(shù)據(jù)安全和國家金融安全，體現(xiàn)了金融監(jiān)管和治理的前瞻性。

　　《修訂草案》明確了中國人民銀行的定位、職責和監(jiān)管措施，新增了許多新的監(jiān)管內(nèi)容，對于完善現(xiàn)代中央銀行制度，加強金融監(jiān)管和治理創(chuàng)新具有指導性意義，為金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革提供頂層設計和法律保障。同時，金融監(jiān)管和治理體系建設也將為金融開放提供更好的法治環(huán)境，是推進現(xiàn)代中央銀行制度改革的重要一步。

　　可以預見，未來的中國金融業(yè)監(jiān)管將更加法治化和科學化，更加注重金融治理體系建設。金融機構(gòu)應加快完善公司治理體系，堅持合規(guī)經(jīng)營，補短板、堵漏洞，從制度層面加強金融機構(gòu)的治理建設和改革，增強金融機構(gòu)抵御內(nèi)外部風險的能力，向金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展邁進。（作者：唐建偉 鄧宇）

　　轉(zhuǎn)自：中國證券報

　　【版權(quán)及免責聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，不代表本網(wǎng)觀點和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀