虎年春節(jié)即將到來,股市休市,閑錢放著也是閑著,利用閑錢來撿錢啦!
所謂每逢佳節(jié)發(fā)紅包,受流動性影響,節(jié)假日資金價格可能走高,操作一把國債逆回購這個無風(fēng)險收益,掙點過節(jié)紅包,算是股民的一個小福利。
結(jié)合今年“春節(jié)”放假安排,本周三(1月26日)、周四(1月27日),就是操作國債逆回購的最佳時點。分兩次操作,只需買入1天期逆回購合計就可以賺到11天的利息,而且資金在2月7日開盤前即可到賬,也可用于繼續(xù)投資。
春節(jié)前國債逆回購最佳操作日期
今年春節(jié),A股1月31日至2月4日休市,2月7日正常開市。在本周五之前,投資者操作國債逆回購即可獲得春節(jié)假期期間利息。對于國債逆回購,投資者只要操作得當(dāng),最高可以獲得相當(dāng)于投資期限11倍的收益。也就是借出1天期的國債逆回購,就可以賺取11天的利息。
單從計息時間來看,今年春節(jié)國債逆回購最佳操作日期是周三(1月26日)和周四(1月27日)。
其中,操作1天期逆回購(可在當(dāng)日盤中及收盤后的半小時內(nèi)下單,資金在次一交易日盤前已可用)能賺足11天利息的交易日是1月26日、1月27日。
1月26日(周三),投資者可以借出1天期逆回購(滬市逆回購簡稱GC001,代碼204001;深市逆回購簡稱R-001,代碼131810),先收獲1天利息,資金在1月27日盤前已可用,雖不能提現(xiàn),但可進(jìn)行股票交易。
1月27日(周四),投資者繼續(xù)借出1天期逆回購,再收獲10天利息。兩次操作合計躺賺11天利息。
需要提醒投資者的是,操作國債逆回購不僅要看計息天數(shù),也要看實時的資金價格(利率),看準(zhǔn)時間再出手。像2019年1月2日,國債逆回購收益率一度飆升至20%,如果碰上這種機(jī)會,就不要麻煩算計息天數(shù)了,可以直接果斷出手。
截至1月25日收盤,深市逆回購1天期品種的年化收益率為2.68%,滬市逆回購收益率1天期2.73%。
這個收益水平雖不能和前些年比,但也跑贏了不少貨幣基金。數(shù)據(jù)顯示,截至1月24日,目前全市場納入統(tǒng)計范圍的逾400只貨幣基金的平均七日年化利率大多在3%以下,還有不少貨基年化利率低于2%。
節(jié)前操作還要注意,通常在下午三點后,逆回購利率多會出現(xiàn)跳水。雖然從不影響股票交易的角度出發(fā),可等待收盤后再參與逆回購操作,但如果當(dāng)天并無好的股票投資機(jī)會,投資者可考慮在下午兩點前就以自己滿意的年化利率完成下單。
操作簡單,炒股賺錢兩不誤
別看國債逆回購聽著高大上,但實際操作起來比買賣股票還要簡單,你只要有一個股票賬戶就行了。
只需要在交易時段(截至15:30),從交易菜單欄進(jìn)入交易頁面,即可以直接點擊“國債逆回購”按鈕開始操作。接下來選擇一個品種,選擇一個利率,填寫投資金額,點擊下單按鈕即可。
對大部分股票投資者來說,日常只需參與1天期的逆回購交易即可,確保次一交易日盤前資金已處于可用狀態(tài),不影響股票操作。
上市公司也在投資國債逆回購
其實不僅僅普通投資者熱愛國債逆回購,上市公司也熱衷于國債逆回購。趁著年底資金利率高企,將閑置資金參與國債逆回購,也成為當(dāng)下不少上市公司盤活賬面閑置資金的新玩法。
1月22日,瑞凌股份公告稱,公司于2022年1月21日召開第五屆董事會第六次會議和第五屆監(jiān)事會第六次會議,審議通過了《關(guān)于使用部分閑置自有資金進(jìn)行國債逆回購業(yè)務(wù)的議案》,同意公司及控股子公司在不影響公司正常經(jīng)營的前提下使用額度不超過人民幣11,000萬元的閑置自有資金進(jìn)行國債逆回購業(yè)務(wù)。
顯然,一方面,上市公司需要盤活賬面上的閑置資金,提高資金的使用效率;另一方面,國債逆回購品種屬于超低風(fēng)險且流動性較強(qiáng)的理財產(chǎn)品,而年底國債逆回購收益較高,并不失為上市公司閑置資金短期理財?shù)暮萌ヌ帯?/p>
國債逆回購操作五大誤區(qū)
誤區(qū)一:1000元不敢買
由于不少投資者的資金量不足10萬元,無法進(jìn)行上交所逆回購。殊不知,國債逆回購有兩個“版本”,深交所逆回購門檻才1000元,基本上可以滿足大部分投資者。
“平民版”——深交所逆回購,1000元起,整倍數(shù)遞增,代碼以“R-”開頭。
“土豪版”——上交所逆回購,10萬元起,整倍數(shù)遞增,代碼以“GC-”開頭。
誤區(qū)二:非工作日前一天操作
不少投資者習(xí)慣于在節(jié)假日或周末(非工作日)的前一天進(jìn)行逆回購操作,其實這是一種“錯誤”的操作策略。
由于逆回購新規(guī)于2017年5月22日起正式實施,最大的變化在于計息天數(shù)從回購期限的名義天數(shù)修改為資金實際占款天數(shù)。因此,選擇做哪一期國債逆回購最為劃算尤為重要。
以周五(1月28日)操作GC001為例,實際占款天數(shù)為10天,但計息天數(shù)僅為1天。
誤區(qū)三:大額資金集中下單
根據(jù)逆回購資深操盤人經(jīng)驗,最好分批下單。
由于逆回購一天內(nèi)利率變化較大,投資者不可能保證一次就買到當(dāng)天較高的利率,而分批下單則會避免這一問題。特別是對于資金量較大的投資者,分批下單能大概率捕捉到日內(nèi)較高利率。
誤區(qū)四:手續(xù)費過高
提起國債逆回購,不少投資者會有這樣的理解:賺點利息還不夠交手續(xù)費的!
其實,逆回購雖有點手續(xù)費的,不過非常低,每10萬元1天收費1元(粗算一下就是十萬分之一),按天計息,30元封頂。
誤區(qū)五:投資有風(fēng)險
“投資有風(fēng)險,入市需謹(jǐn)慎”,成為人們投資前反復(fù)斟酌的一句話。
國債逆回購是否會存在風(fēng)險?簡單來說,風(fēng)險幾乎為零。交易對手是結(jié)算中心,如果融資方到期不能按時還款,結(jié)算中心會先墊付資金。流動性非常好,資金到賬后可做其他投資,流動性最好且交易量最大的是一天逆回購。
轉(zhuǎn)自:券商中國
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