5年內(nèi)禁用支付寶和微信支付！只因做了這事 2000多人被公安懲戒

　　有些小便宜別貪，有些“網(wǎng)絡(luò)兼職”別碰！

　　據(jù)新華社11日報道，記者從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項行動以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內(nèi)只能使用現(xiàn)金消費，不能使用移動支付功能、不能注冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

　　10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。平安南粵11月10日通報，行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，現(xiàn)場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條，及電腦、手機等涉案物品一大批，核破案件3430余起。

　　根據(jù)通報，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪廳際聯(lián)席會議辦公室先后約談了47家商業(yè)銀行網(wǎng)點、7個涉案重點縣區(qū)，核實關(guān)停高危電話號碼53萬余個，甄別并處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業(yè)網(wǎng)點和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

　　典型案例↓

　　珠海斗門分局打掉為境外詐騙集團提供通信服務(wù)的犯罪團伙2020年4月份，珠海市公安機關(guān)根據(jù)線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場查扣GOIP設(shè)備、電腦、手機等作案工具。經(jīng)深入偵查，珠海警方發(fā)現(xiàn)該團伙是由臺灣籍人員組織，分工明確為境外冒充“公檢法”詐騙團伙提供通信服務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的犯罪團伙。

　　通過利用智慧新警務(wù)對到案嫌疑人的信息流、資金流、人員流逐一進行梳理分析，10月初，珠海市公安機關(guān)先后在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP設(shè)備6臺、作案用電話卡700多張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門、惠州、中山等市及陜西、甘肅、廣西、江蘇、河南等省份冒充“公檢法”類電信詐騙案件50多起，涉案金額達人民幣374萬余元。

　　佛山公安機關(guān)抓獲一批幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人2020年10月12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區(qū)分中心加強情報研判，對藏匿在佛山的涉電詐養(yǎng)卡窩點進行全面清掃。在第一波次的行動中，禪城、南海分中心共鏟除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某杰、陳某結(jié)等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場繳獲電腦、貓池、卡池等“養(yǎng)卡”設(shè)備一批，涉案電話卡約7000張。

　　目前，案件在進一步偵辦中，佛山市反詐騙中心正針對繳獲物品開展行業(yè)漏洞倒查工作，對核查發(fā)現(xiàn)存在漏洞問題的相關(guān)單位將交由各區(qū)反詐分中心采取約談、責令整改等相關(guān)措施，對存在行業(yè)內(nèi)鬼涉及犯罪的堅決打擊，強化“一案雙查”工作。

　　利用“跑分”兼職吸引年輕人出租銀行卡，也是常見手段之一據(jù)新華每日電訊此前報道，今年3月，湖南長沙警方破獲一起為詐騙團伙提供洗錢活動的案件。犯罪分子以“日薪150元現(xiàn)結(jié)，包吃包住，只需代充值游戲”的兼職信息，招收多名大學生提供銀行卡進行“跑分”，為境外賭博網(wǎng)站提供資金支付通道，以獲取傭金。

　　據(jù)介紹，所謂跑分平臺，是一種為人提供支付通道，并從中獲取傭金的網(wǎng)站或App。

　　跑分平臺就是一個中介組織，出租者將自己的銀行卡或支付寶二維碼掛到網(wǎng)站上，跑分平臺組織者通過收集大量銀行卡信息，提供給需要走賬的人。作為回報，平臺會得到部分傭金，其中一部分進入出租者口袋。

　　記者發(fā)現(xiàn)，大量銀行卡跑分兼職信息在貼吧和微博上發(fā)布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來賬上多了上萬”等字眼充斥其中。一名代理告訴記者，幫忙走賬1萬元，可獲得100-200不等的傭金，只要有單子，一般一兩分鐘就能完成。

　　相關(guān)規(guī)定↓

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》規(guī)定，對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

　　據(jù)央廣網(wǎng)，北京市中倫(深圳)律師事務(wù)所律師鐘以楨介紹，個人通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統(tǒng)，留下信用污點。他表示：“根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規(guī)定，境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關(guān)給予警告、沒收違法所得、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。”

　　警方提示，消費者應(yīng)當堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，對自身財產(chǎn)安全負責。警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要因為一時圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個人賬號、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的工具。

　　轉(zhuǎn)自：每日經(jīng)濟新聞

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