近期，上海證監(jiān)局對個人出借股票賬戶的行為開了罰單，賬戶主人被罰5萬元。這被認為是，新證券法實施以來對個人出借股票賬戶行為的首例行政罰單，券商中國曾對此進行過報道。
近日，山東證監(jiān)局也開出了類似的罰單。這或許表明，監(jiān)管對個人出借股票賬戶行為的處罰已經(jīng)常態(tài)化。投資者需要切記，一定不要隨便出借自己的賬戶。
山東局的罰單稱，2020年7月底至調(diào)查日，“郎彥彥”將自己的股票賬戶出借給他人使用。依據(jù)新證券法第一百九十五條的規(guī)定，山東局決定對“郎彥彥”非法出借自己股票賬戶的行為責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。
券商中國記者注意到，已經(jīng)在2020年3月實施的新證券法明確禁止個人出借股票賬戶，否則最高可罰50萬元。這一規(guī)定是此前版本證券法所沒有的。
出借股票賬戶，被罰已經(jīng)常態(tài)化
山東局稱，依據(jù)《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定，對郎彥彥出借證券賬戶的行為進行了立案調(diào)查、審理。本案現(xiàn)已調(diào)查、審理終結。
經(jīng)查，“郎彥彥”賬戶2015年7月31日開立于某券商濰坊金馬路證券營業(yè)部。2020年7月底至調(diào)查日，“郎彥彥”將該賬戶出借給他人使用，他人借用該賬戶交易“興民智通”，累計買入298,700股，成交金額1,779,213元，累計賣出298,700股，成交金額1,759,317元；累計買入“恒通股份”314,936股，成交金額4,947,126元。借用期間該賬戶資金全部來源于他人，賬戶交易由他人進行決策，賬戶交易盈虧由他人承擔。
山東局認為，“郎彥彥”的上述行為違反了新證券法第五十八條等的規(guī)定，構成新證券法第一百九十五條所述情形。
券商中國記者注意到，新證券法第五十八條規(guī)定，任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。
第一百九十五條則規(guī)定：違反本法第五十八條的規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。
根據(jù)當事人違法行為的事實、性質、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)第一百九十五條的規(guī)定，山東局決定，對郎彥彥責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。
券商中國記者注意到，這已經(jīng)是公開可查的第二例對個人出借股票賬戶的行政處罰。這或許也表明了，監(jiān)管對個人出借賬戶的處罰已經(jīng)開始常態(tài)化。
首例罰單來自上海證監(jiān)局
上海證監(jiān)局12月8日的一則行政處罰顯示，依據(jù)新證券法的有關規(guī)定，上海證監(jiān)局對“李某”違法出借自己的證券賬戶的行為進行了立案調(diào)查、審理。本案現(xiàn)已調(diào)查、審理終結。
經(jīng)查明，“李某”存在以下違法事實。
2009年8月至調(diào)查日（2021年1月21日），在上海開誠投資有限公司（下稱“開誠投資”）董事長“李某1”、副總經(jīng)理“劉某”等人的安排下，開誠投資股東“李某”將本人華泰證券賬戶出借給開誠投資使用。涉案期間內(nèi)，“李某”賬戶有2791萬元資金直接或間接來源于開誠投資，并由“劉某”在開誠投資辦公場所操作“李某”賬戶交易“廈工股份”等多只證券，買入金額累計2708.98萬元。
截至調(diào)查日，上述買入證券均已賣出，賣出資金由開誠投資繼續(xù)用于投資其它證券標的。
上海證監(jiān)局稱，“李某”的上述行為違反了新證券法第五十八條的規(guī)定，構成新證券法第一百九十五條所述違反規(guī)定出借自己的證券賬戶的行為。
上海證監(jiān)局根據(jù)當事人違法行為的事實、性質、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)新證券法第一百九十五條的規(guī)定，決定責令李某改正，給予警告，并處以5萬元罰款。
新證券法禁止個人出借股票賬戶
已于2020年3月1日實施的新證券法對出借股票賬戶的主體范圍，進行了一定程度的擴大。
新證券法第五十八條規(guī)定：“任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”。而修訂前，也就是2005年版的證券法第八十條規(guī)定：“禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶”。
顯然，出借證券賬戶的禁止范圍從“法人”擴大到了“任何單位和個人”。現(xiàn)在，個人出借自己的股票賬戶也是違法的，后果將是被處以50萬元以下的罰款，這給普通投資者敲了一記警鐘。
此前主要處罰股票賬戶的借入方
此前，監(jiān)管對于股票賬戶出借行為的處罰，焦點往往聚焦在賬戶的借入方。因為出借方絕大多數(shù)都是個人投資者，新證券法實施之前，個人投資者出借股票賬戶并不違法。所以，此前幾乎沒有對個人投資者出借股票賬戶進行處罰，更多的是罰賬戶借入方。而且，被處罰的借入方也多是法人，因為此前也只限制法人借他人賬戶炒股。
2020年7月，吉林證監(jiān)局公布的行政處罰顯示，2016年1月26日至調(diào)查日期間，綠城騰將（北京）投資基金管理有限公司先后借用多個他人股票賬戶炒股，虧損7000多萬元。吉林證監(jiān)局決定對綠城騰將責令改正、給予警告并處以30萬元罰款。
2020年4月，當時安徽證監(jiān)局的處罰決定書顯示，合肥正瑞儲能科技有限公司（下稱“正瑞儲能”）因借用他人證券賬戶炒股，被罰20萬元。
今年7月15日，廣東證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)查，廣州嘉創(chuàng)基金管理有限公司（下稱“嘉創(chuàng)基金”）在2019年1月1日至2020年12月16日，先后借用鐘某權、楊某、張某蓮、石某英、謝某言、胡某、吳某英、馬某如等8名自然人名下的12個證券賬戶，由嘉創(chuàng)基金集中管理前述證券賬戶和對應存管銀行賬戶。依據(jù)相關規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定責令嘉創(chuàng)基金改正，給予警告，并處以30萬元罰款。
司法已根據(jù)新證券法判了，出借賬戶要擔責
2020年9月，裁判文書網(wǎng)公布了一則一審民事判決書。在該案中，莊某出本金3200萬元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個股票賬戶供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個股票賬戶的密碼，并拒不歸還莊某本金。莊某遂訴至法院。
法院判李某歸還莊某3400萬元本金、利潤，以及相應利息，而5個股票賬戶的所有者也要承擔李某不足清償部分的賠償責任。
判決書表示，依照新證券法第五十八條之規(guī)定：“任何單位和個人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易?！?名股票賬戶所有者明知自己證券賬戶出借給他人從事證券交易，對此存在過錯。
（作者：劉藝文）
轉自：券商中國
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