IT系統(tǒng)升級出漏洞 深圳某券商致客戶交易透支11億

　　監(jiān)管部門提醒，機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對關(guān)鍵信息系統(tǒng)變更過程中測試、上線等全流程管控，以免引發(fā)信息安全事件甚至流動性風(fēng)險

　　有券商IT系統(tǒng)升級時出現(xiàn)漏洞。

　　近期，深圳證監(jiān)局向轄區(qū)機(jī)構(gòu)提示信息系統(tǒng)更新升級風(fēng)險時稱，有券商委托開發(fā)商升級其快速交易系統(tǒng)中出現(xiàn)缺陷，導(dǎo)致13名機(jī)構(gòu)客戶逆回購交易資金透支，合計超過11億元。

　　今年以來，有關(guān)券商IT系統(tǒng)的問題已多次被置于聚光燈下，令人印象深刻的是，7月多家券商交易APP被爆出有卡頓現(xiàn)象。根據(jù)證券業(yè)協(xié)會此前分析，盡管券商對信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，但與銀行、保險等機(jī)構(gòu)相比依然存在不足；此外，數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才儲備也不足。

　　升級系統(tǒng)釀出風(fēng)險事件

　　近期，證券時報記者獲悉，深圳證監(jiān)局在向轄區(qū)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險警示時，表示應(yīng)注意信息系統(tǒng)更新升級風(fēng)險。

　　據(jù)記者了解，深圳轄區(qū)有一家證券公司在委托開發(fā)商升級其快速交易系統(tǒng)時出現(xiàn)缺陷，導(dǎo)致該系統(tǒng)對相關(guān)債券回購品種的張、手轉(zhuǎn)換參數(shù)不能正確處理，結(jié)果出現(xiàn)13名機(jī)構(gòu)客戶逆回購交易資金透支，透支金額超過11億元！

　　從解決措施來看，該券商動用自有資金進(jìn)行墊付，協(xié)商客戶以逆回購到期款項(xiàng)償還，次日墊付資金已全部收回。

　　據(jù)了解，發(fā)生升級缺陷的原因，是開發(fā)商此次升級實(shí)現(xiàn)的功能超出券商需求設(shè)計，券商測試場景未覆蓋全部升級功能，也未充分考慮有關(guān)債券回購品種在張、手轉(zhuǎn)換方面的特殊性。

　　深圳證監(jiān)局提醒，轄區(qū)各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對關(guān)鍵信息系統(tǒng)變更過程中測試、上線等全流程的管控，嚴(yán)防因系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致賬戶透支、交易阻塞等問題，以免引發(fā)信息安全事件甚至流動性風(fēng)險。

　　今年以來，證券行業(yè)出現(xiàn)IT系統(tǒng)問題已經(jīng)不是第一次。7月因滬深兩市交易量屢次創(chuàng)下新高，有不少股民反映多家券商APP崩潰，比如交易緩慢、卡頓、不能查詢行情或持倉，更嚴(yán)重的甚至出現(xiàn)資金無法劃轉(zhuǎn)、不能交易等問題，這對用戶體驗(yàn)帶來較大的不良影響。

　　一家上市券商的IT人士向證券時報記者表示，今年以來公司對IT系統(tǒng)持續(xù)大力投入，“比如在線路帶寬問題上進(jìn)行大量擴(kuò)容，同時對服務(wù)器一直更新?lián)Q代。”

　　監(jiān)管重視數(shù)字化發(fā)展

　　當(dāng)前證券行業(yè)發(fā)展面臨重要機(jī)遇期，在提升金融服務(wù)供給能力方面亟待加強(qiáng)。

　　根據(jù)證券業(yè)協(xié)會8月發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》，自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，累計投入達(dá)550.42億元。

　　其中，2019年證券行業(yè)的信息技術(shù)投入高達(dá)205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03%。

　　但和其他類型金融機(jī)構(gòu)比較，證券行業(yè)的IT投入仍然較小。據(jù)了解，2019年銀行業(yè)、保險業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。這意味著，證券行業(yè)信息技術(shù)投入依然處于較低水平。

　　從券商投入分布來看，有47%的券商信息技術(shù)投入額僅為千萬水平。具體來看，2019年98家證券公司信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬元以下。

　　頭部券商對IT投入則在大力加碼。根據(jù)證券時報記者梳理的2019年券商年報，發(fā)現(xiàn)華泰證券和國泰君安兩家券商投入超10億元，分別為14.25億元、11.17億元；廣發(fā)證券、海通證券、國信證券、招商證券、中信建投證券、東方證券和申萬宏源2019年的信息技術(shù)投入也都在5億元以上。

　　人才儲備方面，整體來看數(shù)字化人才支撐不足。證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，截至2019年末，證券行業(yè)信息技術(shù)人才有13241人，占行業(yè)注冊人員數(shù)量的3.75%。此外，38家上市證券公司中，目前已有21家聘任首席信息官，金融科技賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已擺在公司重要戰(zhàn)略位置。對比國際一流投行，高盛集團(tuán)工程師背景員工的數(shù)量已經(jīng)超過9000人，占比超過25%。

　　值得注意的是，今年監(jiān)管對券商分類評級指標(biāo)進(jìn)行了修訂。根據(jù)修訂后的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，信息技術(shù)投入金額位于行業(yè)平均數(shù)以上，且投入金額占營業(yè)收入的比例位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分。業(yè)內(nèi)人士表示，該調(diào)整弱化規(guī)模指標(biāo)，重視金融科技投入的中小券商將會占據(jù)優(yōu)勢。（作者：蘇可）

　　轉(zhuǎn)自：證券時報

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