金融開放又有大動作!一攬子政策助推香港國際金融中心發(fā)展

　　記者1月24日從國新辦發(fā)布會獲悉，為進一步推動內(nèi)地金融業(yè)的高水平開放，深化內(nèi)地和香港的金融合作，鞏固和提升香港國際金融中心地位，中國人民銀行和香港金融管理局在前期充分準備的基礎(chǔ)上，推出六項政策舉措。

　　據(jù)中國人民銀行副行長宣昌能介紹，這六項舉措涉及金融市場互聯(lián)互通、跨境資金便利化以及深化金融合作等多個方面，可以概括為“三聯(lián)通、三便利”。

　　具體而言，一是將“債券通”項下債券納入香港金管局人民幣流動資金安排的合格抵押品；二是進一步開放境外投資者參與境內(nèi)債券回購業(yè)務(wù)，支持所有已進入銀行間債券市場的境外機構(gòu)參與債券回購，其中包含“債券通”渠道；三是發(fā)布優(yōu)化粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點的實施細則，拓展和便利大灣區(qū)個人投資渠道；四是在大灣區(qū)實施港澳居民購房支付便利化政策，更好滿足港澳居民置業(yè)需求；五是擴大深港跨境征信合作試點范圍，便利深港企業(yè)跨境融資；六是深化數(shù)字人民幣跨境試點，為香港和內(nèi)地居民企業(yè)帶來更多便利。

　　債市高水平開放更進一步

　　近年來，中國債券市場對外開放取得長足進步。截至2023年末，共有1124家境外機構(gòu)進入中國債券市場，覆蓋70多個國家和地區(qū)，持有中國債券總量為3.72萬億元人民幣，較“債券通”開通前增長340%。而在六項政策舉措中，有兩項和債市高水平開放密切相關(guān)。

　　在中國人民銀行和香港金融管理局的共同推動下，1月24日,香港金融管理局宣布將“債券通”北向合作（以下簡稱“北向通”）項下的人民幣國債、政策性金融債券納入人民幣流動資金安排合資格抵押品名單。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，這意味著已經(jīng)進入境內(nèi)債券市場的香港銀行，可以將其通過北向通持有的境內(nèi)國債和政策性銀行債券抵押給香港金融管理局，用于日間、隔夜等類型的人民幣資金，應(yīng)對短期流動性需求。

　　值得注意的是，這是首次在離岸市場確立境內(nèi)債券的擔保品功能，有利于促進和提升境外機構(gòu)持債意愿，進一步增強中國債券市場的吸引力。

　　渣打香港金融市場部主管曾繼志表示，人民幣債券有較好的投資價值和避險屬性，回報率也很穩(wěn)定，境外投資者一直將其作為重要的配置資產(chǎn)。這項新舉措能讓海外機構(gòu)利用債券通持有的優(yōu)質(zhì)債券作為香港公開市場操作的質(zhì)押品，增加債券通債券的使用場景，讓債券持有人可以靈活運用債券工具作投資用途的同時，發(fā)揮流動性管理的功用?！斑@是在互換通在2023年開通以后另一項吸引海外投資者進入中國債券市場的重要發(fā)展，是中國債券作為質(zhì)押品的里程碑，能進一步推動人民幣國際化的進展。”曾繼志說。

　　另一項重要舉措是進一步開放境外投資者參與境內(nèi)債券回購業(yè)務(wù)。1月24日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于進一步支持境外機構(gòu)投資者開展銀行間債券市場債券回購業(yè)務(wù)的公告》（征求意見稿，以下簡稱《公告》）。

　　根據(jù)《公告》，進入銀行間債券市場的境外機構(gòu)投資者基本均可參與債券回購業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)有框架下的境外人民幣清算行及參加行、境外央行、國際金融組織、主權(quán)財富基金，以及新增的境外商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)等各類金融機構(gòu)和養(yǎng)老基金、慈善基金、捐贈基金等中長期機構(gòu)投資者。

　　匯豐銀行（中國）有限公司副行長兼資本市場及證券服務(wù)部聯(lián)席總監(jiān)張勁秋表示，債券回購業(yè)務(wù)的進一步開放一直是境外投資者普遍關(guān)心的問題。從本次征求意見稿的內(nèi)容來看，回購業(yè)務(wù)的參與者范圍將進一步擴大，同時回購業(yè)務(wù)種類也將更加豐富。這些舉措將有助于滿足更多境外投資者的流動性管理需求，同時，更豐富的回購產(chǎn)品也有利于投資者更靈活地管理流動性風(fēng)險，控制資金成本?！拔覀兿嘈胚@一最新的開放舉措將受到境外投資者的廣泛歡迎，這也是中國債市對外開放進程中的又一重要進展?！睆垊徘镎f。

　　“跨境理財通”2.0發(fā)布

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，粵港澳大灣區(qū)共有67家銀行、6.9萬名個人投資者參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，累計辦理相關(guān)資金跨境匯劃金額128億元。2023年，“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點相關(guān)資金跨境匯劃金額105.9億元，同比增長3.8倍。

　　為推進粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點優(yōu)化舉措落地，中國人民銀行指導(dǎo)廣東省分行、深圳市分行會同內(nèi)地和港澳金融管理部門修訂完善《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》（以下簡稱“《實施細則》”），全面回應(yīng)市場關(guān)切。通過優(yōu)化投資者準入條件、擴大參與機構(gòu)范圍、擴大合格投資產(chǎn)品范圍、適當提高個人投資者額度、優(yōu)化宣傳銷售安排等，不斷提升試點便利化程度，進一步滿足粵港澳大灣區(qū)投資者多樣化需求。

　　本次《實施細則》優(yōu)化的主要內(nèi)容包括：一是優(yōu)化投資者準入條件。調(diào)整“南向通”業(yè)務(wù)的內(nèi)地投資者參與條件，新增內(nèi)地投資者 “近3年本人年均收入不低于40萬”的可選條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點。二是擴大參與機構(gòu)范圍。新增證券公司作為試點主體，直接為“南向通”“北向通”粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地及港澳投資者提供服務(wù)。三是擴大合資格產(chǎn)品范圍。將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風(fēng)險等級（不含商品期貨基金）。四是適當提高投資者個人額度。將投資者個人額度由100萬元提高至300萬元，進一步滿足粵港澳大灣區(qū)個人投資者投資需求。五是進一步優(yōu)化宣傳銷售安排。細化明確境內(nèi)銷售機構(gòu)、境內(nèi)合作機構(gòu)展業(yè)行為規(guī)范，引導(dǎo)金融機構(gòu)為大灣區(qū)居民提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，《實施細則》修訂后，將進一步提升“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點的便利性，拓展參與主體和產(chǎn)品范圍，擴大政策覆蓋面，進一步推動粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，更好地支持大灣區(qū)打造優(yōu)質(zhì)生活圈。

　　數(shù)字人民幣跨境試點再深化

　　據(jù)了解，在人民銀行的指導(dǎo)下，數(shù)字貨幣研究所與香港金管局于2020年底啟動數(shù)字人民幣跨境支付試點項目。根據(jù)1月24日發(fā)布的信息，在前期測試和驗證基礎(chǔ)上，數(shù)字貨幣研究所與香港金管局將進一步深化試點合作：

　　具體包括，一是支持更多機構(gòu)參與試點，為用戶提供更加便利的應(yīng)用條件。在前期參與驗證機構(gòu)的基礎(chǔ)上，近期將引入更多參與運營機構(gòu)及香港本地銀行。目前相關(guān)機構(gòu)已基本完成準備，將分批次面向公眾提供服務(wù)。

　　二是拓寬服務(wù)主體和場景。將進一步便利香港居民開通和使用數(shù)字人民幣錢包；豐富香港居民可使用的數(shù)字人民幣錢包功能；探索基于數(shù)字人民幣的個人小額跨境匯款服務(wù)，提升匯款服務(wù)效率；發(fā)揮數(shù)字人民幣硬錢包和智能化服務(wù)優(yōu)勢，提供更加符合香港居民習(xí)慣的產(chǎn)品服務(wù)和使用體驗。

　　三是加強兩地受理環(huán)境建設(shè)。按照充分復(fù)用現(xiàn)有受理環(huán)境資源、降低商戶系統(tǒng)改造和投入成本的原則，推進數(shù)字人民幣和香港本地支付條碼互通工作，組織內(nèi)地與香港本地受理服務(wù)機構(gòu)廣泛參與，拓寬香港地區(qū)受理商戶范圍。在跨境電商、交納學(xué)費等重點場景，有序推動兩地線上平臺開通數(shù)字人民幣支付方式。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，數(shù)字人民幣香港跨境支付試點項目遵循“無損”“合規(guī)”“互通”三大原則，實現(xiàn)了數(shù)字人民幣系統(tǒng)和香港“轉(zhuǎn)數(shù)快”快速支付系統(tǒng)之間的互聯(lián)互通，有望提升跨境業(yè)務(wù)直通式處理效率、降低交易成本，為跨境雙邊合作提供范本，積累形成可復(fù)制、可推廣經(jīng)驗。(記者 張莫 李昱佑)

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