近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布寧波銀監(jiān)局行政處罰信息公開表(甬銀監(jiān)罰決字〔2018〕25號)，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“民泰商業(yè)銀行”)寧波分行存在員工與信貸客戶發(fā)生非正常資金往來違法違規(guī)行為。寧波銀監(jiān)局對其罰款人民幣20萬元。行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
今年5月至10月，民泰商業(yè)銀行共收到三張罰單，合計(jì)被罰535萬元。
5月7日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表(浙銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號)，民泰商業(yè)銀行杭州分行存在違反監(jiān)管規(guī)定掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；貸款資金轉(zhuǎn)存保證金、虛增存貸款；貸款資金被挪用；員工管理不到位、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正客戶經(jīng)理出借資金給客戶使用等違法違規(guī)行為。中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局對其罰款205萬元。當(dāng)事人陳方違規(guī)出借資金給客戶使用，中國銀監(jiān)會浙江監(jiān)管局對其警告。
8月22日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布寧波銀監(jiān)局行政處罰信息公開表，民泰商業(yè)銀行寧波分行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不審慎違法違規(guī)行為。寧波銀監(jiān)局對其罰款人民幣20萬元。
10月12日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布中國銀監(jiān)會臺州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(臺銀監(jiān)罰決字〔2018〕11號)，民泰商業(yè)銀行存在違反監(jiān)管規(guī)定和會計(jì)準(zhǔn)則降低信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；資產(chǎn)質(zhì)量五級分類不準(zhǔn)確；內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；員工管理不到位；違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資；發(fā)放無資金需求大額定期存單質(zhì)押貸款；通過不良信貸資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)讓虛假出表等違法違規(guī)行為。中國銀監(jiān)會臺州監(jiān)管分局對其罰款人民幣310萬元。
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