福布斯牛交所發(fā)布《中國大眾富裕階層理財(cái)趨勢(shì)報(bào)告》

　　2017年11月3日，由權(quán)威商業(yè)雜志福布斯、海外理財(cái)線上平臺(tái)牛交所聯(lián)合推出的《2017中國大眾富裕階層理財(cái)趨勢(shì)報(bào)告─全球化、互聯(lián)網(wǎng)化》（以下簡稱“報(bào)告”）發(fā)布會(huì)在北京舉行。

　　本次報(bào)告指出，大眾富裕階層是指家庭可投資資產(chǎn)（不包括自住性房產(chǎn)）在100萬-500萬人民幣的人群。報(bào)告預(yù)測(cè)，中國大眾富裕階層到2017年底將接近2,092萬人。到2020年，這個(gè)數(shù)量將突破3,000萬。

　　演講嘉賓合照（左起牛交所CEO蘇同明先生、原外管局國際收支司司長管濤、普信集團(tuán)公司中國區(qū)董事長、中國光大證券資產(chǎn)管理董事總經(jīng)理黃韜、聯(lián)合國項(xiàng)目事務(wù)署中國首席代表羅響、福布斯中國主編康健、原民生金服總裁侯本旗）

　　11月3日?qǐng)?bào)告發(fā)布會(huì)現(xiàn)場，牛交所創(chuàng)辦人兼CEO蘇同明，福布斯中國總裁吳文貴，福布斯中國主編康健，原外管局國際收支司司長管濤博士、原民生金服總裁、平安金融壹賬通零售業(yè)務(wù)總裁侯本旗博士、美國第四大資產(chǎn)管理公司T.RowePrice（普信集團(tuán)）全球副總裁兼中國區(qū)總裁林羿博士、中植資本董事長段迪女士、中國光大證券資產(chǎn)管理董事總經(jīng)理黃韜先生、聯(lián)合國項(xiàng)目事務(wù)署中國首席代表羅響博士等金融機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人，針對(duì)金融理財(cái)全球化以及金融科技互聯(lián)網(wǎng)化，分別展開主旨演講及圓桌會(huì)議。

　　80后成*，90后強(qiáng)勢(shì)升起，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)富能力最強(qiáng)

　　報(bào)告顯現(xiàn)，80后在大眾富裕階層中占比47.6%，而90后也達(dá)到了13.5%的比例?；ヂ?lián)網(wǎng)、金融與房地產(chǎn)成為造就大眾富裕階層人群的前三大行業(yè)，總占比接近一半。值得一提的是，互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)富能力逐漸顯現(xiàn)，許多創(chuàng)業(yè)者以及在互聯(lián)網(wǎng)公司中位居要職的從業(yè)人員彎道超車，成為大眾富裕階層中的一員。

　　28.3%大眾富裕階層已持有海外資產(chǎn)

　　牛交所創(chuàng)辦人兼CEO蘇同明據(jù)報(bào)告指出中國境內(nèi)已有28.3%中國大眾富裕階層經(jīng)進(jìn)行海外資產(chǎn)配置

　　此外，福布斯與牛交所在此次的調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，中國境內(nèi)已有28.3%的大眾富裕階層持有海外資產(chǎn)，牛交所預(yù)測(cè)2017年大眾富裕階層人群總數(shù)將會(huì)在2,000萬左右，這個(gè)數(shù)據(jù)意味著有超過500萬大眾富裕階層已經(jīng)配置了境外資產(chǎn)。

　　原外管局國際收支司司長管濤博士演講《人民幣匯率與海外資產(chǎn)配置》

　　在全球化浪潮趨勢(shì)的影響之下，中國大眾富裕階層的“全球化”理財(cái)行為越漸顯著。而傳統(tǒng)較屬于高凈值人群“海外理財(cái)”和“全球資產(chǎn)配置”的財(cái)富管理觀念逐漸下沉，并逐漸在大眾富裕階層中持續(xù)擴(kuò)散、流行。原外管局國際收支司司長，中國金融四十人論壇高級(jí)研究員管濤博士，就近兩年人民幣匯率變動(dòng)與大眾海外資產(chǎn)配置主題進(jìn)行演講。管濤博士表示“藏匯于民“正是資本外流的主要渠道，值得注意的是管濤博士強(qiáng)調(diào)資本外流不等于人民幣匯率必然貶值，藏匯于民依然是國家鼓勵(lì)的主要方向。未來，匯率市場化必是大勢(shì)所趨，資本外流也將會(huì)是新常態(tài)。

　　有超過一半的大眾富裕階層希望在未來5年內(nèi)增加海外投資的比例，這一比例超過國內(nèi)所有投資品種。而這其中，有相當(dāng)比例未進(jìn)行海外投資的大眾富裕階層期望在未來5年內(nèi)首次進(jìn)行海外資產(chǎn)配置，可以預(yù)見的是，海外投資需求將在未來5年內(nèi)得到進(jìn)一步釋放。

　　金融科技互聯(lián)網(wǎng)化勢(shì)不可擋安全性、專業(yè)度為首要考慮

　　據(jù)牛交所創(chuàng)始人兼CEO蘇同明對(duì)報(bào)告分析，借助互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，大眾富裕階層得以以更低的門檻、更簡便的方式、更低的成本了解和購買理財(cái)產(chǎn)品；與此呼應(yīng)，互聯(lián)網(wǎng)也成為大眾富裕階層理財(cái)?shù)淖钪匾氖侄巍?/p>

　　在信息獲取渠道上，大眾富裕階層非常依賴互聯(lián)網(wǎng)，微信成為最主要的獲取投資信息、發(fā)掘投資機(jī)會(huì)的渠道。其次，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、社交媒體、搜索引擎等也占據(jù)了不小比例，相比之下，傳統(tǒng)的紙媒、電話營銷以及廣告的傳播效率較差。

　　而在選擇理財(cái)平臺(tái)上，安全性依然是最主要考慮因素。大眾富裕階層對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)方式也提出了更多期望，包含更專業(yè)的建議、更便捷的操作、以及更豐富的產(chǎn)品等成為主要訴求。未來，在專業(yè)建議、差異化產(chǎn)品的供應(yīng)以及友好的線上理財(cái)體驗(yàn)等方面，具有優(yōu)勢(shì)的線上平臺(tái)將會(huì)更受青睞。

　　針對(duì)金融科技互聯(lián)網(wǎng)化這一趨勢(shì)，中植國際有限公司（HK8295）董事長段迪女士表示，目前較關(guān)注金融科技發(fā)展，如金融科技的無人化將會(huì)減少業(yè)務(wù)擴(kuò)展中人員與地理的限制，并可進(jìn)一步規(guī)避人為欺詐的風(fēng)險(xiǎn)；而在數(shù)據(jù)化方面，傳統(tǒng)報(bào)表風(fēng)控在逐步向數(shù)據(jù)模型風(fēng)控轉(zhuǎn)變，做到數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，而積累的長期數(shù)據(jù)的則可以建立長期壁壘。

　　平安壹賬通零售業(yè)務(wù)總裁侯本旗博士則針對(duì)金融科技做了相關(guān)演講，他表示在過去，人本取向、監(jiān)管套利以及科技應(yīng)用驅(qū)動(dòng)了新金融，然而在未來，監(jiān)管套利的紅利將逐漸消失，未來fintech的核心是科技應(yīng)用。這其中智能投顧、區(qū)塊鏈技術(shù)、智能認(rèn)證、智能網(wǎng)貸都呈現(xiàn)出了發(fā)展的新態(tài)勢(shì)。

　　基金、固定收益、股票成首選

　　據(jù)本次調(diào)研顯示，基金、固定收益類以及股票產(chǎn)品是大眾富裕階層最青睞的三種境內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品。隨基金受歡迎的程度提高以及部分受益于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)尼绕?，絕大部分配置了基金的投資人，并配置了貨幣基金。由此可見，貨幣基金已經(jīng)成為基金投資的入門級(jí)必購產(chǎn)品。而在海外投資品中，基金也是大眾富裕階層海外投資的首選。美國著名資產(chǎn)管理公司普信集團(tuán)(T.RowePrice)公司全球副總裁兼中國區(qū)總裁林羿博士認(rèn)為，在海外投資品類上，若以長期收益來看，投資海外買房收益遠(yuǎn)不如投資海外金融資產(chǎn)。

　　在金融去杠桿尚未結(jié)束，國內(nèi)金融行業(yè)監(jiān)管進(jìn)一步趨嚴(yán)的背景下，許多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)出現(xiàn)“資產(chǎn)荒”，而基金可能成為下一個(gè)理財(cái)風(fēng)口。

　　牛交所理財(cái)APP：一站投資全世界

　　正是順應(yīng)全球化、互聯(lián)網(wǎng)化這一海外資產(chǎn)配置新趨勢(shì)，牛交所理財(cái)APP應(yīng)運(yùn)而生，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，達(dá)成全球化理財(cái)配置的目標(biāo)。作為金融行業(yè)科技化的先鋒，牛交所強(qiáng)調(diào)理財(cái)安全性與流動(dòng)性，致力于為客戶帶來低門檻、低費(fèi)率、如“網(wǎng)購”般的全球化資產(chǎn)配置體驗(yàn)。通過本次與福布斯中國合作的報(bào)告，中國財(cái)富加上金融科技，將會(huì)有效推動(dòng)全球資產(chǎn)管理行業(yè)的革新。

　　關(guān)于福布斯中國

　　福布斯于1917年在紐約創(chuàng)立，以「創(chuàng)業(yè)精神，創(chuàng)富工具」為口號(hào)，以其企業(yè)家精神和創(chuàng)新意識(shí)成為行業(yè)翹楚。福布斯制作的榜單被稱為「經(jīng)濟(jì)的晴雨表」和「財(cái)富的風(fēng)向標(biāo)」。自2003年起，福布斯來到中國，秉承為中國企業(yè)決策精英倡導(dǎo)創(chuàng)業(yè)精神的理念，制作了包含“福布斯中國富豪榜”在內(nèi)的一系列榜單、調(diào)研、活動(dòng)及其他平臺(tái)。福布斯中國致力于為高端客戶打造具有進(jìn)取心的互動(dòng)社區(qū)，提供前瞻、共享的環(huán)境，構(gòu)建創(chuàng)業(yè)、創(chuàng)新的信息生態(tài)鏈。

　　關(guān)于牛交所

　　正是順應(yīng)全球化、互聯(lián)網(wǎng)化這一海外資產(chǎn)配置新趨勢(shì)，牛交所理財(cái)APP應(yīng)運(yùn)而生。牛交所創(chuàng)立于2015年，是海外理財(cái)線上平臺(tái)的先驅(qū)和領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)，以「投資全世界」為使命，依托移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，為數(shù)十萬大眾富裕階層提供一站式全球理財(cái)服務(wù)。作為金融行業(yè)科技化的先鋒與首家實(shí)現(xiàn)海外銀行托管的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)，牛交所強(qiáng)調(diào)理財(cái)安全性與流動(dòng)性，并在業(yè)界率先引入被稱為“美國養(yǎng)老金體系支柱”的美元公募基金產(chǎn)品（mutualfund），致力于優(yōu)化全球資產(chǎn)配置流程，降低交易費(fèi)用，將全球最優(yōu)質(zhì)的銀行理財(cái)產(chǎn)品，集成到一個(gè)方便的手機(jī)APP。2017初獲得了頂級(jí)風(fēng)險(xiǎn)投資基金—戈壁創(chuàng)投的A輪融資。

　　轉(zhuǎn)自：fx168

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