邦盛科技中標中國信保 升級反洗錢合規(guī)管理

　　眾所周知,反洗錢對于維護金融秩序和社會穩(wěn)定有著重大意義。作為金融領域的重要組成部分,保險機構承擔的風險規(guī)模正在加速增長,風險把控難度亟待升級,同時保險機構也是反洗錢義務的積極履行者。

　　近日獲悉,邦盛科技中標中國出口信用保險公司(以下簡稱:中國信保)反洗錢項目。中國信保將通過邦盛科技的金融科技能力升級反洗錢系統(tǒng),完善風控體系,更好地落實央行反洗錢要求。

　　中國信保是國家出資設立、中國唯一的政策性出口信用保險公司,作為服務于開放型經濟的金融體系重要組成部分,深耕細作信用風險管理領域,在中國企業(yè)走向海外的過程中發(fā)揮了重要的保駕護航作用。

　　保險業(yè)是金融行業(yè)的重要成員,風控依然是金融的核心。對保險機構而言,風控系統(tǒng)和金融安全技術,是最為重要的環(huán)節(jié)之一。保險機構需要在確保業(yè)務投保及理賠過程流暢性的同時,嚴格把控風險,確保業(yè)務的完整性及真實性,保證資金流向的完整識別,能夠及時反饋可能存在的不良業(yè)務信息,確保財產安全。

　　中國信保的主要產品服務包括:中長期出口信用保險、海外投資保險、短期出口信用保險、國內貿易信用保險、與出口信用保險相關的擔保、應收賬款管理及信息咨詢等。隨著金融場景及數(shù)據(jù)快速增長,中國信保在業(yè)務合規(guī)的前提下,還要確保承保及理賠過程的高安全性、低風險性。

　　此次邦盛科技中標中國信保反洗錢系統(tǒng),除了系統(tǒng)全面滿足監(jiān)管機構反洗錢要求外,邦盛的流式大數(shù)據(jù)極速處理技術,將實時對業(yè)務過程進行全方位洗錢風險監(jiān)控,確保對每一筆業(yè)務的風險層級進行遞進式判斷。

　　邦盛科技是國內最早專注于金融領域實時反欺詐研究的高新企業(yè),同時,在反洗錢系統(tǒng)建設方面也擁有十分豐富的經驗,反洗錢系統(tǒng)嚴格按照監(jiān)管部門的業(yè)務要求和技術要求進行設計,能夠滿足銀行業(yè)、三方支付業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)的反洗錢要求。邦盛科技服務的大中型金融機構超過200多家。

　　邦盛反洗錢系統(tǒng)根據(jù)央行要求內置多因素洗錢風險評級模型,通過系統(tǒng)運算輔助完成洗錢風險評級,根據(jù)不同評級結果在央行要求的期限內重新評級,幫助保險機構持續(xù)做好反洗錢評級工作。

　　同時,根據(jù)央行的洗錢特征制定專業(yè)的洗錢識別規(guī)則模型,篩選可疑交易。系統(tǒng)生成的報文和數(shù)據(jù)包嚴格滿足中國反洗錢監(jiān)測中心的格式要求,能夠數(shù)據(jù)化的上傳到反洗錢監(jiān)測中心。

　　反洗錢合規(guī)工作可以說永無止境,在保險機構發(fā)展中起著重要的作用,保險機構應增強反洗錢的合規(guī)管理能力,有效防范洗錢風險。中國信保儼然已經走在了技術的前列。

　　轉自：消費日報網

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