2020中信財(cái)富論壇在京舉辦 探討財(cái)富管理發(fā)展新趨勢(shì)

　　11月7日，“2020中信財(cái)富論壇”在北京隆重舉辦。本屆論壇在全球經(jīng)濟(jì)受新冠疫情影響面臨前所未有的沖擊和不確定性的大背景下召開，充分融合了現(xiàn)實(shí)環(huán)境與時(shí)代內(nèi)涵，以“中信溫度共贏未來(lái)”為主題，深入探討財(cái)富管理發(fā)展的新趨勢(shì)、新空間，探索新路徑、新打法。

　　本屆論壇由中信銀行主辦，中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、中信保誠(chéng)基金和華夏基金7家中信集團(tuán)金融子公司協(xié)辦，來(lái)自企業(yè)界和財(cái)富管理業(yè)的代表、知名媒體以及嘉賓客戶等300余人共同出席。

　　中信銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)兼信用卡中心黨委書記呂天貴先生在論壇致辭中表示， 2020年注定是難忘的一年，在復(fù)雜多變的局勢(shì)下，客戶需求的變化、技術(shù)的進(jìn)步，正成為驅(qū)動(dòng)商業(yè)銀行，特別是財(cái)富管理市場(chǎng)變革的重要力量。中信銀行始終堅(jiān)持創(chuàng)新融合，協(xié)同發(fā)展，整合優(yōu)質(zhì)資源，將“打造客戶首選的財(cái)富管理主辦銀行”作為堅(jiān)定的戰(zhàn)略愿景，致力于為客戶提供與時(shí)俱進(jìn)的綜合服務(wù)解決方案。同時(shí)，他還表示，未來(lái)中信銀行將升級(jí)推出“中信幸福財(cái)富”品牌，全力聚集中信集團(tuán)金融全牌照的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)和專業(yè)力量，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，打造一個(gè)讓客戶滿意、市場(chǎng)認(rèn)可和值得信賴的財(cái)富管理品牌。

　　高凈值人群需求管理白皮書發(fā)布 企業(yè)家對(duì)中長(zhǎng)期持樂觀態(tài)度

　　本屆論壇的最大成果之一，是《探索·主動(dòng)·更新-2020中國(guó)高凈值人群需求管理白皮書》正式發(fā)布。這是中信銀行私人銀行再次攜手胡潤(rùn)百富以及兄弟公司，通過(guò)對(duì)中國(guó)大陸地區(qū) 500 余位來(lái)自不同行業(yè)的高凈值人群進(jìn)行訪談?wù){(diào)研，探索財(cái)富人群 2020 年需求變化，歷時(shí)半年共同編撰而成，旨在洞察市場(chǎng)新環(huán)境，和時(shí)代同頻共振，為社會(huì)各界提供更多有益參考。

　　胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)先生對(duì)白皮書進(jìn)行深度解讀，對(duì)有品質(zhì)的財(cái)富管理趨勢(shì)，如何應(yīng)對(duì)環(huán)境變化，在不同領(lǐng)域、行業(yè)及成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析。白皮書研究發(fā)現(xiàn)，企業(yè)家們對(duì)中長(zhǎng)期保持相對(duì)樂觀態(tài)度，他們認(rèn)為經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)復(fù)蘇，企業(yè)盈利改善等趨勢(shì)并未改變。近四成企業(yè)家認(rèn)為2020年業(yè)績(jī)會(huì)保持增長(zhǎng)，兩成企業(yè)家預(yù)計(jì)營(yíng)收與2019年持平。事實(shí)上，短期的風(fēng)險(xiǎn)事件并沒有改變高凈值人群的資產(chǎn)配置邏輯和中長(zhǎng)期人生規(guī)劃。他們相信中國(guó)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)先全球穩(wěn)步復(fù)蘇，中國(guó)資產(chǎn)仍將受到全球資本的追逐，將是長(zhǎng)期趨勢(shì)。

　　金融需求趨勢(shì)方面，疫情后高凈值人群金融投資熱情比去年提高67%。產(chǎn)品配置層面則呈現(xiàn)多元配置、平衡風(fēng)險(xiǎn)的特征，且未來(lái)一年仍將持續(xù)。而在全球資產(chǎn)配置上，則呈現(xiàn)需求放緩或保持觀望的趨勢(shì)。中國(guó)香港（45%）超越美國(guó)（40%），成為最受青睞的跨境資產(chǎn)配置目的地，投資美國(guó)的熱情在特朗普?qǐng)?zhí)政的4年中下降近五成，但比例仍然超過(guò)英國(guó)、日本、瑞士、法國(guó)四個(gè)國(guó)家之和。

　　非金融需求趨勢(shì)方面，子女國(guó)際教育的需求作為高凈值家庭中長(zhǎng)期規(guī)劃，并未改變。疫情不會(huì)改變留學(xué)規(guī)劃，對(duì)于正在留學(xué)的家庭，超過(guò)七成選擇繼續(xù)完成學(xué)業(yè)，26%選擇暫緩留學(xué)。對(duì)于計(jì)劃留學(xué)的家庭，超過(guò)九成家庭不會(huì)取消留學(xué)規(guī)劃，但留學(xué)時(shí)間點(diǎn)會(huì)考慮推遲。

　　白皮書進(jìn)一步挖掘了后疫情時(shí)代高凈值人群的新興需求。后疫情時(shí)代，醫(yī)療健康服務(wù)（72%）成為高凈值人群最希望獲得的非金融服務(wù)。值得注意的是，涉及高凈值人群個(gè)人或家庭層面的稅務(wù)或法律咨詢成為新興需求，主要基于稅務(wù)信息透明化監(jiān)管趨勢(shì)（如新個(gè)稅法的實(shí)施、共同申報(bào)準(zhǔn)則CRS）。

　　依托金融全牌照優(yōu)勢(shì) 中信財(cái)富管理提供綜合化金融服務(wù)平臺(tái)

　　中國(guó)資本市場(chǎng)經(jīng)歷了30年的長(zhǎng)足發(fā)展后，投資工具不斷豐富，多樣的投資策略不斷涌現(xiàn)，市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者比例不斷提升，投資管理人的投資風(fēng)格也逐漸多元化。術(shù)業(yè)有專攻，在這樣的大背景下，亟需更專業(yè)的機(jī)構(gòu)去做資產(chǎn)配置。

　　“中信財(cái)富管理”品牌于2015年9月正式創(chuàng)立，是中信集團(tuán)旗下7家金融子公司依托集團(tuán)金融全牌照、協(xié)同聯(lián)動(dòng)打造的綜合化金融服務(wù)平臺(tái)。“中信財(cái)富管理”品牌發(fā)布以來(lái)，著力打造了“中信財(cái)富指數(shù)”和“中信產(chǎn)品精選”兩大業(yè)內(nèi)亮點(diǎn)?！爸行咆?cái)富指數(shù)”以年度、月度大類資產(chǎn)配置報(bào)告為核心，助力投資者資產(chǎn)保值增值?！爸行女a(chǎn)品精選”以“銀行、證券、信托、基金、保險(xiǎn)”五大系列產(chǎn)品為重點(diǎn)，向中高端客戶提供綜合化金融服務(wù)。中信銀行在市場(chǎng)研究及資產(chǎn)配置團(tuán)隊(duì)的組建上走在行業(yè)前列，團(tuán)隊(duì)匯集國(guó)內(nèi)頂尖銀行信托、券商、公募基金業(yè)務(wù)專家，成員來(lái)自全球頭部銀行、國(guó)內(nèi)權(quán)威基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)等，具備豐富的市場(chǎng)研判和大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)。

　　為進(jìn)一步提升私行客戶服務(wù)水平，中信銀行結(jié)合中信集團(tuán)強(qiáng)大的背景以及中信銀行豐富的產(chǎn)品線，于2020年開始根據(jù)中信財(cái)富指數(shù)對(duì)市場(chǎng)觀點(diǎn)、大類資產(chǎn)的配置建議以及每月重點(diǎn)產(chǎn)品的安排制作下發(fā)《市場(chǎng)觀點(diǎn)與策略》。從資產(chǎn)配置核心理念出發(fā)為客戶提供具體的配置建議，不斷優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)私行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

　　“中信財(cái)富論壇”已連續(xù)舉辦多年，權(quán)威、專業(yè)與高端日漸成為鮮明特色，一年一度開放而多元的“思想盛宴”，為中信銀行打造面向國(guó)際的財(cái)富管理之路、尋求金融業(yè)發(fā)展獨(dú)特路徑提供了含金量十足的“智慧風(fēng)暴”。中信財(cái)富管理將持續(xù)踐行“有擔(dān)當(dāng)、有溫度、有特色、有尊嚴(yán)”的企業(yè)愿景，用中信溫度溫暖時(shí)代，共贏未來(lái)。

　　轉(zhuǎn)自：企業(yè)觀察網(wǎng)

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