新年新機(jī)遇，投資如何布局？2021開年以來，上證指數(shù)震蕩加劇，如何為資金尋求更佳的去處，成為時(shí)下理財(cái)熱點(diǎn)。其中，“固收+”產(chǎn)品憑借低波動(dòng)、穩(wěn)健收益機(jī)會的優(yōu)勢成為新春投資佳品。為了給追求穩(wěn)健投資者提供更多選擇，鵬華固收“黃金戰(zhàn)隊(duì)”持續(xù)打造“固收+”招牌產(chǎn)品——鵬華寧華一年持有期混合基金 （A類011414；C類011415）將于2月25日起重磅發(fā)行，通過多元資產(chǎn)配置，力求在控制較低回撤和較小波動(dòng)的基礎(chǔ)上，追求長期穩(wěn)定較好的絕對收益。
談及“固收+”產(chǎn)品理念，鵬華基金固定收益總部專戶債券投資部總經(jīng)理、15年股債混合投資名將張佳表示，“固收+”的本質(zhì)是為了熨平投資波動(dòng)，一旦面臨經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，單一資產(chǎn)凈值可能會面臨較大波動(dòng)考驗(yàn)，而“固收+”產(chǎn)品采取資產(chǎn)配置策略，通過發(fā)揮股債蹺蹺板效應(yīng)等，有望較好地熨平投資波動(dòng)，給客戶較佳的持有體驗(yàn)。據(jù)張佳介紹，目前鵬華固收團(tuán)隊(duì)主打三大“固收+”產(chǎn)品賽道，其中重點(diǎn)發(fā)展的是理財(cái)替代型品種，這類產(chǎn)品更加謹(jǐn)慎地配置權(quán)益?zhèn)}位，力爭將最大回撤控制在1%以內(nèi)，適合追求穩(wěn)定收益的普通投資者。
鵬華寧華一年持有期混合基金正是鵬華固收團(tuán)隊(duì)精心打造的一只“固收+”精品，投資范圍多元，主要采取“債券打地基，股票加彈性”的策略。債券方面，信用債為底，利率債靈活增厚，精選可轉(zhuǎn)債；股票方面，倉位0-30%，覆蓋A+H兩地市場，注重將自上而下乘周期和自下而上挑個(gè)股相結(jié)合。同時(shí)，該基金還設(shè)置了一年持有期，引導(dǎo)投資者長期投資、耐心持有，同時(shí)對管理人來說，規(guī)模穩(wěn)定流動(dòng)性沖擊小，有利于提升收益機(jī)會空間。
近幾年來隨著市場“固收+”需求的不斷增加，各家公募機(jī)構(gòu)也在該領(lǐng)域持續(xù)布局。作為業(yè)內(nèi)一流團(tuán)隊(duì)，鵬華固收團(tuán)隊(duì)從2018年就著手布局“固收+”產(chǎn)品線，不僅“固收+”策略越來越多樣化，而且旗下“固收+”產(chǎn)品投資成效顯著，業(yè)績回報(bào)搶眼。據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)，截至2021年1月29日，鵬華可轉(zhuǎn)債A近1年、近3年凈值增長率分別為38.06%、61.52%，分別位居同類3/34、1/19。鵬華雙債加利(權(quán)益?zhèn)}位不超過20%)近1年、近3年凈值增長率分別為15.48%、32.48%，自成立以來累計(jì)凈值增長率82.57%，年化凈值增長率8.15%。同款二級債基鵬華雙債保利近1年、近3年凈值增長率分別為13.47%、27.56%，自成立以來累計(jì)凈值增長率64.66%，年化凈值增長率7.00%，上述三只基金均被銀河證券授予三年期、五年期五星評級。
值得一提的是，優(yōu)異業(yè)績的取得離不開高效運(yùn)轉(zhuǎn)、穩(wěn)定投研團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)勁支撐。鵬華固收團(tuán)隊(duì)從2003年創(chuàng)建至今，集結(jié)了一批投資老將、中層骨干和新生代，在固收領(lǐng)域根基深厚，目前該團(tuán)隊(duì)總?cè)藬?shù)60人，包括9名平均從業(yè)年限超10年的專業(yè)投資人員，部分團(tuán)隊(duì)成員更兼具中國本土和海外投研經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，作為業(yè)內(nèi)較早開展內(nèi)部信用研究和評級的基金公司，鵬華擁有一支18人組成的強(qiáng)大信用研究團(tuán)隊(duì)，通過事前、事中和事后三個(gè)維度的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)了對信用風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)領(lǐng)域的前瞻性判斷，以及對信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織實(shí)施、專員管理和數(shù)據(jù)管理等投研工作。相信在固收“夢之隊(duì)”精心護(hù)航下，鵬華寧華有望成為適合普通投資者的新春理財(cái)佳品。
風(fēng)險(xiǎn)提示：觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資意見。市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
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