華訊投資市場總監(jiān)趙迪：接下來是股權(quán)投資大發(fā)展的十年

　　中國資本市場30年風(fēng)雨兼程，經(jīng)歷了從無到有、從小到大、從弱到強，也見證了歷任監(jiān)管者和從業(yè)者的上下求索、銳意創(chuàng)新。中國的證券投資咨詢行業(yè)是伴隨證券市場的建立而產(chǎn)生的，華訊投資發(fā)現(xiàn)，隨著政策、機構(gòu)、市場的角力，植根于優(yōu)秀的投顧團隊和金融科技實力，是新形勢下證券投資咨詢行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵所在。

　　華訊投資市場總監(jiān)趙迪有著十多年金融與財經(jīng)媒體行業(yè)管理經(jīng)驗，也是資深基金與資產(chǎn)管理行業(yè)研究專家，他對資本市場30年浩蕩發(fā)展史有著什么樣的深切感受？他是如何看待新形勢下證券投資的前景與趨勢？恰逢華訊投資成立20周年之際，趙迪分享了他對金融服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)型探索的看法。

　　一、中國資本市場蓬勃發(fā)展，投資工具種類也在不斷豐富與演變，投資者的投資范圍不斷擴大。您如何看待資本市場的改革與發(fā)展對普通投資者的影響與改變？

　　趙迪：我們知道證券市場其實有兩個功能，一個是投資功能，一個是融資功能。融資功能可以讓上市公司在資本市場融資，實現(xiàn)企業(yè)的快速成長。投資功能表現(xiàn)在，資本市場有一個定價和資源配置功能，可以讓普通投資者分享上市公司的收益。其實證券市場以前更多的是為融資者服務(wù)，就是說讓更多企業(yè)能夠上市，從我們市場成立初期，在解決國企脫困等方面發(fā)揮了很多作用，但對投資者的保護相對做得少一點。隨著注冊制、退市制度等一系列資本市場改革的動作和方向出現(xiàn)，現(xiàn)在更多的是為了讓投資者能夠在市場中獲取合理的回報，比如完善了信息披露制度，比如加強對上市公司質(zhì)量的監(jiān)管等。

　　所以我覺得未來十年，站在中國股市一個新的起點上，我們投資者真正能夠從股票市場分享中國經(jīng)濟增長的收益和紅利。我們股民接下來的十年，一定是股權(quán)收益、股權(quán)投資大發(fā)展的十年，我也相信我們投資者能夠取得一個比較好的綜合回報。

　　二、 無論是從提高效率、增強用戶體驗，抑或是拓寬收入渠道、自主創(chuàng)新等角度來說，證券投資咨詢行業(yè)加快金融科技的應(yīng)用，顯得迫在眉睫。華訊投資在業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中是如何利用金融科技來實現(xiàn)突破的？

　　趙迪：華訊投資是2000年成立的，它是在互聯(lián)網(wǎng)泡沫發(fā)展到最巔峰的時刻，成立的一家公司。因為2000年那個時候正是全球互聯(lián)網(wǎng)泡沫的峰值，所以當(dāng)時成立的那一批咨詢公司，以華訊投資為代表，本身身上就具備互聯(lián)網(wǎng)的基因，或者現(xiàn)在的說法叫金融科技的基因。這也是華訊投資和較早期證券咨詢公司一個很不一樣的地方。

　　華訊投資經(jīng)過了20年的發(fā)展，雖然出現(xiàn)過一些變更，比如股權(quán)的變更，但身上這種科技的基因始終保持了下來。所以我們看到在智能投顧的時代，華訊投資推出了智能投顧產(chǎn)品，通過算法、量化等金融科技手段來讓我們投資決策更加智能化，更加符合當(dāng)前市場的一些特點。所以我覺得華訊投資在金融科技的應(yīng)用方面，還是具有一定敏銳性和前瞻性。

　　我也相信對于普通投資者來說，借助金融科技的功能和產(chǎn)品，來優(yōu)化、量化自己的投資決策，就相當(dāng)于擁有了一個比較好用的工具和武器，那么也能夠幫助投資者在市場的博弈當(dāng)中取得相對優(yōu)勢的地位。

　　三、 中國證券投資咨詢行業(yè)是伴隨證券市場的建立而產(chǎn)生的，華訊投資深耕行業(yè)20年，作為首批獲得證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)證券投資咨詢機構(gòu)，在提升企業(yè)服務(wù)意識與能力、培養(yǎng)客戶粘性上，華訊投資積累了哪些經(jīng)驗？

　　趙迪：實際上整個證券咨詢行業(yè)都有一個特點，就是比較重視營銷，比較重視精準(zhǔn)化獲客，但在真正滿足客戶需求這方面，很多公司做得還遠遠不夠。也就是把很多精力用在怎么去營銷客戶上，但在產(chǎn)品打磨上，實際上是缺少積淀、缺少功力的。

　　華訊投資在這方面，我覺得做得還是相對不錯的，首先研發(fā)的產(chǎn)品有幾十種的指標(biāo)和算法，有專門的金融工程團隊專注于研發(fā)。所以它的指標(biāo)相對成體系化，能夠覆蓋各種風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力的投資者。

　　比如有的投資者可能風(fēng)險偏好高，就適合一些提高收益率的產(chǎn)品，同時他就能容忍一定損失。有些投資者是希望獲得穩(wěn)定回報的，華訊投資就有一些長線、量化的指標(biāo)，選出的股票池就相對來說比較穩(wěn)健，同時它的預(yù)期收益也就相對沒有那么高?？傊?，我覺得這個智能投顧之所以智能，就是它讓不同風(fēng)險能力和偏好的投資者，能夠找到對應(yīng)的工具，我覺得這些是比較難能可貴的。

　　在提升客戶粘性和服務(wù)質(zhì)量方面，我覺得核心其實是滿足客戶的需求，體現(xiàn)在投資的角度就是，幫助客戶獲得一個和他們預(yù)期想匹配的收益。實現(xiàn)風(fēng)險與收益相匹配，滿足客戶的需求，這一直是華訊投資在提升客戶服務(wù)質(zhì)量和粘性方面所努力的兩個方向。

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　　轉(zhuǎn)自：鳳凰網(wǎng)財經(jīng)

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