“非吸”刑事案文書：富友支付、環(huán)迅支付、嘉聯(lián)支付高頻出現(xiàn)，為罪犯吸收款項(xiàng)提供POS機(jī)

近日，中國裁判網(wǎng)披露了多樁涉及非法吸收公眾存款的案件。這些案件中，犯罪者多以經(jīng)營P2P網(wǎng)貸平臺(tái)或提供投資理財(cái)項(xiàng)目的方式來吸取款項(xiàng)。值得注意的是，這些案件中有多家第三方支付公司從中起著吸收款項(xiàng)與提供POS機(jī)等關(guān)鍵作用。

多樁案件中，具有代表性的案件是中國裁判網(wǎng)于2021年6月16日披露的李靖非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書。

犯罪者李某在擔(dān)任江蘇鼎耀信息服務(wù)有限公司（下稱“鼎耀信服”）的負(fù)責(zé)人期間，在未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下,通過口口相傳等途徑向社會(huì)公開宣傳“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”等投資理財(cái)項(xiàng)目(年化收益8%至12%不等,投資期限6個(gè)月至24個(gè)月不等)非法吸收公眾資金。

經(jīng)審計(jì),李某向63名投資人非法吸收存款2156.23萬元,實(shí)際未兌付金額近1300萬元。鼎耀信服法人稱，公司自成立以來非法吸收約12億元，目前約3億元仍未兌付。

該案中，受害人決定投資后，將通過犯罪者提供的POS機(jī)，刷銀行卡繳納投資款項(xiàng)并簽訂投資合同。更多時(shí)候，是李某及其犯罪團(tuán)伙拿著POS機(jī)上門找投資人刷卡投資。投資日期到期后，本金和利息將匯至當(dāng)初刷卡投資的那張銀行卡里。其中，犯罪團(tuán)伙的POS機(jī)由第三方環(huán)迅支付提供，POS機(jī)與鼎耀信服及其分公司、犯罪團(tuán)伙的個(gè)人賬戶綁定。

判決書中，鼎耀信服法人供述，鼎耀信服各分公司的投資人會(huì)將投資款通過第三方的環(huán)迅支付提供給各分公司的POS機(jī)，將投資款刷至POS機(jī)，錢先流向環(huán)迅支付的后臺(tái)。之后環(huán)迅支付會(huì)將前天各分公司流進(jìn)的投資款，送達(dá)到犯罪團(tuán)伙個(gè)人的銀行卡或者鼎耀信服的對(duì)公賬戶上面。2018年3月，鼎耀信服法人讓環(huán)迅支付將各分公司的投資款打至其個(gè)人的賬戶上。

案件中的另一名犯罪者稱，投資款項(xiàng)是必須通過總公司給我們寄送的POS機(jī)（環(huán)迅支付）來投資。

使用銀行卡刷POS機(jī)進(jìn)行投資交易的非吸犯罪活動(dòng)，同樣在大連上演。

中國裁判網(wǎng)披露，2018年4月至2019年6月期間，某投資管理（大連）有限公司利用彰武分公司（未取得金融許可證），向社會(huì)不特定對(duì)象公開宣傳該公司理財(cái)產(chǎn)品，時(shí)任彰武縣分公司經(jīng)理的劉某以高收益率，吸引被害人以委托投資理財(cái)?shù)姆绞劫徺I理財(cái)產(chǎn)品。

據(jù)證人證實(shí)證言，公司最開始是通過上海富某金融有限公司的富某第三方支付平臺(tái)給客戶注冊(cè)賬號(hào)，在這個(gè)賬號(hào)綁定客戶自己的銀行卡，總公司通過平臺(tái)將款劃走。后來通過嘉聯(lián)支付的POS機(jī)劃款，POS機(jī)的收款名是大連扶儂生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司和大連佰一米貿(mào)易有限公司。彰武分公司平時(shí)通過微信群向總公司報(bào)表,匯報(bào)客戶投資及要求贖回款的情況。這些錢都是用銀行卡通過POS機(jī)向富某、嘉聯(lián)、扶儂生態(tài)賬戶轉(zhuǎn)的錢。

犯罪者劉某本人稱，其客戶要注冊(cè)到上海富某金融有限公司成為會(huì)員，這個(gè)公司是第三方支付平臺(tái)，再使用銀行卡刷POS機(jī)進(jìn)行投資交易。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)在已取得第三方支付牌照的公司名單中，找到了唯一符合犯罪者及證人描述的第三方支付公司，即上海富友金融網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，其旗下項(xiàng)目品牌正是富友支付。

據(jù)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)，近年，在中國裁判網(wǎng)上披露出涉及到非吸的案件中，高頻出現(xiàn)的第三方支付產(chǎn)品有：富友集團(tuán)旗下支付產(chǎn)品“富友支付” 其涉及101起案件、匯潮支付有限公司的支付產(chǎn)品“匯潮支付”涉86起、迅付信息科技有限公司旗下“環(huán)迅支付”涉37起、嘉聯(lián)支付有限公司的“嘉聯(lián)支付”涉20起。

環(huán)迅支付于2000年成立，次年即支持外卡支付，在2007年推出移動(dòng)支付產(chǎn)品，并在2010年購入國際域名擬布局海外，其于2011年獲發(fā)支付牌照。

環(huán)迅支付在2019年曾因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，收央行近6000萬元支付罰單。此外，在2018年，環(huán)迅支付即因違反反洗錢法等，被央行上海分行罰款170萬元。2020年，環(huán)迅支付因商戶實(shí)名制落實(shí)不到位等被中國人民銀行青島市中心支行罰沒518萬元。環(huán)迅支付曾被曝出牽涉網(wǎng)絡(luò)期貨詐騙平臺(tái)支付渠道。

2021年5月13日，人民銀行公布首批27家支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》第二次續(xù)展結(jié)果，環(huán)迅支付原有的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、固定電話支付資質(zhì)均被注銷。

嘉聯(lián)支付在2009年成立，是上市公司新國都(300130.SZ)全資持有的第三方支付公司。2017年，因阻礙檢查及反洗錢不力，嘉聯(lián)支付有限公司寧波分公司被人行罰款138萬元。2020年9月，央行深圳市中心支行官網(wǎng)公布，嘉聯(lián)支付因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施等被處以941萬元罰款。根據(jù)2021年4月7日新國都公布的財(cái)報(bào)，嘉聯(lián)支付營收17.04億元，凈利潤1.66億元，較2019年同期雙雙下滑。

除上述幾家第三方支付公司外，中金支付、寶付支付、雙乾支付、豐付支付等也多次涉及到非吸刑事案件中。

豐付支付是北京數(shù)碼視訊支付技術(shù)有限公司旗下第三方支付品牌。官網(wǎng)介紹，北京數(shù)碼視訊支付技術(shù)有限公司（下稱“豐付”）成立于2008年，注冊(cè)資本1億元，總部設(shè)于北京，是數(shù)碼視訊集團(tuán)（300079）旗下的全資子公司。2019年5月，數(shù)碼視訊支付因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)關(guān)聯(lián)辦法有關(guān)規(guī)定，被央行營業(yè)管理部處以罰款3萬元。此前，聚投訴官網(wǎng)顯示，有多條投訴稱豐付支付疑為賭博平臺(tái)提供支付通道。

寶付支付涉及35起非吸、詐騙案件，其隸屬寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司，成立于2011年1月10日。

早先寶付母公司漫道金服招股書中，披露了2017年1-6月前35名主要客戶的基本情況，其中，互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)公司多達(dá)26家，其中不乏E租寶、錢寶網(wǎng)、草根投資等震驚行業(yè)的P2P大雷。

另據(jù)央視報(bào)道畫面披露，寶付不僅僅為套路貸提供支付通道，還與關(guān)聯(lián)公司新顏科技合作提供數(shù)據(jù)支持。

　　轉(zhuǎn)自：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

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