嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)共領(lǐng)千萬(wàn)罰單

近日，嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)4家持牌支付機(jī)構(gòu)，分別受到來(lái)自中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、廣州分行的行政處罰，罰沒4家支付機(jī)構(gòu)共計(jì)1376.6萬(wàn)元。其中，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司（下稱“聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”）收下最大罰單761萬(wàn)元，這是其年內(nèi)第二次被罰，據(jù)上次被罰時(shí)隔4個(gè)月。

2021年7月5日，嘉聯(lián)支付有限公司廣州分公司（下稱“嘉聯(lián)支付”）因存在未按規(guī)定保管特約商戶身份資料；未按規(guī)定設(shè)置發(fā)送收單交易信息等違法違規(guī)行為，被處以24萬(wàn)元罰款。易聯(lián)支付有限公司（下稱“易聯(lián)支付”）因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰沒257萬(wàn)元。時(shí)任易聯(lián)支付董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理的譚威強(qiáng)，因?qū)σ茁?lián)支付的違法行為直接負(fù)責(zé)，被處9.5萬(wàn)元罰款。

北京恒信通電信服務(wù)有限公司（下稱“恒信通”）因未按規(guī)定簽訂銀行卡受理協(xié)議；未按規(guī)定留存特約商戶入網(wǎng)材料等6項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國(guó)人民銀行處以警告并罰款302萬(wàn)元。時(shí)任恒信通副總經(jīng)理的常英杰，因?qū)窘灰捉Y(jié)算管理不規(guī)范的違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被罰沒5萬(wàn)元。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等4項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以761萬(wàn)元罰款。時(shí)任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)執(zhí)行董事、反洗錢工作組組長(zhǎng)高章鵬、時(shí)任公司總裁及反洗錢工作組組長(zhǎng)黃蓉，因?qū)β?lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被中國(guó)人民銀行分別處以9.8萬(wàn)元、8.3萬(wàn)元罰款。

2021年上半年，央行針對(duì)第三方支付領(lǐng)域已對(duì)近30家持牌支付機(jī)構(gòu)開出約30張罰單，罰款金額合計(jì)超1億元，反洗錢和收單業(yè)務(wù)成被罰“重災(zāi)區(qū)”。從被罰沒金額來(lái)看，支付機(jī)構(gòu)最低被處罰款2萬(wàn)元，最高超過(guò)7000萬(wàn)元。8家機(jī)構(gòu)收下百萬(wàn)元罰單，1家機(jī)構(gòu)收千萬(wàn)元罰單。7000萬(wàn)元巨額罰單被福建國(guó)通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司收下，其因12項(xiàng)違規(guī)被罰超7016萬(wàn)元。

近30家被罰機(jī)構(gòu)中，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司、卡友支付服務(wù)有限公司湖南分公司、樂刷科技有限公司、等4家機(jī)構(gòu)半年內(nèi)2次被罰，多家支付機(jī)構(gòu)遭遇“雙罰”。

易聯(lián)支付官網(wǎng)披露，易聯(lián)支付成立于2005年，注冊(cè)資本為1億元，是國(guó)內(nèi)非金融支付機(jī)構(gòu)。旗下有"易聯(lián)支付PAYECO"金融支付服務(wù)平臺(tái)，從事無(wú)卡認(rèn)證支付業(yè)務(wù)及預(yù)付卡的發(fā)行與受理業(yè)務(wù)。2011年,易聯(lián)支付獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》,可從事移動(dòng)電話支付、互聯(lián)網(wǎng)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)。值得一提的是，其支付牌照將于2021年12月21日到期續(xù)展。

易聯(lián)支付主要提供移動(dòng)支付與互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，有易聯(lián)E付、DNA手機(jī)支付、一線通等支付產(chǎn)品。目前，易聯(lián)支付移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)包括電子客票、保險(xiǎn)、教育考試?yán)U費(fèi)、電信充值、酒店、旅游等支付服務(wù)領(lǐng)域。2011年，易聯(lián)支付成為蘋果iTunes人民幣銀行卡充值的提供商，話費(fèi)充值業(yè)務(wù)包括12580、116114、10086等各電信運(yùn)營(yíng)商，服務(wù)方有中國(guó)人壽、康泰人壽、華泰人壽等保險(xiǎn)行業(yè)；人人貸、挖財(cái)、普惠金融等P2P行業(yè)。

天眼查顯示，易聯(lián)支付法人、董事長(zhǎng)為譚威強(qiáng)，股東為在新三板終止上市的易聯(lián)金控（871570.OC）。此前有消息稱，快手將收購(gòu)易聯(lián)支付，間接獲得支付牌照，目前雙方對(duì)此均未作出回應(yīng)，目前，易聯(lián)金控官網(wǎng)無(wú)法正常顯示，也無(wú)法從公開渠道獲得其年報(bào)信息。

此前，易聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定和支付結(jié)算管理規(guī)定已收到多張罰單。2017年8月，易聯(lián)支付業(yè)務(wù)因經(jīng)營(yíng)違規(guī)，被央行罰沒60.14萬(wàn)元；2019年1月，易聯(lián)支付曾收到中國(guó)人民銀行廣州分行開出的350萬(wàn)罰單，處罰緣由是“違反支付結(jié)算管理規(guī)定”。

除了被罰以外，易聯(lián)支付的業(yè)務(wù)范圍也在收縮。2020年1月9日，中國(guó)人民銀行成都分行發(fā)布關(guān)于四川省支付機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)類型的公告，公告顯示易聯(lián)支付已撤銷成都分公司。此外，天眼查披露，易聯(lián)金控也已注銷三家關(guān)聯(lián)支付業(yè)務(wù)的子公司。

恒信通成立于2002年，注冊(cè)資本為3200萬(wàn)元，是互聯(lián)網(wǎng)金融的技術(shù)服務(wù)型企業(yè)。其于2012年獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，旗下有支付產(chǎn)品易付通，有效期至2022年06月26日。母公司易付金服（870175.OC）于2016年在新三板掛牌。

恒信通與國(guó)網(wǎng)北京電力公司、北京燃?xì)夤尽⒈本┮苿?dòng)、聯(lián)通、電信等公共事業(yè)運(yùn)營(yíng)商合作，在北京地區(qū)最早從事便民公共事業(yè)代收費(fèi)業(yè)務(wù)。目前，其收款渠道包括公共服務(wù)、餐飲、娛樂等十多個(gè)行業(yè)。

易付金服2020年年報(bào)披露，截止2020年末，易付通公司連續(xù)三年虧損，累計(jì)未分配利潤(rùn)-1064.76萬(wàn)元，2020年度凈虧損745.06萬(wàn)元，期末應(yīng)付未付職工薪酬357.94元。易付金服表示，運(yùn)用持續(xù)經(jīng)營(yíng)假設(shè)，除非管理層計(jì)劃清算易付通公司、終止運(yùn)營(yíng)或別無(wú)其他現(xiàn)實(shí)的選擇。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)成立于2011年1月，為海聯(lián)金匯（002537.SZ）旗下企業(yè)，是國(guó)內(nèi)首年獲得牌照的第三方支付公司，也是金融科技企業(yè)。支付牌照有效期至2021年8月，可從事全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)；基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可、跨境外匯支付資質(zhì)和跨境人民幣支付業(yè)務(wù)備案；香港關(guān)聯(lián)公司安派國(guó)際獲得海關(guān)MSO牌照。

聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)官網(wǎng)披露，其為B2B、交通出行、物流、銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)提供支付解決方案，為境內(nèi)外用戶提供跨境收付款、結(jié)售匯、保理融資等跨境支付和金融服務(wù)解決方案，提供綜合支付、資金管理、供應(yīng)鏈金融、區(qū)塊鏈等金融科技服務(wù)。

此前，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)曾發(fā)布《聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)CEO辭任上市母公司副總裁，在2020年清空海聯(lián)金匯股份，曾關(guān)聯(lián)P2P及現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)》一文，文中詳細(xì)披露了聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)分期消費(fèi)金融、P2P、互聯(lián)網(wǎng)彩票、現(xiàn)金貸等業(yè)務(wù)，其中部分業(yè)務(wù)在近年頻出問(wèn)題。

值得注意的是，761萬(wàn)元的罰單并非是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)被央行首次開出的大額罰單。2018年8月，其因存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為，被央行罰沒近2640萬(wàn)元；2019年3月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)又因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被罰沒51萬(wàn)元。2021年3月，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因3項(xiàng)違規(guī)，被央行給予警告，并沒收違法所得27.88萬(wàn)元，處357萬(wàn)元罰款，合計(jì)罰沒金額近385萬(wàn)元。

據(jù)海聯(lián)金匯年報(bào)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)注冊(cè)資本為7.16億元，2020年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收13.02億元，同比增36.34%；凈利潤(rùn)為0.78億元，同比增119.21%；營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為0.83億元，同比增119.95%；總資產(chǎn)為15.42億元，同比降6.15%；凈資產(chǎn)為8.83億元，同比增10.38%。

　　轉(zhuǎn)自：藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)

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