銀保監(jiān)會：進一步規(guī)范理財子公司產(chǎn)品銷售

　　近日，銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法（征求意見稿）》，從理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)、風險管理與內(nèi)部控制、理財產(chǎn)品銷售管理、銷售人員管理、投資者合法權(quán)益保護、監(jiān)督管理與法律責任等方面，規(guī)范商業(yè)銀行理財子公司理財產(chǎn)品銷售活動，保護投資者合法權(quán)益。

　　“該辦法是《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》的配套監(jiān)管制度，開展商業(yè)銀行理財子公司產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動必須嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定?！便y保監(jiān)會有關(guān)負責人介紹，為順應(yīng)理財產(chǎn)品銷售中法律關(guān)系的新變化，辦法借鑒了同類資管機構(gòu)產(chǎn)品銷售的監(jiān)管規(guī)定，并根據(jù)銀行理財子公司進行了適當調(diào)整，以體現(xiàn)監(jiān)管一致性要求，維護市場公平原則。

　　“隨著理財市場的發(fā)展，未來理財子公司將逐步取代商業(yè)銀行，成為銀行理財產(chǎn)品的主要供給機構(gòu)。因此，規(guī)范理財子公司理財產(chǎn)品銷售管理，不但關(guān)系到理財子公司發(fā)展，更與老百姓息息相關(guān)?！闭新?lián)金融首席研究員董希淼認為，此次發(fā)布的辦法加強了理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)機構(gòu)和行為監(jiān)管規(guī)范，進一步厘清了理財子公司、代理銷售機構(gòu)和投資者等各方的關(guān)系和責任，適應(yīng)了理財子公司成立之后理財產(chǎn)品銷售法律關(guān)系變化的需要，將為投資者保護創(chuàng)造良好的制度環(huán)境。

　　“作為首批開業(yè)的銀行理財子公司之一，中銀理財支持進一步規(guī)范銀行理財子公司理財產(chǎn)品銷售行為。”中銀理財有關(guān)負責人表示，理財產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)多、涉及面廣、影響大，辦法從各方面對各環(huán)節(jié)提出了務(wù)實要求，對理財產(chǎn)品發(fā)行方、銷售方和投資者三方的權(quán)利義務(wù)及行為規(guī)范進行了明晰的界定和約束，充分體現(xiàn)了“賣者盡責”與“買者自負”的有機統(tǒng)一。

　　據(jù)了解，辦法中還專門規(guī)定了理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員從事銷售活動的禁止行為，包括誤導(dǎo)銷售、虛假宣傳、與存款或其他產(chǎn)品進行混同、強制捆綁和搭售其他產(chǎn)品、違規(guī)代客操作等。（記者 陸敏 王寶會）

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟日報

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