銀保監(jiān)會(huì)：嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)向股東輸送利益行為

　　為繼續(xù)鞏固專項(xiàng)整治成果，推進(jìn)亂象問題整改，持續(xù)抓好存量風(fēng)險(xiǎn)化解和增量風(fēng)險(xiǎn)防范，銀保監(jiān)會(huì)決定推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作常態(tài)化。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，常態(tài)化開展專項(xiàng)整治，持續(xù)嚴(yán)厲打擊股東股權(quán)違規(guī)行為以及通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等亂象行為，反映了“嚴(yán)監(jiān)管”依然在按照原計(jì)劃推進(jìn)，政策定力得到了進(jìn)一步的驗(yàn)證，將對(duì)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)起到持續(xù)的震懾作用。

　　常態(tài)化開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，主要聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)問題，分類施策、重點(diǎn)突破，嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，或通過空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴(yán)厲清查和處理資本不實(shí)、股東不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)問題，及時(shí)跟蹤并督促問題切實(shí)整改，加快化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格防范增量風(fēng)險(xiǎn)，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。

　　根據(jù)安排，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門要將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治作為機(jī)構(gòu)管理和日常監(jiān)管的重要內(nèi)容，常抓不懈，持續(xù)推進(jìn)。

　　其中，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)常態(tài)化專項(xiàng)整治和合規(guī)建設(shè)的主體責(zé)任，確保責(zé)任到位、措施到位，切實(shí)將問題隱患整治到位。

　　一是每年開展自查自糾。深入查找問題，持續(xù)摸排隱患，充分暴露風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)發(fā)現(xiàn)問題的及時(shí)性和暴露問題的主動(dòng)性。二是建立整治工作臺(tái)賬。針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題列出清單，排查存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防增量風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)進(jìn)行更新。三是切實(shí)加強(qiáng)問題整改。對(duì)照臺(tái)賬逐項(xiàng)制定整改措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)限，并嚴(yán)格落實(shí)。四是嚴(yán)肅責(zé)任追究。明確問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)程序，問責(zé)到人，不得“問下不問上”、或簡(jiǎn)單以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分，并將問責(zé)情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。五是加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)。查找風(fēng)險(xiǎn)、問題發(fā)生的制度根源，建章立制，健全公司治理、內(nèi)控制度，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警和防范能力，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。

　　監(jiān)管部門同時(shí)加強(qiáng)評(píng)估和督查，以中小機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，著力查處資本不實(shí)、股東不實(shí)及通過隱蔽方式向股東輸送利益等高風(fēng)險(xiǎn)問題。一是持續(xù)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。二是選取重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。三是嚴(yán)格督促機(jī)構(gòu)整改。四是加大懲戒力度，其中對(duì)違規(guī)股東及相關(guān)方綜合采取行政處罰、審慎監(jiān)管措施以及撤銷行政許可、限制開展關(guān)聯(lián)交易等措施，并及時(shí)錄入股權(quán)管理不良記錄數(shù)據(jù)庫(kù)，做到“有違規(guī)，必處理”。五是建章立制。

　　轉(zhuǎn)自：中國(guó)證券網(wǎng)

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