人民銀行：加強(qiáng)對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范 全方位堵截犯罪資金

　　國務(wù)院新聞辦公室14日舉行新聞發(fā)布會，介紹打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況。人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥在會上表示，下一步，人民銀行要加強(qiáng)對虛擬貨幣等新型領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范，全方位堵截犯罪資金。

　　溫信祥認(rèn)為，獲取非法資金是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的最終目的，隨著工作縱深推進(jìn)，“資金鏈”治理已步入“深水區(qū)”。犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化作案趨勢，治理工作具有長期性、復(fù)雜性、艱巨性。

　　具體來看，一是買賣賬戶情況依然突出。這是一個老問題。犯罪分子以高額收益為誘餌，吸引部分風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱的個人實(shí)名開立銀行賬戶或者支付賬戶后出租出售，幫助轉(zhuǎn)移犯罪資金。

　　二是攻防對抗不斷升級變化，打擊難度加大。犯罪分子將詐騙資金偽造成正常的企業(yè)、個人資金交易往來，或者利用虛擬貨幣、地下錢莊等渠道想方設(shè)法規(guī)避監(jiān)測攔截，打擊難度加大。

　　三是統(tǒng)籌優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力加大。當(dāng)前我國已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國內(nèi)國際雙循環(huán)和民生服務(wù)。但是隨著風(fēng)險(xiǎn)防控力度加強(qiáng)，我們需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系，做到既嚴(yán)密防控涉詐風(fēng)險(xiǎn)，又有效保障為人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)。

　　溫信祥介紹，下一步，人民銀行將組織金融行業(yè)以更嚴(yán)的要求、更高的標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控“資金鏈”治理各項(xiàng)措施。

　　一是壓實(shí)主體責(zé)任。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”，持續(xù)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，斷開涉詐資金鏈條，切實(shí)做到“支付為民”。

　　二是統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化支付服務(wù)。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減，優(yōu)化服務(wù)要加強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理要加強(qiáng)，這“兩個不減、兩個加強(qiáng)”原則，在風(fēng)險(xiǎn)防控同時(shí)為人民群眾提供便捷的支付服務(wù)，避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。

　　三是要提升風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)度。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，提升風(fēng)險(xiǎn)識別、攔截精準(zhǔn)性。

　　四是提高全社會風(fēng)險(xiǎn)防范意識。按照打防結(jié)合、預(yù)防為先的思路，加大反詐宣傳教育，形成對網(wǎng)絡(luò)犯罪群防群治的良好局面。 (記者 羅知之)

　　轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)

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