近年來，非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”形式，向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”形式轉(zhuǎn)變，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資”新模式案件頻發(fā)。
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，非法集資活動(dòng)更加隱蔽，形式更加多樣，問題日益突出。面對(duì)當(dāng)前非法集資活動(dòng)披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”外衣，呈現(xiàn)出“泛理財(cái)化”和欺騙性誘導(dǎo)性更強(qiáng)新特征，對(duì)于非法集資需要加強(qiáng)綜合治理，堅(jiān)持打擊與防范并重。
一方面，根據(jù)非法集資形式多樣化、手段隱蔽化、操作職業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化的新趨勢(shì)，監(jiān)管部門應(yīng)轉(zhuǎn)變處置方式，從事后處置轉(zhuǎn)變到事前引導(dǎo)，從利益補(bǔ)償轉(zhuǎn)變到風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培育。對(duì)以提供信息咨詢、技術(shù)服務(wù)為名，實(shí)質(zhì)上從事金融業(yè)務(wù)的各類新型市場(chǎng)主體，要及時(shí)納入金融監(jiān)管范疇，避免一些實(shí)質(zhì)上的金融機(jī)構(gòu)因游離于監(jiān)管之外而野蠻生長，滋生風(fēng)險(xiǎn)。
另一方面，創(chuàng)新監(jiān)管手段，依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技技術(shù)，打造非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，全天候無縫隙監(jiān)控非法集資活動(dòng)。利用大數(shù)據(jù)云計(jì)算和社區(qū)警務(wù)、行政部門移送等渠道積極開展摸排行動(dòng)，擴(kuò)大摸排廣度、深度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)行業(yè)的排查，對(duì)名實(shí)不相符、主業(yè)不清晰、經(jīng)營不規(guī)范的各類機(jī)構(gòu)，要堅(jiān)決取締并清除出金融市場(chǎng)。
盡管在經(jīng)歷了“泛亞”“e租寶”“中晉系”等金融平臺(tái)相繼“跑路”，野蠻生長的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙在專項(xiàng)整治的“重拳”之下，非法集資案件數(shù)量和增速均已回落，但存量風(fēng)險(xiǎn)積累仍然較大，風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日，尤其是面對(duì)金融詐騙易發(fā)多發(fā)以及變相非法集資層出不窮，各監(jiān)管力量不能再繼續(xù)“多龍治水”，應(yīng)建立起各類行政部門、司法機(jī)關(guān)、社會(huì)組織、新聞媒體的多層次、多渠道信息溝通交流機(jī)制，保障金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的統(tǒng)一和規(guī)范性，將現(xiàn)有監(jiān)管模式從機(jī)構(gòu)監(jiān)管逐步過渡到功能監(jiān)管、行為監(jiān)管上來，防范非法集資行為利用監(jiān)管空白，形成跨行業(yè)跨市場(chǎng)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，積極通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)搜集涉嫌非法集資的信息，及時(shí)將非法集資行為扼殺于萌芽狀態(tài)。（吳學(xué)安）
轉(zhuǎn)自：中國商報(bào)
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